Як відрізнити реального брокера від фейкового? Прості правила
Форекс — це найбільший і найліквідніший ринок у світі. Більшість трейдерів обирають заробіток на Форексі, оскільки вважають його найкращим ринком для торгівлі.
Однак трейдинг на Форексі — це завжди ризик. Щоб заробити на валютному ринку, недостатньо вибрати надійного Форекс-брокера, прибутковість торгівлі залежатиме також від досвіду та вмінь трейдера. Але якщо брокерська компанія працює незаконно, то шанси втратити всі свої вклади істотно зростуть.
Експерти Traders Union виділили 5 основних критеріїв, за якими можна відрізнити фейкового брокера:
відсутність ліцензії від надійного регулятора
нічим не підкріплені обіцянки надприбутку
гарантії прибутку (жоден інвестиційний інструмент не може дати 100% гарантії прибутку)
агресивна рекламна політика
відсутній зворотний зв'язок
Чи справді фейкові брокери — це проблема?
У будь-якій сфері, де можна отримати суттєвий дохід від власних інвестицій, виявляється маса шахраїв, і Форекс, на жаль, не є винятком. Їхня поява викликана різними факторами, які можна згрупувати за кількома ключовими моментами:
Відсутність централізованого регулювання
Прибуток. Фейкові брокери заради збільшення свого прибутку готові брати участь у шахрайських діях, включно з маніпулюванням цінами або відмовою від виплат
Низький вхідний бар'єр. Оскільки зареєструвати брокерську компанію на ринку Форекс відносно легко і недорого, шахраї користуються цим, щоб обдурити інвесторів, які нічого не підозрюють
Відсутність освіти для інвесторів. Часто інвестори просто не обізнані про ризики, пов'язані з торгівлею на ринку Форекс, і тому вразливі для шахрайства
Інтернет сповнений таких шахрайських сайтів, які не мають ні ліцензії, ні регулятора. Вони пропонують нереальні схеми збагачення, включно з фінансовими пірамідами або надприбутковою торгівлею, проте трейдери-початківці, які не мають економічної освіти, піддаються на їхні заманливі пропозиції та в результаті втрачають гроші. Експерти Traders Union вже розповідали про таких брокерів-одноденок або Форекс-кухні, такі як Adamant Finance, 4XP, 24option. При цьому проблема залишається дуже актуальною і деякі трейдери-початківці все ще попадаються на подібні розводи
Брокери шахраї – чорний список брокерів ФорексЯкі схеми обману використовують брокери
Крім фінансових пірамід, можна виділити кілька популярних серед шахраїв схем, які використовуються для залучення довірливих трейдерів. Щоб уберегти інвесторів-початківців від вкладень у шахрайські структури, експерти Traders Union описали основні схеми їхньої роботи:
Підробка. Аферисти відкривають фішинг-сайти (з адресами, схожими на сайт надійного брокера) і розсилають клієнтам посилання-запрошення, або підробляють документи — ліцензії, сертифікати, історії торгівлі тощо, щоб переконати клієнтів у своїй надійності та безпеці.
Нав'язування послуг. Трейдера переконують скористатися послугами досвідченого керуючого або отримати якісні торгові сигнали, які насправді будуть свідомо помилковими й призведуть до зливу депозиту.
Фальсифікація цін. Шахраї навмисно змінюють котирування на своїх торгових платформах, щоб отримати вигоду на торгах клієнтів.
Блокування виведення. Після внесення депозиту скам-брокери закривають доступ до рахунку або відмовляють у виведенні коштів під надуманими приводами.
Невигідні торговельні умови. Наприклад, шахраї встановлюють велике кредитне плече, яке призводить до негативного балансу на рахунках клієнтів.
Що відрізняє фейкового брокера
Нечесні Форекс-брокери і в 2023 році продовжують заробляти на обмані довірливих інвесторів, але радує те, що ця тенденція давно не прогресує, а йде на спад.
Сьогодні є маса можливостей швидко перевірити надійність брокера, оцінивши його за такими показниками, як SSL-сертифікат сайту, реєстраційний номер регулятора, трейдерські відгуки на незалежних майданчиках. Крім того, більшість незалежних джерел публікують на своїх ресурсах список тих брокерів, які мають ознаки шахрайських дій.
