Кто такой трейдер и как он зарабатывает?
Трейдер — частное лицо, которое ведет торговлю на финансовых рынках для себя или по поручению другого лица или организации. Трейдер зарабатывает на разнице в цене активов, покупая их дешевле и продавая дороже, либо наоборот, зарабатывая на падении цены. Торговые операции проводятся в режиме онлайн на рынке Форекс, фондовом или криптовалютном рынках.
Многие люди часто задаются вопросом: кто такой трейдер, чем он занимается и реально ли заработать на торговле на финансовых рынках? Мы подготовили руководство, где подробно разбираем суть трейдинга, способы заработка, плюсы и минусы, кому подходит этот род занятий, а также даем рекомендации по контролю возможных рисков.
Кто такой трейдер?
Трейдер — это человек, совершающий операции купли-продажи финансовых инструментов на биржах (фондовых, криптовалютных) или внебиржевых рынках с целью получения прибыли. В числе торговых активов - валютные пары, акции, облигации, деривативы, криптовалюты и другие финансовые инструменты.
Торговлю на финансовых рынках ведут розничные трейдеры, а также сотрудники банков, хедж-фондов, страховых компаний и других организаций, которые также являются трейдерами, но уже профессиональными.
Основные обязанности трейдера
Оценки текущей рыночной ситуации с помощью анализа — фундаментального (оценка состояния экономики, компаний) или технического (работа с графиками и индикаторами) для оценки текущей рыночной ситуации.
Принятие решений - выбор торгового актива и поиск оптимального момента входа в рынок (открытие сделки) и выхода из него (закрытие позиции).
Совершение сделок в режиме онлайн на платформах брокеров или криптобиржах с использованием кредитного плеча или без него.
Управление рисками - определение лимита просадки на каждую сделку и применение стратегий хеджирования рисков.
Постоянное обучение и адаптация - анализ результативности прошлых сделок, изучение и тестирование новых инструментов и торговых стратегий.
Главная цель трейдера - получить прибыль. Для этого ему нужно купить финансовый инструмент дешевле, чтобы через определенное время продать его по более высокой цене. Еще один способ получить прибыль в трейдинге - продать финансовый актив дороже, а со временем выкупить тот же объем по более высокой цене.
Заработок трейдера формируется за счет разницы цен выбранного инструмента. Если прогноз движения цены правильный, трейдер получает прибыль. Если ожидания не сбываются, сделка закрывается с убытком. Для оценки состояния рынка и прогнозирования изменения цены актива трейдеры применяют методы технического и фундаментального анализа. Такая работа требует системного подхода: для успешной торговли трейдер разрабатывает торговую стратегию, где фиксирует последовательность своих действий, правила входа в рынок и закрытия сделок, требования к размеру лота, торгуемый актив и другие детали.
Особенности трейдинга на рынке Форекс
Большинство частных трейдеров предпочитает торговать на Форекс. Это глобальный рынок по обмену валют с ежедневным торговым оборотом более 7.5 триллиона долларов США, что делает его наиболее масштабным и ликвидным финансовым рынком в мире. Если вы хотите освоить профессию трейдера или стремитесь получать пассивный доход, важно изучить основные аспекты работы валютного рынка.
Особенности торговли на Форекс:
Все транзакции на валютном рынке проводятся в режиме онлайн через платформы брокеров, а не через физические биржи. Торговля на Forex ведется круглосуточно 5 дней в неделю. Наибольшая активность участников наблюдается в азиатскую, европейскую и американскую торговые сессии.
Трейдеры Форекс торгуют валютными парами, где одна валюта покупается за другую. Выделяют основные пары (EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, USD/CHF, AUD/USD. USD/CAD), кросс-пары без доллара США (EUR/GBP, EUR/AUD и др.) и экзотические пары (USD/TRY, EUR/SEK и др.).
Особенность рынка Форекс - высокая ликвидность всех торговых инструментов, что обеспечивает узкие спреды и быстрое исполнение торговых ордеров.
Для увеличения прибыли в сделках брокеры предоставляют клиентам кредитное плечо (леверидж). Например, используя кредитное плечо 1:100, трейдер получает возможность управлять позицией в $100 000, располагая депозитом в $1000. Опция кредитного плеча помогает увеличить прибыль, но пропорционально возрастает и убыток, если сделка закроется в минус.
