Как купить акции в Украине? Основные способы
Лучший брокер для покупки акций топ компаний в Украине - RoboForex
Как купить акции в Украине:
Система э-лимит - покупка акций преимущественно в бездокументарной форме в коммерческом банке через посредничество НБУ.
Покупка акций напрямую у брокера или покупка CFD на акции.
Вопрос, как купить акции в Украине, актуален для тех, кто хочет приумножить свой капитал посредством инвестирования. Если речь идет о формировании инвестиционного портфеля из ценных бумаг, вам предстоит покупать акции иностранных компаний. В противном случае не получится собрать портфель с высоким потенциалом дохода и минимизированным риском.
Даже если вы покупаете акции одной компании, чтобы потом продать их по более выгодной цене, это сопряжено с рядом юридических нюансов, которые важно знать. На сегодняшний день купить акции в Украине можно несколькими способами. Основные – э-лимит и брокеры, предоставляющие выход на фондовый рынок. Система э-лимит дает возможность покупать акции через посредничество Национального банка Украины. Это довольно долгий, но эффективный и полностью официальный способ. Купить акции, воспользовавшись услугами брокера, значительно проще – нужно лишь открыть счет на проверенной площадке, и вы получаете перманентный доступ к акциям иностранных компаний.
В данной статье мы рассмотрим оба метода – э-лимит и покупку через брокеров. У каждого из них свои преимущества и особенности, которые необходимо учесть. Статья будет полезна не только новичкам, но и тем, кто уже знаком с фондовым рынком.
Способ 1: Как купить акции посредством э-лимита
Электронный лимит или э-лимит – это система, которая позволяет переводить средства нерезидентам Украины. Переводы могут осуществляться в гривнах или в иностранной валюте. Система создана для того, чтобы граждане Украины могли исполнять свои обязательства перед иностранными партнерами, в том числе по приобретению ценных бумаг. Э-лимит считается самым надежным вариантом для покупки акций.
Система полностью контролируется Национальным банком Украины. Ввиду этого процесс покупки акций и иных ценных бумаг займет некоторое время. Зато всё происходит официально и прозрачно, к гражданину со стороны государства не возникнет никаких вопросов. Переводы э-лимит можно осуществлять через разные украинские банки. Ограничение лишь одно – недоступны переводы в так называемые рисковые страны.
Какой доход может получать трейдер? Читайте больше об этомКак купить акции в Украине: законодательная основа
Рассуждая о том, как купить акции в Украине, нельзя не затронуть вопрос о правомерности такой покупки. Если вы приобретаете акции иностранных компаний, ваши действия подчиняются следующим законодательным актам – «Об акционерных обществах», «О ценных бумагах и фондовом рынке», «О валюте и валютных операциях». Вот основные нюансы:
-
Законодательство Украины признает именные акции в бездокументарной форме. Акции в документарной форме не находятся под запретом, но на них нужно регистрировать право собственности, в противном случае могут возникнуть сложности с реализацией.
-
Закон предполагает понятие торговца ценными бумагами. Обычно торговцем выступает банк, но также это может быть брокер. Главное, чтобы статус торговца был подтвержден лицензией. Покупать акции и продавать их можно только через лицензированного игрока на рынке ценных бумаг.
-
Право собственности на документарные акции наступает с момента их физического получения покупателем. Для бездокументарных акций точка отсчета – зачисление их на счет. Поэтому необходимо предварительно открыть счет в ценных бумагах.
Система э-лимит значительно упрощает покупку акций для граждан Украины, вам нужно лишь следовать указаниям своего банка. Если вы решите покупать акции, воспользовавшись услугами брокера, важно, чтобы он действовал официально. Деятельность брокеров в Украине регулируется в первую очередь Национальным банком Украины (НБУ) и Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку (НКЦБФР). Открывать счета с целью инвестирования у брокеров, в том числе, иностранных, вполне законно.
