EIOPA aponta riscos de mercado e cibernéticos para seguradoras europeias em painel de outubro

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EIOPA aponta riscos de mercado e cibernéticos para seguradoras europeias em painel de outubro — EIOPA aponta riscos para as seguradoras

As seguradoras europeias continuam enfrentando riscos elevados de mercado e cibernéticos, enquanto tensões geopolíticas e volatilidade financeira moldam o ambiente operacional do setor. O painel de outubro de 2026 da EIOPA também aponta para uma deterioração das perspectivas macroeconômicas, embora os níveis de solvência permaneçam amplamente estáveis e os riscos de seguros diminuam.

Destaques

O Painel de Riscos de Seguros de outubro de 2026 da EIOPA aponta riscos elevados de mercado e cibernéticos para as seguradoras europeias, em meio à persistente instabilidade geopolítica e à incerteza dos mercados.
A volatilidade do mercado de títulos aumentou no fim de setembro de 2026, mantendo elevado o risco de mercado diante da possibilidade de uma correção mais ampla e da persistente reprecificação dos prêmios de risco.
Os riscos de seguros caíram para níveis baixos graças ao forte crescimento dos prêmios e à melhora dos índices de sinistralidade, enquanto os riscos elevados de digitalização e cibernéticos pioram em meio a preocupações com a IA de fronteira e os efeitos de propagação digital de conflitos geopolíticos.

Este artigo foi traduzido do original. Leia a versão original do nosso correspondente aqui.

Conclusões do painel de outubro

Conforme divulgado pela EIOPA, o Painel de Riscos de Seguros de outubro de 2026 da Autoridade Europeia dos Seguros e Pensões Complementares de Reforma mostra que os riscos de mercado e cibernéticos continuam elevados para as seguradoras de toda a Europa, em um cenário geopolítico complexo.

Os riscos macroeconômicos permanecem em nível médio, com perspectivas em deterioração diante da persistente instabilidade geopolítica e da elevada incerteza. A autoridade afirma que a economia continua demonstrando resiliência, mas o aumento das taxas de juros pode pressionar a sustentabilidade da dívida soberana.

Os riscos de crédito permanecem estáveis, pois a expansão moderada dos spreads é compensada pelas carteiras de ativos de alta qualidade das seguradoras e por fundamentos amplamente inalterados. Ao mesmo tempo, os custos de financiamento da dívida e a qualidade do crédito privado ainda precisam ser monitorados.

A volatilidade do mercado de títulos aumentou no fim de setembro de 2026, mantendo elevados os riscos de mercado. Segundo a EIOPA, as perspectivas são influenciadas pela possibilidade de uma correção mais ampla do mercado e pela incerteza sobre se novas tensões geopolíticas poderiam desencadear uma reprecificação dos prêmios de risco.

Estabilidade da solvência e perspectivas para o setor

Posições de capital amplamente inalteradas e indicadores de rentabilidade mistos sustentam uma avaliação média estável dos riscos de solvência e rentabilidade. O forte crescimento dos prêmios nos segmentos de vida e não vida, juntamente com a melhora na cauda superior da distribuição da sinistralidade, fez com que os riscos de seguros caíssem para um nível baixo.

Os riscos relacionados a ESG permanecem em grande parte estáveis, acompanhados por um aumento modesto nas posições em títulos verdes. No entanto, os supervisores esperam que as perspectivas para essa categoria de risco piorem nos próximos 12 meses.

Os riscos de digitalização e cibernéticos continuam elevados, e suas perspectivas estão piorando, refletindo preocupações com modelos de IA de fronteira, efeitos de propagação digital de conflitos geopolíticos e a exposição das seguradoras por meio da subscrição de riscos cibernéticos. As conclusões ressaltam que as ameaças operacionais e relacionadas à tecnologia continuam entre as principais áreas de risco para o setor de seguros europeu.

Em nosso artigo anterior sobre os riscos de endividamento soberano em um contexto de juros mais altos, observamos que tensões geopolíticas persistentes e gastos fiscais elevados podem reduzir a margem fiscal dos governos e aumentar a pressão sobre o refinanciamento à medida que a dívida vence e é refinanciada a custos mais altos. Também destacamos que os mercados emergentes e de fronteira estão particularmente expostos, pois os encargos com juros costumam ser altos em relação a bases de arrecadação mais estreitas, enquanto choques nos preços de energia e alimentos relacionados a guerras podem manter a inflação elevada e pesar sobre as perspectivas de crédito soberano.

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