Трейдеры Форекс могут заработать как на росте курса, так и на падении. Прогнозируя рост цены актива, трейдер открывает сделку на покупку (лонг), а ожидая падения цены - на продажу (шорт). Если прогноз оказался правильным, сделка закрывается с прибылью, а сумма депозита на торговом счете увеличивается. При неблагоприятном движении цены сделка закрывается с убытком, а сумма депозита уменьшается.
В течение дня курсы валют могут существенно колебаться под влиянием новостей, экономических данных и настроений участников рынка. Это явление называется волатильностью. Трейдеры используют рыночные колебания для заработка на разнице цен в момент открытия и закрытия сделок. Но всегда есть риск разворота цены, когда открыта сделка на продажу, а цена растет, или наоборот. В этих случаях сделки завершаются с убытком, а на счете трейдера появляются просадки.
Доступ к торговле на Форекс предоставляют брокеры - компании, имеющие лицензии на оказание услуг на финансовых рынках. Торговля ведется онлайн с помощью специальных программ — торговых терминалов. Множество брокеров не взимает комиссию за сделки, зарабатывая на спредах (разнице между ценой покупки (Bid) и продажи (Ask) и свопах (комиссиях за перенос позиций на следующий день). Однако есть брокеры, которые удерживают комиссию за лот или другие виды торговых сборов.
Лучшие брокеры для торговли на рынке Форекс
Для получения стабильной прибыли в трейдинге важно использовать надежную брокерскую компанию. Мы выбрали пять ведущих брокеров с минимальными комиссиями и отличной поддержкой клиентов.
Лучшие Форекс-брокеры
Брокер | Мин. депозит | Мин. спред по EUR/USD | Макс. кредитное плечо | Открыть счет |
---|---|---|---|---|
$10 | 0.5 пункта | 1:2000 | ||
$100 | 1 пункт | 1:500 | ||
$100 | 0.9 пункта | 1:500 | ||
$100 | 0.8 пункта | 1:2000 | ||
$100 | 0.2 пункта | 1:1000 |
Размер торговых комиссий и величина кредитного плеча может изменяться в зависимости от типа счета и рыночных условий. Уточняйте актуальные данные на сайте брокерских компаний.
Торговые стратегии Форекс-трейдеров
Результативность торговли на валютном рынке во многом определяется наличием эффективной торговой стратегии. Стратегия — это свод всех потенциальных действия трейдера, таких как выбор валютной пары, размер лота и кредитного плеча, правила входа в рынок и закрытия сделок и т.д. Трейдеры применяют огромное количество торговых стратегий, условия которых зависят от выбранного инструмента, срока удержания открытых позиций, размера торгового лота и других факторов.
Примеры торговых стратегий на рынке Форекс
Скальпинг - большое количество краткосрочных сделок в течение дня с удержанием позиций в течение нескольких минут. Это способ получения дохода от краткосрочных колебаний цены.
Дейтрейдинг - сделки открываются и закрываются в течение одного торгового дня с целью снижения риска убытка от волатильности в ночное время.
Свинг-трейдинг - при этом способе позиция остается открытой от нескольких дней до недель, а трейдеры получают доход от среднесрочных трендов на рынке.
Позиционный трейдинг - долгосрочная стратегия заработка, основанная на извлечении прибыли из глобальных ценовых трендов. Ее часто используют финансовые организации и институциональные инвесторы.
Алгоритмическая торговля - автоматизированные стратегии с использованием торговых ботов или советников, которые совершают сделки по заранее заданному алгоритму.
Трейдеры могут разработать собственную торговую стратегию с нуля или воспользоваться готовой системой и адаптировать ее под свои требования. До начала торговли на реальном счете мы рекомендуем протестировать эффективность стратегии на демо-счете, вести учет сделок и анализировать их результаты. При необходимости вы можете изменить настройки индикаторов или дополнить стратегию новыми инструментами, например, нанести на график ключевые уровни поддержки и сопротивления, использовать анализ свечных комбинаций или ценовых паттернов и т.д.