Что такое э-лимиты
Э-лимит – это система переводов, применяемая в украинских банках для обеспечения работы с ценными бумагами иностранных компаний, перемещения средств между личными счетами граждан, один из которых открыт в банке другой страны, и страхования жизни. Как уже было сказано, операции по э-лимиту реализует Нацбанк Украины. То есть вы можете запросить электронный лимит в любом банке, но после проверки он перенаправит ваш запрос в Нацбанк.
Обратите внимание, что э-лимит позволяет осуществлять переводы на сумму до 200 тысяч EUR в год для физических лиц и до 2 миллионов EUR в год для юридических лиц. По э-лимиту можно отправлять только определенные валюты – EUR, USD, GBP, CHF и PLN. Перевод можно произвести с валютного или гривневого счета с автоматической конвертацией по текущему курсу Нацбанка.
Для осуществления перевода по э-лимиту вам нужно открыть счет в любом банке страны и обратиться к его сотруднику с заявлением. Потребуется определенный пакет документов, который будет направлен в Нацбанк Украины, где после одобрения перевод зарегистрируют в АИС «Э-лимит». Стандартные сроки таковы – ваш банк рассматривает заявление до 1 рабочего дня, столько же его рассматривает Нацбанк. После этого необходимо осуществить одобренный перевод в течение суток.
Э-лимит дает достаточно простой и на 100% законный ответ на вопрос, как купить акции в Украине. Он позволяет гражданам Украины инвестировать в акции иностранных компаний, официально приобретая их и храня на своих счетах для ценных бумаг.
Как купить акции через банк
Теперь вы знаете, где купить акции в Украине. Для этого вам нужно обратиться в банк, где у вас открыт счет. Либо предстоит завести новый в другом банке. Как мы уже сказали, для покупки интересных вам акций вы можете использовать как валютный, так и гривневый счет. Но с целью хранения акций придется открыть отдельный счет для ценных бумаг. Ниже мы по шагам рассмотрим алгоритм действий.
Как открыть электронный лимит
Предстоит прийти в банк, в котором у вас уже есть счет или в котором вы хотите открыть счет для осуществления переводов по э-лимит. Это может быть Нацбанк Украины или любой другой банк. Необходимо написать заявление установленной формы – тут вам подскажет сотрудник учреждения. К заявлению надо приложить документы:
-
декларацию об имуществе и доходах с отраженными в ней сведениями о налогах либо справку из налоговой;
-
копию документов, которые подтверждают озвученную цель перевода (например, договор на покупку акций).
Разумеется, также потребуются документы, удостоверяющие личность. В некоторых случаях информация по налогам и документы по переводу могут не потребоваться. Например, если вы делаете перевод на собственный счет не в Украине и сумма не превышает 400,000 гривен (эквивалентно в другой валюте).
Как перевести деньги
Переводы по системе э-лимит осуществляются в рамках SWIFT. SWIFT – это международная система передачи банковских данных, она позволяет переводить средства между банками разных стран. Когда вы открываете электронный лимит, составляется заявление на SWIFT-перевод. Вы указываете сумму, которую хотите перевести, и источник.
Если у вас на счете-источнике достаточно средств, дополнительных действий не требуется. Если средств недостаточно, счет необходимо пополнить за время, пока Нацбанк будет одобрять вашу заявку. Помните, что осуществить SWIFT-перевод вы можете только в течение суток после одобрения заявки. В противном случае придется подавать заявление заново.
SWIFT-перевод проводится автоматически. Обратите внимание, что за международные переводы взимается комиссия. Комиссию берет банк, через который вы осуществляете перевод, поэтому сумма будет указан в договоре с ним. В среднем это 0,5-1% от перевода. У большинства банков есть минимальный и максимальный лимит на эту комиссию, например, она может составлять не менее 5 гривен и не более 500 долларов США.
Купить акции
Если вы оформляете перевод э-лимит, чтобы купить акции иностранных компаний, после проведения оплаты SWIFT-платежом ваши акции будут автоматически зачислены на ваш счет для ценных бумаг. Его нужно открыть заранее, иначе вам просто не одобрят заявку, так как негде хранить акции. Сотрудник банка обязательно предупредит вас об этом моменте.
