Українські банки назвали найпоширеніші дроп-схеми

Traders Union
Всі новини
Фінансові новини
Банки назвали дроп-схеми

Всі новини

Головні новини

Вибір редакції

Криптоновини

Фінансові новини

Валюти

«Голоси» ринку

Олексій Зайченко

09.10.2025

Українські банки назвали найпоширеніші дроп-схеми — Банки б’ють на сполох через сплеск дроп-схем

Українські банки фіксують різке зростання «дроп-схем» — шахрайських операцій, у яких люди дозволяють злочинцям користуватися своїми банківськими рахунками або картками.

За словами заступниці голови правління Глобус Банку Анни Довгальської, у 2025 році 10–20% нових карток можуть бути пов’язані з такими схемами, а загальний обсяг незаконних операцій може сягнути десятків мільярдів гривень. Від початку року банки вже виявили близько 100 тис. скомпрометованих карток, повідомляє Мінфін.

Ключові висновки

- До 20% нових карток можуть бути залучені до дроп-схем у 2025 році.

- Виявлено 100 тис. скомпрометованих карток.

- Банки ввели нові ліміти p2p-переказів — 100 тис. грн або 50 тис. грн.

Банки посилюють обмеження для боротьби з відмиванням коштів

Довгальська пояснила, що «дропи» є посередниками між злочинцями та фінансовою системою, допомагаючи відмивати та переводити в готівку незаконні кошти. У відповідь більшість банків запровадили жорсткіші ліміти на p2p-перекази.

З 1 червня 2025 року місячний ліміт становить 100 тис. грн для клієнтів із низьким та середнім рівнем ризику та 50 тис. грн — для клієнтів із високим ризиком.

Якщо рахунок демонструє нетипову активність або перевищує ліміт, банк може його тимчасово заблокувати. Проблема загострилася на тлі зростання популярності переказів від людини до людини.

Як працюють дроп-схеми і хто до них потрапляє

Найпоширеніші типи дроп-схем:

• Оренда картки — власник передає злочинцям картку, PIN і доступ до інтернет-банкінгу;

• Грошовий “мул” — дроп знімає кошти з картки та передає готівку шахраям;

• “Одноразовий” дроп — людина разово продає доступ до картки за невелику винагороду.

За словами Довгальської, найчастіше дропами стають молоді люди 18–25 років, студенти, пенсіонери або безробітні. Близько 60% шукають «швидкі гроші» через фінансові труднощі, 25% не усвідомлюють юридичних наслідків, а 15% потрапляють під маніпуляції чи тиск.

Часто люди стають дропами через довірливість у соцмережах, де шахраї користуються відкритістю чи наївністю користувачів. Банки б’ють на сполох через сплеск дроп-схем і закликають бути уважними, дбати про власну безпеку і не псувати свою банківську історію.

Ми також попереджали, що в Україні посилюють моніторинг карткових переказів: які суми потраплять під перевірку.

Цей матеріал може містити думки третіх сторін, жодні дані та інформація на цій веб-сторінці не є інвестиційною порадою згідно з нашим Застереженням. Хоча ми дотримуємося суворої Редакційної неупередженості, цей пост може містити посилання на продукти наших партнерів.

Вам сподобалася стаття?