Преимущества Форекс-трейдинга
Трейдинг на рынке Форекс имеет несколько преимуществ:
Доступность - начать торговлю можно с депозитом от $5-10.
Можно торговать в любой точке мира, без привязки к офису.
Гибкость - торги на рынке ведутся круглосуточно, трейдер может выбрать удобное время для торговли.
Разнообразие инструментов - трейдерам доступны операции с различными валютными парами, индексами, металлами, CFD и другими активами.
На брокерских платформах есть опция демо-счета, что позволяет получить практический опыт и протестировать стратегию без риска потери реальных средств.
Возможность использования кредитного плеча для увеличения дохода в сделках.
Большинство брокеров внедряют бонусные программы для новых клиентов, предлагая приветственные бонусы и бонусы от суммы пополнения депозита. Также на сайтах брокерских компаний есть большое количество обучающих и аналитических материалов есть возможности пройти бесплатное обучение основам трейдинга и использовать аналитические отчеты для составления более точных прогнозов.
Недостатки трейдинга на рынке Форекс
Торговля на рынке Форекс открывает значительные возможности для заработка, но также стоит учитывать риски:
Высокая вероятность просадки на счете или потери депозита при неблагоприятных движениях цены выбранного актива, особенно при торговле с кредитным плечом.
Сильные эмоциональные нагрузки - постоянный мониторинг рыночной ситуации может вызвать стресс и привести к принятию необоснованных решений.
Риск сотрудничества с нечестным брокером, что может привести к потере средств на счете.
Мы рекомендуем сотрудничать с надежными брокерами, обязательно устанавливать стоп-лосс в каждой сделке, выбирать размер лота с учетом общей суммы депозита. Также нужно придерживаться правил торговой стратегии, чтобы избежать принятия эмоциональных решений.
Сколько может зарабатывать Форекс-трейдер?
Торговля на рынке Форекс открывает значительные возможности для заработка. Опция кредитного плеча позволяет получать доход даже трейдерам с депозитом в несколько сотен долларов. Но для стабильной прибыли важно эффективно контролировать риски, иначе можно слить депозит за одну или несколько убыточных сделок. Использование агрессивных стратегий с высоким кредитным плечом повышает вероятность быстрого роста капитала, но также увеличивает риски потери средств. Только системные действия и следование правилам торговой стратегии может стать основой долгосрочного успеха в профессии трейдера.
Сумма ежемесячного заработка трейдера зависит от разных факторов:
частоты сделок;
величины торгового лота;
соотношения количества прибыльных и убыточных сделок;
особенностей торговой стратегии;
размера кредитного плеча.
Величина месячного заработка может колебаться, поскольку в некоторые месяцы будет больше прибыльных сделок, а в другое время может быть несколько убыточных транзакций, что вызывает просадку на счете. В целом, имея эффективную стратегию и соблюдая дисциплину, трейдер может увеличивать сумму депозита на 5-20% в месяц.
Предупреждение о рисках
Торговля на рынке Форекс связана с высоким уровнем риска и может привести к значительным финансовым потерям. Высокая волатильность цены валютных пар, использование кредитного плеча в сделках и непредсказуемость рынка могут вызвать просадки на торговом счете. Не инвестируйте средства, которые вы не можете позволить себе потерять. Используйте методы управления рисками, устанавливайте ордера стоп-лосс, придерживайтесь правил торговой стратегии и тщательно анализируйте рынок до принятия решения о входе в сделку.
Для успеха в трейдинге держите риски под контролем
Я торгую на рынке Форекс свыше 10 лет и могу сделать вывод, что для получения стабильной прибыли в торговле нужно научиться контролировать риски. Вы можете ежедневно удваивать сумму на счете, используя максимальное кредитное плечо и задействуя в одной сделке весь депозит, но в результате одной-двух убыточных сделок вы потеряете весь капитал. Я разработал несколько практических рекомендаций, как правильно управлять рисками и увеличить эффективность торговли на рынке Форекс:
Разработайте торговую стратегию, протестируйте ее на демо-счете и следуйте ее правилам в любой ситуации.
Открывайте сделку только при наличии четкого сигнала на вход в рынок, избегайте совершения хаотичных транзакций под влиянием эмоций.