Таким образом с помощью электронного лимита физическое лицо, являющееся резидентом Украины, может инвестировать в иностранные компании, покупая акции. Единственным ограничением служит страна, где физически находится компания, акции которой вы приобретаете. Электронный лимит актуален только в случае с странами, исполняющими рекомендации FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering).
В FATF входят 40 стран, полностью соответствующих ее критериям, в том числе применительно к аспекту противодействия нелегальным операциям, связанным с финансовым сектором. Соответственно, если страна не выполняет рекомендации FATF, она относится к рисковым странам и переводы в нее невозможны. Доступность перевода в ту или иную страну вы можете уточнить у сотрудника банка, в котором открыт ваш счет.
Преимущества и недостатки метода
Если вы выбрали э-лимит, это сразу дает вам важное преимущество – абсолютную прозрачность, официальность и законность проведения транзакций. Факт проведения операции гарантируется Национальным банком Украины и действующим законодательством. В случае возникновения нештатной ситуации вы можете рассчитывать на полную поддержку государства.
Ключевой минус метода – сопутствующая ему бюрократичность при электронных переводах. Один день уходит на оформление заявки вашим банком, еще один день ее рассматривает Нацбанк. И только на третьи сутки вы осуществляете перевод. То есть на покупку акций вы тратите три дня. Это не оперативный способ покупки и он вам не подойдет, если вы хотите приобрести ценные бумаги прямо сейчас. Причем если вы позже захотите купить еще акции, вам придется повторить всю последовательность действий.
Лимиты на переводы такого типа можно рассматривать как преимущество и недостаток одновременно. Если сумма перевода меньше 400,000 гривен, вам не нужно оформлять никакие документы, только заявку на SWIFT-перевод. Это упрощает дело, и проверка пройдет быстрее. Но перевести больше 200,000 EUR в год с помощью электронных лимитов не получится. Поэтому если вы намерены инвестировать значительные суммы, э-лимит вам не подойдет.
Способ 2: Как купить акции в Украине напрямую
Если вы планируете приобрести акции в Украине, но э-лимит по тем или иным причинам вам не подходит, выгодной альтернативой может стать покупка акций иностранных компаний напрямую. В случае с электронным лимитом посредником между вами и компанией, у которой вы покупаете ценные бумаги, выступает Нацбанк Украины. Плюс дополнительный посредник – банк, в котором у вас открыт счет (если вы не осуществляете операцию в самом Нацбанке).
Банки обязаны проводить проверку ваших данных, они подчинены законодательству. Результатом являются длительные переводы и лимиты. Но можно исключить банки из этой схемы, оставив только вас и иностранную компанию, ценные бумаги которой вам интересны для инвестирования. В этом случае вам потребуется только площадка, позволяющая покупать и продавать акции. Ею может стать сайт иностранного брокера.
Узнайте больше о том, как начать торговлю на биржеКак купить акции напрямую?
Купить акции напрямую через брокера значительно проще, чем с использованием электронного лимита. Большинство топовых брокеров в числе прочих инструментов предлагают акции крупных мировых компаний и различные контракты на акции, например, CFD. Для покупки акций у брокера нужно лишь открыть счет и верифицироваться (подтвердить личные данные). В дальнейшем все операции осуществляются через торговый терминал.
Процесс регистрации, верификации и покупки акций практически одинаковый у всех брокеров. Отличия могут быть обусловлены только интерфейсом сайта и торгового терминала. Также учитывайте, что у разных брокеров пул предлагаемых акций отличается. Ниже мы приведем подробный алгоритм, как купить акции в Украине через брокера, на примере RoboForex.
Регистрация
Перейдите на главную страницу сайта брокера, выберите необходимый язык в правом верхнем углу и нажмите кнопку «Регистрация».
регистрация на RoboForex
Введите свой e-mail, имя и фамилию, действующий номер мобильного телефона. Согласитесь с условиями брокера, проставив галочки в соответствующих полях. Нажмите кнопку «Следующий шаг».