Нижче перелічено основні моменти, які мають насамперед насторожити й попередити про ризики шахрайства.
Як спробувати на Форекс без грошей та вкладень?1. Відсутність ліцензії
Незважаючи на відсутність централізованого регулятора, діяльність Форекс-брокерів повинна контролюватися місцевими регуляторами в країні надання послуг або міжнародними.
Це може бути як державний, так і приватний орган, який є ліцензованою компанією. Наведемо приклади таких регуляторів: FCA (Великобританія), ASIC (Австралія), CySEC (Кіпр), CFTC (США). Законні брокери прозорі у своєму бізнесі та надають детальну інформацію на своєму сайті. Інформація про наявність у брокера ліцензії має бути вказана на його веб-ресурсі із зазначенням номера і на сайті регулятора, де її можна перевірити за номером.
Більшість законних брокерів мають ліцензію і прагнуть відповідати вимогам регулятора, виконуючи його умови як гарантію своєї надійності для потенційних клієнтів. Ліцензії видаються різними фінансовими органами, які перевіряють законність операцій брокера, проводять аудит і регулюють діяльність брокера після видачі ліцензії.
2. Аномальні торгові умови, необґрунтовано високий прибуток
Обіцянки брокером надприбутків мають стати першим сигналом для трейдера про те, що це шахрайська компанія, бо прибуток залежить від стратегії, досвіду трейдера, уміння орієнтуватися на ринку та ще багатьох факторів. Але завжди діє правило: що вища заявлена прибутковість, то вищі ризики втрати капіталу.
Якщо брокер обіцяє зробити людину мільйонером за короткий проміжок часу, то, з великою ймовірністю, це шахрайство. Торгівля на Форексі — це не схема швидкого збагачення, вона вимагає великих знань, навичок і досвіду.
3. Гарантії прибутку
Торгівля на Форексі завжди залежить від багатьох факторів, насамперед від стратегії та досвіду трейдера. І навіть у разі ефективної стратегії все одно буде певний відсоток збиткових угод. Жоден справжній брокер не може гарантувати трейдеру прибуток.
Статистика показує, що тільки 11-25% новачків проходять шлях до професійних трейдерів і отримують хороші доходи від трейдингу. Повністю виключати ризики на Форексі неможливо.
4 Примушення до інвестування
Часто скам-брокери діють агресивно у своєму бажанні отримати від клієнта максимум прибутку. Шахраї закликають терміново внести кошти, оскільки саме зараз найкращі умови або діє вигідна акція. При цьому шахраї намагаються виманити якомога більшу суму грошей.
Якщо хтось змушує негайно зареєструватися, поповнити рахунок або додатково збільшити депозит — це явна ознака шахраїв. Регульовані Форекс-брокери, що діють на законних підставах, націлені на довгострокове співробітництво, тому дадуть інвестору час, щоб розглянути варіанти і прийняти обґрунтоване рішення. Варто взяти собі за правило на початку співпраці вносити на рахунок невелику суму або тестувати платформу брокера на демо-рахунку.
5 Нав'язлива реклама
Зазвичай шахраї не економлять на рекламі та починають пропонувати користувачу отримати величезні гарантовані доходи від інвестицій, скориставшись їхньою пропозицією. Такі пропозиції про суперприбутки можуть приходити в соціальні мережі, месенджери або поштою. Вони зазвичай надходять з невідомих адрес, від незнайомих авторів або брокерів, про яких людина не чула раніше і точно у них не реєструвалася. Також це можуть бути "холодні дзвінки", що не дозволяють собі реальні Форекс-брокери.
6 Відсутність зворотного зв'язку
Брокер не відповідає на дзвінки або повідомлення клієнтів, не залишає своїх контактів для зворотного зв'язку. На офіційному сайті також не надано конкретної інформації, а фізичних представництв немає або їхню наявність перевірити неможливо. Це явні ознаки прихованої діяльності шахраїв, які не зацікавлені повідомляти свої дані.
Чому з Traders Union вигідніше?Що таке "фінансовий регулятор"?