Выбирайте торговый лот, чтобы риск на каждую сделку не превышал 1-2% от всей суммы депозита.
Обязательно устанавливайте ордер стоп-лосс, чтобы ограничить убытки при негативном исходе сделки.
Не используйте чрезмерное кредитное плечо - оптимальное значение левериджа для новичков до 1:10.
Используйте опцию экономического календаря, чтобы отслеживать выход важных экономических новостей, способных вызвать сильную волатильность на рынке.
Торгуйте несколькими валютными парами, чтобы снизить зависимость от динамики цены одного актива.
Фиксируйте результаты сделок в торговом журнале, анализируйте торговлю, находите и исправляйте ошибки.
Практикуйтесь на демо-счете до начала торговли на реальные деньги.
Следуя этим рекомендациям, вы сможете управлять рисками и повысить эффективность торговых операций. Помните, что трейдинг - это не азартная игра, а бизнес, где можно достичь высоких результатов только за счет самоконтроля, системных действий и грамотного управления капиталом.
Резюме
Мы разобрали в статье, кто такой трейдер, в чем состоит его работа и какие перспективы заработка в профессии. Вы можете попробовать себя в торговле, зарегистрировавшись на сайте брокера и используя опцию демо-счета. Профессия трейдера подходит не всем, больше половины новичков теряют средства в первые недели торговли на реальном счете. Но при правильном подходе, соблюдении дисциплины и наличии торговой стратегии вы сможете успешно торговать на рынке Форекс и получать дополнительный или основной доход, уделяя трейдингу несколько часов в неделю.
У современных брокеров есть все необходимое для успешного старта: обучающие материалы, функциональные торговые терминалы с большим набором графических инструментов и индикаторов для анализа рынка и т.д. При возникновении сложностей с пополнением счета или освоением функций платформы обращайтесь в службу поддержки брокера. Выбирайте надежные брокерские компании под свои требования, чтобы сделать первые шаги на пути к успеху в трейдинге!
FAQs
Нужен ли стартовый капитал для заработка на трейдинге?
Начать торговлю на рынке Форекс вы можете с нулевым капиталом. Для этого достаточно зарегистрировать аккаунт на сайте брокера и открыть демо-счет. Но для получения существенного дохода в торговле на рынке Форекс желательно пополнить счет на сумму от $500.
Какая валютная пара подойдет для новичков в трейдинге?
На первых порах вы можете использовать в торговле одну из основных валютных пар, например EUR/USD или GBP/USD. У этих инструментов максимальная ликвидность и минимальные спреды. Но для получения максимального дохода лучше выбирать валютные пары, цена которых находится в трендовом движении - восходящем или нисходящем.
Как рассчитать размер торгового лота в сделке?
Выбирайте лот с учетом общего размера депозита. Желательно, чтобы величина возможного убытка в одной сделке не превышала 3-5% всей суммы на счете.
Нужно ли устанавливать ордер стоп-лосс?
При открытии сделки обязательно выставляйте закрывающий ордер стоп-лосс. Это поможет ограничить убыток при неблагоприятном исходе сделки и защитить ваш депозит от больших потерь.
Команда, работавшая над статьей
Иван – финансовый эксперт и аналитик. Специализируется на торговле на рынках Форекс, акций и криптовалют. Предпочтительный стиль торговли – консервативные стратегии с низким и средним риском, среднесрочные и долгосрочные инвестиции. Опыт на финансовых рынках – 8 лет. Занимается подготовкой текстовых материалов для начинающих трейдеров. Также специализируется на обзорах и оценке брокеров, анализируя их надежность, торговые условия и особенности.
Автор, редактор и корректор портала Traders Union с 2017 года. С 2020 года занимает должность заместителя главного редактора сайта международного объединения трейдеров Traders Union, имеет 10-ти летний опыт работы с текстами в экономической и финансовой сферах. В период с 2017 по 2020 год Ольга выполняла обязанности журналиста и редактора информационного агентства IaftNews, рубрик экономические и финансовые новости. На данный момент Ольга входит в команду ведущих отраслевых экспертов и работает над созданием образовательных статей финансово-инвестиционной тематики, курирует их формирование и публикацию на сайте Traders Union.