регистрация на RoboForex
Выберите тип торгового счета и торговый терминал, который будете использовать. Здесь же выбирается валюта счета и кредитное плечо. Ниже введите адрес, по которому вы зарегистрированы. Нажмите «Подтвердить».
регистрация на RoboForex
Далее нажмите кнопку «Пройти верификацию» и следуйте инструкциям на экране. Потребуется предоставить сканы документов, удостоверяющих личность. Пока брокер будет проверять ваши данные, вы можете скачать и установить выбранный торговый терминал и войти в свой аккаунт.
регистрация на RoboForex
Пополнение счета
В верхнем меню на сайте наведите курсор на закладку «Средства», выберите пункт «Пополнить счет». Вы окажетесь в меню, где можно выбрать, что именно вы будете пополнять – свой торговый счет или валютный кошелек (брокер предоставляет кошелек для каждой из доступных валют).
Затем выберите тип перевода, например, банковский перевод или перевод с карты Visa. Укажите сумму, которую желаете перевести на счет, и выберите одну из доступных валют. Нажмите кнопку «Пополнить счет».
пополнение счета на RoboForex
Еще раз проверьте сведения по пополнению. Если вы пополняете счет или кошелек не в валюте кошелька, будет произведена автоматическая конвертация по текущему курсу. В этом окне брокер предоставляет подробную информацию о том, какая сумма придет на ваш счет и в какой срок. Если вас всё устраивает, введите свою дату рождения (дополнительная проверка) и нажмите «Подтвердить».
пополнение счета на RoboForex
Вы перейдете в сервис электронных платежей, где нужно ввести свои реквизиты в соответствие с выбранным каналом ввода. В этом примере мы выбрали банковскую карту Visa. Необходимо указать данные карты и нажать «Оплатить». После этого вы получите электронный чек и средства поступят на ваш счет в ближайшее время.
Покупка акций
После регистрации, верификации и пополнения счета вы можете начать покупать акции иностранных компаний и продавать их. Для этого войдите в свой аккаунт на выбранном торговом терминале (скачать программное обеспечение можно на сайте брокера). На скриншоте ниже представлен терминал МТ5. Вам нужно выбрать тип счета, актив и открыть ордер. Дальнейшие операции производятся в терминале, где вы можете отслеживать графики активов и пользоваться всеми опциями, предоставляемыми RoboForex.
Графики активов на RoboForex
Преимущества и недостатки метода
👍 Плюсы покупки акций напрямую через брокера:
• постоянный доступ к акциям (и их производным) крупнейших иностранных компаний;
• никаких ограничений на объемы торгов, есть только лимиты на дневной вывод средств;
• вы можете покупать и продавать любые акции в любых количествах в любой момент времени;
• вам не нужно ни перед кем отчитываться, никакой документации и бюрократии, сделки проводятся сразу;
• покупка и продажа производятся через торговый терминал, всё технически просто и интуитивно.
👎 Минусы инвестирования в акции через брокера:
• важно найти проверенного брокера с лицензией, деятельность которого регулируется, иначе вы не можете получить гарантию соблюдения брокером своих обязательств;
• брокер взимает торговую комиссию за каждую сделку (плюс спреды) и комиссию за вывод средств, комиссии небольшие, и всё же это дополнительные расходы, которые нужно учитывать.
Где купить акции: лучшие брокеры
Планируя купить акции, важно избегать компании, действующие без лицензии, деятельность которых не регулируется компетентными организациями. Такие брокеры зачастую не выполняют свои обязательства перед клиентами.
Чтобы вы не попали в сложную ситуацию, эксперты МОФТ проанализировали всех брокеров, которые позволяют резидентам Украины торговать акциями иностранных компаний. Лучшие из них представлены в топе нашего рейтинга. Ниже мы подробно рассмотрим торговые условия трех ведущих брокеров по данному сегменту.