Фінансовий регулятор — це державна або комерційна компанія, що здійснює нагляд над фінансовим ринком і його учасниками. Мета регулятора, що регламентує діяльність брокерської компанії, — захищати інтереси трейдерів у суперечках і не допустити ситуації, коли брокер не може виконувати свої зобов'язання перед трейдерами.
У разі виникнення спору регулятори забезпечують правовий захист трейдерів, розслідують їхні звернення і перевіряють діяльність брокерів. Вони гарантують прозорість роботи брокера завдяки фінансовим і податковим перевіркам, які можуть виявити невідповідність ліцензійним вимогам і призведуть до позбавлення ліцензії.
Регулятори діляться на два основних типи:
міжнародні регулятори 1-4 рівня для представників із різних країн. До міжнародних регуляторів належать Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами США (CFTC), Управління фінансового регулювання Великобританії (FCA), Кіпрська комісія з цінних паперів і бірж (CySEC), Австралійська комісія з цінних паперів та інвестицій (ASIC).
офшорні регулятори. До них належать Департамент фінансових послуг Сейшельських островів (SFSA), Управління фінансового регулювання островів Сент-Вінсент і Гренадіни (SVG FSA).
Наявність ліцензії авторитетного міжнародного регулятора 1-4 рівня високо цінується трейдерами, тому брокер зацікавлений у тому, щоб відповідати вимогам організації, що видала ліцензію. Щорічний внесок брокерів регуляторам першого рівня доходить до $125 тис.
Офшорні регулятори 5-6 рівня пропонують максимально спрощену систему реєстрації, наприклад, не вимагають наявності місцевого представництва. Вони також контролюють Форекс-брокерів, але не видають ліцензії, а оплата членства становить близько $300 на рік.
Брокери, які ведуть діяльність без регулювання, роблять це на свій розсуд і створюють безпосередню загрозу безпеці грошей клієнтів. Деякі брокери, свідомо націлені на шахрайство, співпрацюють із фейковими регуляторами — організаціями, які видають липові ліцензії, обманюють трейдерів і крадуть їхні гроші.
Одним із прикладів фейкових контролюючих органів є Fsaseychelles.cc, який називає себе офіційним регулятором Сейшельських островів і обіцяє трейдерам допомогу в поверненні коштів, загублених унаслідок співпраці з шахрайськими брокерами. Отримуючи доступ до рахунку, вони списують гроші, беруть кредити тощо.
Види брокерських ліцензій на Форекс – НайавторитетнішіЧому важливо співпрацювати з реальними Форекс-брокерами?
Трейдери-початківці іноді обирають брокерів тільки на підставі їхніх пропозицій і роблять вибір на користь шахрайської компанії, яка пообіцяла 1000% прибутку від угоди або 100% повернення інвестицій у разі невдалої угоди. Річ у тім, що такі гарантії неліцензованого брокера нічого не варті, тому що його діяльність ніким не регулюється, і він просто збере гроші в ошуканих клієнтів і закриється.
Тому важливо серйозно поставитися до процесу вибору надійного брокера: вивчити максимум доступної інформації про компанію, порівняти торгові умови, перевірити наявність ліцензії, прочитати відгуки клієнтів. Також можна заощадити свій час і скористатися рекомендаціями фінансових експертів Traders Union, які регулярно оновлюють "чорний список" з брокерами-шахраями, а також рейтинг найкращих брокерів, які перевірені та відповідають усім вимогам.
Тільки гідний брокер зможе не лише гарантувати збереження коштів, а й зробити торгівлю на реальному Форексі ефективною і прибутковою.
Як і скільки можна реально заробити на ФорексЩо відрізняє надійного брокера
На початку торговельної діяльності будь-який трейдер стикається з чи не найскладнішим вибором — вибором брокера. Важливо переконатися, що Форекс-брокер є законним і регулюється надійними фінансовими органами. Щоб не припуститися помилок, потрібно враховувати такі моменти:
Наявність регулятора. Інформацію потрібно знайти на сайті брокера, уточнити номер ліцензії й потім перевірити її на сайті регулятора. Відсутність ліцензії не обов'язково свідчить про шахрайство, але підвищує його ризики, а також позбавляє трейдера захисту в разі виникнення проблем із брокером.
