Golpistas exploram a MiCA para visar clientes de exchanges de criptomoedas na UE

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Eugene Komchuk

06.08.2026

Golpistas exploram a MiCA para visar clientes de exchanges de criptomoedas na UE — Como os golpistas exploram a MiCA

Reguladores financeiros da União Europeia alertaram sobre um número crescente de golpes vinculados à nova regulamentação de Mercados de Criptoativos, ou MiCA. Fraudadores estão se passando por empresas de cripto licenciadas e autoridades de supervisão para convencer os usuários a transferir ativos para plataformas sob seu controle.

Este artigo foi traduzido do original. Leia a versão original do nosso correspondente aqui.

De acordo com o Financial Times, os golpistas estão visando principalmente clientes de exchanges de criptomoedas que não conseguiram obter autorização para operar na UE até o prazo de 1º de julho. Empresas que possuem uma licença MiCA podem fornecer serviços em todo o bloco sob um regime regulatório único, enquanto plataformas não licenciadas devem encerrar operações ou restringir serviços para clientes europeus.

Stéphane Pontoizeau, diretor executivo da diretoria de supervisão de intermediários de mercado e infraestrutura de mercado da Autoridade de Mercados Financeiros da França, disse que o período de transição criou condições particularmente favoráveis para golpistas. Segundo ele, a AMF já identificou casos em que fraudadores se passaram por funcionários do regulador e instruíram clientes a transferir criptoativos para sites falsos.

O regulador francês também decidiu não impor um prazo excessivamente rigoroso para que as exchanges não licenciadas parem de operar. Essa abordagem visa reduzir o risco de golpistas explorarem a urgência e a incerteza entre os usuários.

A Autoridade Holandesa para os Mercados Financeiros alertou sobre uma ameaça semelhante. O órgão de fiscalização acredita que os fraudadores podem visar investidores que procuram uma plataforma licenciada alternativa após o seu provedor anterior deixar o mercado.

A Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados (ESMA) também afirmou estar ciente de projetos fraudulentos que utilizam o logotipo da ESMA para fazer com que seus esquemas pareçam legítimos.

Quando a MiCA entrou em vigor

A regulamentação MiCA tornou-se plenamente aplicável em 1º de julho após o término do período de transição final. A estrutura introduziu um conjunto único de regras para empresas de cripto que operam em toda a União Europeia.

De acordo com uma lista da ESMA atualizada em 5 de agosto, cerca de 320 organizações obtiveram licenças MiCA. Ao mesmo tempo, a VASPnet estimou, conforme relatado anteriormente pelo Financial Times, que mais de 1.700 empresas poderiam ser forçadas a parar de operar na UE.

A Binance tornou-se um dos exemplos mais notáveis. A maior exchange de criptomoedas do mundo não conseguiu obter uma licença MiCA antes do prazo de 1º de julho.

O que há de errado com as novas regras

Obter uma licença MiCA exige que uma empresa de cripto estabeleça uma entidade legal na UE e cumpra requisitos que abrangem capital, governança, custódia de ativos, controles contra lavagem de dinheiro e segurança de TI. Para uma grande exchange, isso significa reestruturar produtos e processos internos, gastando quantias significativas com advogados e especialistas em conformidade. Ao mesmo tempo, a aplicação ainda difere entre os estados-membros, de modo que o prometido regime único nem sempre elimina negociações demoradas com os reguladores nacionais.

Outro problema é que o mercado cripto se desenvolve mais rápido do que a legislação. A Comissão Europeia já está revisando se a MiCA reflete as condições atuais do mercado e está examinando separadamente a regulamentação de DeFi, staking, empréstimos de cripto e NFTs, que não foram totalmente cobertos pela estrutura original. A Comissão também está considerando formas de reduzir a carga administrativa e comparando o regime europeu com regras mais recentes em outras jurisdições. Como resultado, algumas empresas estão restringindo serviços na UE ou avaliando mercados onde o licenciamento é mais rápido e as regulamentações refletem melhor os produtos cripto existentes.

Como lembrete, a UE está revisando a estrutura da MiCA.

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