| Преимущества | Регулирование | Спреды | |||
|---|---|---|---|---|---|
|
Низкий порог входа, есть демо-счет, полезные гайды. |
FSC Belize, CySEC |
От 0,01 USD |
Читать отзывы | ||
|
Низкие комиссии, много инструментов, есть платформа социального трейдинга. |
CySEC, FCA |
От 0,1 пункта |
Читать отзывы | ||
|
Много акций и их производных, аналитические материалы, торговля ETF без комиссий. |
SEC, FINRA, FCA |
От 0 пунктов |
Читать отзывы |
RoboForex – лучший брокер для торговли акциями
У данного брокера можно купить акции крупных компаний и продать их по выгодному курсу. Помимо собственно акций есть CFD контракты на них. Платформа предоставляет онлайн-котировки и биржевые графики, доступна торговля с кредитным плечом до 1:20. Трейдеры могут создавать собственных торговых роботов-советников, используя функционал площадки. Минимальный размер ордера составляет 1 акцию, максимальный объем – 20,000 акций. Иных лимитов нет.
Спред для счетов с акциями иностранных компаний составляет от 0,01 USD. Комиссия от 0,009 до 0,02 USD за акцию в зависимости от типа счета. Минимальный депозит тоже зависит от типа счета – для стандартных счетов «US Акции» и «CFD на US Акции» он равен 100 USD, для типа счета «US Акции Pro» – 10 тысяч USD. Если торгуете без левериджа, комиссии за перенос позиции на ночь нет, с ним комиссия равна 7%. На счетах с акциями представлено более 3000 торговых инструментов, на счетах с CFD – свыше 8,400.
eToro – лучший брокер для копитрейдинга с акциями
Надежность брокера определяется его международными регуляторами – CySEC, FCA. Если вы думаете, где купить акции в Украине, но при этом плохо знакомы с фондовыми рынками, eToro может стать удачным выбором. У данного брокера своя платформа для копи трейдинга CopyTrader, которая позволяет буквально в пару кликов копировать сделки рейтинговых трейдеров. Также есть заранее подготовленные инвестиционные портфели, либо вы можете самостоятельно собирать себе портфель на основании советов экспертов и коллег.
Минимальный депозит составляет 200 USD. Интересно, что у брокера нет комиссий за торговлю акциями, то есть вы покупаете акции и продаете их без дополнительных расходов. Торговые комиссии имеются на контракты CFD с акциями, сбор составляет 0,09%. Обратите внимание, что eToro берет сбор за отсутствие активности, он равен 10 USD в месяц. В целом, у площадки низкие комиссии на торговлю и вывод средств, доступны все популярные каналы вывода, включая банковские переводы и карты.
Interactive Brokers – лучший брокер по количеству рынков акций
Этот брокер регулируется сразу тремя международными организациями – SEC, FINRA и FCA. Он широко известен на мировой арене, так как дает выход к десяткам фондовых рынков. У брокера торгуется множество акций и их производных, включая фьючерсы и опционы. Есть облигации и прочие ценные бумаги. Начинающих трейдеров привлекает отсутствие минимального депозита и разнообразие торговых инструментов. Опытным игрокам приходится по душе качественная аналитика по фундаментальному и техническому анализу.
У Interactive Brokers нетипичная система торговых комиссий – величина сбора зависит от биржи, типа акций, региона и объема торгов. Например, если вы торгуете основными акциями из Европы, сбор будет 0,05% от сделки при объеме торгов до 50,000,000 EUR в месяц. Еще одна особенность брокера – первый вывод средств в календарный месяц осуществляется бесплатно, дальше с фиксированными комиссиями.
Как купить акции: топ-5 советов
Теперь вы знаете основные способы, как купить акции в Украине. Но в этом вопросе еще немало нюансов. Большинство из них вы усвоите с опытом, многое найдете в гайдах и вебинарах. Вот несколько базовых советов от экспертов МОФТ для начинающих инвесторов:
-
Совет 1 – Помните о рисках. Любые инвестиции сопряжены с вероятностью потери вложений, инвестиции в акции – не исключение. Ценные бумаги крупных фирм, фундаментальных для своего сегмента, более стабильны. Мусорные акции пенни-стокс – самые рискованные, но при удачном стечении обстоятельств могут дать высокую прибыль. В инвестировании нужно быть терпимым к риску.