SSL-сертифікат — це цифровий підпис сайту, що гарантує безпеку і конфіденційність підключення до сервера. Тобто при знаходженні на цьому сайті ймовірність потрапляння шкідливого або шпигунського ПЗ, яке передасть дані користувача третім особам, мінімальна.
Позитивні відгуки клієнтів. Варто вивчити сайт брокера, ознайомитися з відгуками його клієнтів в інтернеті, перевірити історію компанії — чи не була вона пов'язана з фінансовими скандалами.
Назва компанії на сайті регулятора точно збігається із зазначеною в договорі. Не варто погоджуватися, якщо брокер пропонує підписати договір з "партнерською" іноземною компанією, у якої майже така сама назва.
Торгові умови. Необхідно вивчити комісії, збори, розмір мінімального депозиту. Наприклад, надмірне кредитне плече є значним фактором ризику в роздрібній торгівлі на ринку Форекс.
Прозорість угод — брокер повинен забезпечувати захист від шахраїв і хакерів.
Доступність різних способів поповнення рахунку, швидкі терміни перерахування грошей, безпроблемне виведення прибутку.
Що робити, якщо брокер обдурив
Якщо брокер не виводить кошти, заявки або відхиляються, або висуваються щоразу нові вимоги, а в інтернеті вже з'явилися скарги інших клієнтів з підозрами про шахрайство, то потрібно вжити таких заходів:
Повідомити брокера про те, що маєте намір звернутися за допомогою до суду в разі, якщо він відмовить у вирішенні проблеми. Це може змусити його діяти у інтересах клієнта, адже зв'язуватися із судом ніхто не хоче.
Спробувати повернути перераховані брокеру кошти за допомогою чарджбеку. Це процедура оскарження платежу за банківською карткою, з яким людина не згодна.
Написати заяву в поліцію за фактом шахрайства. Надати всі документи про діяльність брокера, включно з договором, адресою сайту, листуванням, випискою з банківського особового рахунку, з якого здійснювались операції.
Написати відгуки про брокера в інтернеті. Багатьох лякає розголос і негативна інформація, і, можливо, шахраї спробують вирішити питання мирно.
Звернутися до регуляторів, якщо шахрай виявився офіційно зареєстрованим брокером.
Зв'язатися з іншими ошуканими трейдерами та діяти спільно.
5 порад для трейдерів-початківців
Ризики зіткнутися з шахраями особливо високі у трейдерів-початківців. Вони, як правило, прагнуть дотримуватися порад друзів або знайомих і реагують на привабливі обіцянки шахраїв. Незалежні експерти Traders Union склали для новачків список основних рекомендацій, щоб допомогти уникнути поширених помилок:
Не поспішати. Перед тим, як зареєструватися у будь-якого брокера, треба прочитати про нього в інтернеті, щоб дізнатися про досвід інших трейдерів. Варто шукати огляди і рейтинги з надійних джерел і читати дрібний шрифт в умовах брокерів.
Перевірити регулювання, переконатися, що брокер має ліцензію авторитетного фінансового органу у своїй країні. Брокери дуже цінують такі ліцензії і не стануть порушувати правила регулятора. Це гарантує захист грошей.
Не вірити обіцянкам швидких і легких грошей, особливо якщо компанія дає стовідсоткову гарантію збереження коштів. Це — найімовірніше, шахрайство, оскільки торгівля на Форексі за своєю суттю є ризикованою.
Вивчити відгуки клієнтів на авторитетних сайтах, перевірити компанію в "чорних списках", не довіряти абсолютно позитивним відгукам клієнтів на сайті самого брокера.
Використовувати демо-рахунок. Перевіривши умови торгівлі у брокера, можна інвестувати невелику суму, і тільки після цього приймати рішення про подальшу співпрацю.
Найнадійніші брокери
Згідно з перевіркою за багатьма критеріями, включно з регуляцією, комісіями, активами для торгівлі, інструментами пасивного доходу та іншими, обрано найнадійніших Форекс-брокерів.
