Swift beschleunigt grenzüberschreitende Zahlungen mit Blockchain-Ledger

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Eugene Komchuk

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Swift beschleunigt grenzüberschreitende Zahlungen mit Blockchain-Ledger — SWIFT beschleunigt mit Blockchain.

Das internationale Zahlungsnetzwerk Swift hat ein gemeinsames Blockchain-basiertes Ledger eingeführt, das es 17 Banken auf sechs Kontinenten ermöglicht, grenzüberschreitende Zahlungen mit tokenisierten Einlagen zu testen. Dies ist der erste praktische Anwendungsfall für diese Technologie innerhalb der Swift-Infrastruktur.

Dieser Artikel wurde aus dem Original übersetzt. Lesen Sie die Originalversion unseres Korrespondenten hier.

Das Pilotprojekt umfasst Citi, HSBC, UBS, BNP Paribas, Standard Chartered, Wells Fargo, BNY, DBS, MUFG Bank und andere große internationale Banken, teilte das Zahlungsnetzwerk in einer Erklärung mit.

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Laut Swift wird das gemeinsame Ledger als Koordinierungsebene für von Banken ausgegebene tokenisierte Einlagen fungieren. Es wird den Teilnehmern ermöglichen, Kundengelder rund um die Uhr zu transferieren, auch über Nacht und an Wochenenden, während die endgültige Abwicklung über bestehende Systeme erfolgt.

Swift ist davon überzeugt, dass dieser Ansatz die aktuellen Standards für Compliance, Kreditkontrolle, Risikomanagement und operative Aufsicht beibehalten wird, während gleichzeitig die Liquiditätseffizienz und das Kundenerlebnis verbessert werden.

Vorbereitung auf den Start

Das Unternehmen stellte das Blockchain-Ledger bereits im vergangenen Jahr vor. Swift gab an, dass das System innerhalb von neun Monaten unter Berücksichtigung des Feedbacks internationaler Finanzinstitute entworfen und gebaut wurde. Das Pilotprojekt soll die Grundlage für eine breitere Interoperabilität zwischen Finanzsystemen und künftige Anwendungsfälle schaffen, einschließlich programmierbarem Geld und agentenbasiertem Handel.

Swift, mit Hauptsitz in Belgien, bietet sichere Finanz-Messaging-Dienste für mehr als 11.500 Bank- und Brokerorganisationen, Marktinfrastrukturen und Firmenkunden in mehr als 200 Ländern und Gebieten an.

Der Start ist Teil der umfassenderen Strategie von Swift im Bereich der tokenisierten Finanzen. Im September letzten Jahres weitete Chainlink seine Zusammenarbeit mit Swift aus, indem es die ISO 20.022-Zahlungsinfrastruktur in einem Pilotprojekt mit UBS Tokenize in das Chainlink Runtime Environment integrierte. Dies ermöglichte es, die Zeichnung und Rücknahme von tokenisierten Fonds über die bestehenden Systeme der Finanzinstitute zu testen.

Wie sich Blockchain-Zahlungen von traditionellen Zahlungen unterscheiden

Bei herkömmlichen grenzüberschreitenden Zahlungen fließen Gelder in der Regel über mehrere Banken und Abwicklungssysteme. Infolgedessen kann eine Überweisung Stunden oder Tage dauern, insbesondere wenn sie Zeitzonen, Wochenenden oder Feiertage überschreitet. Die Teilnehmer müssen zudem Daten separat abgleichen, Transaktionen bestätigen und auf die endgültige Abwicklung warten.

Ein Blockchain-Ledger ändert die Logik dieses Prozesses. Es ermöglicht Banken, einen gemeinsamen Datensatz einer Transaktion einzusehen und tokenisierte Einlagen schneller zwischen den Teilnehmern zu bewegen. Im Fall von Swift geht es nicht darum, die alte Bankeninfrastruktur vollständig zu ersetzen: Die endgültige Abwicklung erfolgt weiterhin über bestehende Systeme. Die Blockchain-Ebene hilft jedoch dabei, die Koordination zu beschleunigen, Verzögerungen zu reduzieren und internationale Zahlungen rund um die Uhr verfügbar zu machen.

Zur Erinnerung: Ripple hat seine Treasury-Plattform erweitert, indem es Zugang zum SWIFT-Ökosystem bietet.

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