-
Совет 2 – Диверсифицируйте инвестиционный портфель. Старайтесь покупать акции разных компаний, так вы сможете нивелировать просадку котировок одних ценных бумаг ростом других. Многие инвесторы наряду с акциями включают в свой портфель другие активы, например, криптовалюты или контракты на сырьевые товары.
-
Совет 3 – Оттачивайте свои навыки. Инвестирование лишь условно можно назвать источником пассивного дохода. Успешный инвестор регулярно проводит фундаментальный и технический анализ фондовых рынков, он ребалансирует свой портфель, модифицирует торговые стратегии. Рынок постоянно меняется, акции – волатильный актив, и вам нужно уметь правильно реагировать на любые изменения.
-
Совет 4 – Исключите эмоции. Эта проблема есть не только у новичков. Инвестирование в акции иностранных компаний требует холодного рассудочного подхода. Эмоциональное решение почти всегда ошибочно. Анализируйте ситуацию, прежде чем сделать вывод. Не слушайте советы тех, кто не занимается инвестированием.
-
Совет 5 – Начните с простого. Если у брокера есть демонстрационный счет – откройте сначала его. Потренируйтесь и переходите на центовый счет, который позволит торговать на реальном рынке, но используя центовые ставки. И только потом открывайте основной счет. Потратьте время на обучающие гайды, прочтите пару бестселлеров, вроде «Разумный инвестор» Бенджамина Грэма и «Переиграть Уолл-Стрит» Питера Линча. Ничто не заменит опыт, но теория тоже нужна.
Резюме
Когда инвестор знает, как купить акции в Украине с наибольшей выгодой, ему значительно проще выбрать успешную стратегию инвестирования. Метод покупки определяется в первую очередь целью и имеющимся капиталом. В случае с э-лимит всё делается официально, через банк, но есть некоторые ограничения и неудобства. Поэтому в большинстве случаев более практичным решением выступает покупка акций иностранных компаний через брокера.
Безусловно, у брокеров свои нюансы. Например, они взимают торговые комиссии и комиссии за вывод средств. Брокеры отличаются солидным пулом выставляемых ценных бумаг, не все работают с широким перечнем производных. Но здесь задача облегчается тем, что эксперты МОФТ уже провели комплексный анализ всех площадок, которые позволяют торговать акциями. Выбрав ведущих брокеров из нашего рейтинга, вы можете гарантировать себе комфортные торговые условия.
FAQ
Какие есть особенности у покупки акций через э-лимит?
Технически ничего сложного – вы обращаетесь в свой банк, подаете документы, ждете одобрения и делаете перевод, покупая акции иностранных компаний. На деле это занимает около трех дней и есть лимит на 200,000 EUR суммарно переводов в год для физических лиц. Поэтому метод не подходит тем, кто хочет быстро покупать и продавать акции, а также для тех, кто нацелен на крупные инвестиции.
В каких случаях выгоднее покупать акции через брокеров?
Надежные брокеры предоставляют выход на множество фондовых рынков, у них торгуются акции крупных компаний и их производные (фьючерсы, опционы). Новичку будет просто с брокером, у которого небольшой стартовый депозит и есть демо-счет. Это выгодный вариант активного инвестирования с множеством путей диверсификации инвестпортфеля.
Что нужно знать, прежде чем начинать покупать акции?
Главное – всегда помнить о риске. Риск можно снизить, но не исключить полностью. Покупка акций разных компаний, дополнение инвестиционного портфеля другими типами активов, постоянное оттачивание торговых стратегий – всё это поможет минимизировать риск. Но инвестор должен быть терпим к вероятности убытков.
Какого брокера мне выбрать для инвестирования в акции?
Если, отвечая на вопрос, где купить акции, вы выбираете вариант с брокером, то проще и надежнее всего изучить рейтинг МОФТ. Он составляется экспертами и постоянно обновляется. Топы этого рейтинга предлагают самые выгодные условия торговли акциями, их деятельность регулируется компетентными организациями. Дальше нужно делать выбор, исходя из целей, капитала и личных предпочтений.