Топ брокерів УкраїниRoboForex
Компанія RoboForex є міжнародним брокером з ліцензіями Кіпрської комісії з цінних паперів і бірж (CySEC), а також Комісії Белізу з міжнародних фінансових послуг (IFSC Belize).
RoboForex є лідером серед брокерських компаній завдяки досвіду та інноваційним технологіям як провідний розробник програмного забезпечення в індустрії Форекс. Також клієнти RoboForex мають перевагу захисту від негативного балансу, тому кількість трейдерів компанії перевищила 3,5 млн користувачів з різних країн.
RoboForex завоював безліч престижних нагород і лідирує в рейтингах Форекс-брокерів, оскільки пропонує вигідні торгові умови:
-
вихід на ринок — STP і ECN, ринкове виконання ордерів
-
кредитне плече до 1:2000
-
мінімальний депозит $10
-
великий асортимент торгових інструментів
-
спред від 0 пунктів
-
валюти рахунку USD, EUR, CNY, BTC, ETH, USDT
-
миттєве виведення коштів
-
миттєве виведення коштів
Пасивне інвестування представлено в RoboForex платформою CopyFx, яка забезпечує підключення облікового запису інвестора до рахунку професійного трейдера з метою копіювання його транзакцій.
Tickmill
Tickmill — це брокерська компанія, що має ліцензії FCA, CySEC, SFSA, FSCA, DFSA, LFSA. Брокер отримав безліч нагород, зокрема "Найкращі спреди на ринку Форекс" і "Найкращий досвід торгівлі на ринку Форекс" у 2022 році.
Tickmill — це брокерська компанія, що має ліцензії FCA, CySEC, SFSA, FSCA, DFSA, LFSA. Брокер отримав безліч нагород, зокрема "Найкращі спреди на ринку Форекс" і "Найкращий досвід торгівлі на ринку Форекс" у 2022 році.
Інвестори обирають цю компанію завдяки її орієнтації на інновації. Торгові умови брокера цінують скальпери і трейдери, які використовують радників, оскільки Tickmill надає:
-
ринкове виконання ордерів
-
хорошу ліквідність
-
CFD на валюти Форекс, акції, фондові індекси, товари, криптовалюти, облігації та біржові деривативи
-
кредитне плече до 1:500
-
мінімальний депозит $100
-
спреди від 0 пунктів
-
захист від негативного балансу
-
також дозволена будь-яка стратегія, зокрема хеджування і скальпінг
Пасивне інвестування в Tickmill доступне через соціальну платформу MyFxBook, яка дозволяє копіювати угоди досвідчених трейдерів. Щоб обрати трейдера, необхідно переглянути його статистику. Це досить докладно описано на MyFxBook.
IC Markets
IC Markets — це брокерська компанія, заснована в 2007 році в Австралії. Вона має ліцензію AFSL, ASIC і регулюється Службою управління фінансовими претензіями Австралії (AFCA).
IC Markets входить в список найвідоміших у світі брокерів Форекс і CFD, він пропонує одні з найнижчих торгових комісій на ринку завдяки своїй структурі електронної комунікаційної мережі (ECN). Крім низьких комісій, IC Markets також надає безліч освітніх інструментів, вигідні торгові умови та різні фінансові інструменти.
Торгові умови брокера:
-
низькі спреди від 0 пунктів
-
висока швидкість виконання ордерів
-
мінімальний депозит $200
-
кредитне плече від 1:1 до 1:500
-
2100 торгових активів
-
валюти рахунку USD, AUD, GBP, CHF, JPY, NZD, SGD, CAD, HKD, BTC
-
дозволено використання торгових радників
Серед методів пасивного інвестування IC Markets надає своїм клієнтам можливість копітрейдингу за допомогою соціальних платформ для копіювання ZuluTrade і MyFxBook Autotrade.
Ці платформи пропонують вигідні комісії та зручну аналітику, формуючи детальну статистику по трейдерах для вибору провайдера сигналів. Трейдери ухвалюють усі торгові рішення, а інвестори після підписки отримують від них торгові сигнали, які автоматично чи вручну копіюються на торговий рахунок. Мінімальний депозит для інвестування становить $200.
Найкращі торгові платформиРезюме
Обсяг торгів на ринку Форекс перевищує 6 трильйонів доларів щодня. Він пропонує широкі можливості заробітку грошей для мільйонів трейдерів. Незважаючи на те, що в інтернеті представлено безліч компаній, які пропонують послуги з торгівлі на Форексі, не всі вони однаково надійні та кваліфіковані. Неправильний вибір брокера може призвести до втрати великих сум, а також негативно вплинути на процес торгівлі в цілому.
Зараз трейдери-початківці можуть швидко оцінити надійність брокера, перевіривши SSL-сертифікат сайту, реєстраційний номер на сайті регулятора і трейдерські відгуки на сторонніх ресурсах. Traders Union прагне убезпечити своїх клієнтів від шахраїв, публікуючи перевірену й актуальну інформацію про їхню діяльність, наявність регулювання та реальні відгуки клієнтів. На сайті постійно оновлюється рейтинг найкращих Форекс-брокерів, а також список шахрайських компаній, яким краще не довіряти власні кошти.
FAQs
Як не стати жертвою Форекс-шахрайства?
Надійний брокер є запорукою успішної та ефективної торгівлі. Тому під час вибору компанії важливо не поспішати, вивчити максимум інформації про брокера, який цікавить, перевірити його регулювання, торгові умови, термін роботи на фінансових ринках та відгуки клієнтів компанії. Також варто перевірити, що компанія не входить до "чорного списку" шахраїв.
Які регулятори є найнадійнішими?
Найнадійнішими і найшанованішими регуляторами є міжнародні організації 1-4 рівня. Серед них FCA, CySEC, ASIC, CFTC.
Чи є весь ринок Форекс шахрайством?
Ні. Незважаючи на велику кількість скам-брокерів, які намагаються заробити нечесним шляхом, ринок Форекс є легальним. Його принцип аналогічний фізичному обміну валют через банк з тією лише різницею, що покупка здійснюється в онлайні.
Чим небезпечна співпраця з фейковим брокером?
Оскільки діяльність шахраїв ніким не регулюється, то вони можуть здійснювати будь-які дії з депозитом користувача і транзакціями за рахунком, наприклад, заморожувати, переривати та скасовувати їх. Зазвичай шахраї взагалі не повертають депозити і не виводять кошти.
Команда, яка працювала над статтею
З 2009 року займається інвестиціями на міжнародних фінансових ринках, у тому числі ринку акцій, Forex та криптовалют. Має багаторічний досвід аналізу фінансових ринків, який він отримав керуючи особистим капіталом та співпрацюючи з фінансовими порталами, фінансовими та IT компаніями. Андрій має великий досвід активного трейдингу, проте для керування довгостроковими заощадженнями сповідує консервативний інвестиційний підхід.
Велику роль у його формуванні як експерта відіграли книги таких авторів та інвесторів, як Бенджамін Грем, Рей Даліо, Насім Талеб. Андрій упевнений, що для досягнення великої мети не обійтися без довгострокового планування в управлінні капіталом та розуміння сутності складних відсотків.
Життєве кредо Андрія: Час – це єдиний непоправний ресурс!
Автор, редактор та коректор порталу Traders Union з 2017 року. З 2020 року обіймає посаду заступника головного редактора сайту міжнародного об'єднання трейдерів Traders Union, має 10-річний досвід роботи з текстами в економічній та фінансовій сферах. У період з 2017 по 2020 рік Ольга виконувала обов'язки журналіста та редактора інформаційного агентства IaftNews, рубрик «Економічні новини» та «Фінансові новини». Зараз Ольга входить до команди провідних галузевих експертів та працює над створенням освітніх статей фінансово-інвестиційної тематики, курирує їх формування та публікацію на сайті Traders Union.
Ольга має великий досвід у написанні та редактурі текстів про особливості роботи на ринку Форекс, криптовалютному ринку, фондових біржах, а також у сегменті фінансових інвестицій у цілому. Такий рівень експертності дозволяє Ользі створювати унікальні та ємні фінансові статті, описуючи складні інвестиційні механізми просто та доступно для трейдерів будь-якого рівня.
Життєве кредо Ольги: Добре роби – добре буде!