CRONBANK steht nach Bafin-Anordnung unter verschärfter Aufsicht

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29.05.2026

CRONBANK steht nach Bafin-Anordnung unter verschärfter Aufsicht — Bafin verschärft Aufsicht

Die Finanzaufsicht greift bei der in Dreieich ansässigen CRONBANK mit einem Maßnahmenpaket in die Organisation und Geldwäscheprävention des Instituts ein. Zusätzlich muss die Bank weitere Eigenmittel vorhalten, während ein Sonderbeauftragter die Umsetzung der Auflagen überwacht und laufend an die Bafin berichtet.

Höhepunkte

Die Bafin verpflichtet CRONBANK nach einer Sonderprüfung im August 2025 zu umfassenden organisatorischen Maßnahmen aufgrund schwerwiegender Mängel im Kreditgeschäft und bei der Geldwäscheprävention.
Ein von der Bafin bestellter Sonderbeauftragter überwacht fortan die Umsetzung und berichtet laufend an die Behörde über den Fortschritt bei der Beseitigung der Mängel.
CRONBANK muss zusätzliches Eigenkapital vorhalten, um durch organisatorische Defizite verursachte Risiken bis zu deren Behebung abzudecken, was auf strengere Branchensupervision hindeutet.

Auflagen nach festgestellten Organisationsmängeln

Wie die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, Bafin, mitteilt, muss die CRONBANK angemessene und geeignete Maßnahmen ergreifen, um eine ordnungsgemäße Geschäftsorganisation und eine wirksame Geldwäscheprävention herzustellen. Die Aufsicht bestellt zudem einen Sonderbeauftragten, der die Einhaltung der Vorgaben überwacht und den Umsetzungsfortschritt fortlaufend an die Behörde meldet.

Ausgangspunkt der Anordnung ist eine im August 2025 abgeschlossene Sonderprüfung. Dabei zeigt sich nach Angaben der Aufsicht, dass die Bank die Anforderungen an eine ordnungsgemäße Geschäftsorganisation nicht erfüllt. Besonders schwerwiegende Mängel sieht die Bafin im Kreditgeschäft und bei der Geldwäscheprävention, womit das Institut gegen Vorgaben des Kreditwesengesetzes und des Geldwäschegesetzes verstößt.

Zu einer ordnungsgemäßen Geschäftsorganisation gehören nach § 25a Absatz 1 KWG insbesondere ein wirksames und angemessenes Risikomanagement sowie Vorkehrungen gegen Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere strafbare Handlungen. Im Kreditgeschäft umfasst das unter anderem eine angemessene Risikokultur, ausreichende personelle Ressourcen in der Marktfolge, die korrekte Ermittlung der Kapitaldienstfähigkeit von Kreditnehmern, die Bewertung von Sicherheiten und die ordnungsgemäße Behandlung von Engagements.

Folgen für Kapitalausstattung und Aufsicht im Bankensektor

Neben den organisatorischen Auflagen muss CRONBANK zusätzliche Eigenmittel vorhalten. Solche erhöhten Kapitalanforderungen kann die Bafin festlegen, wenn Mängel in der Geschäftsorganisation nach Einschätzung der Aufsicht zusätzliche Risiken verursachen, die bis zur Beseitigung der Defizite abgedeckt werden sollen.

Die Anordnung unterstreicht die Bedeutung belastbarer interner Kontrollen und eines risikobasierten Geldwäschemanagements im deutschen Bankensektor. Nach dem Geldwäschegesetz müssen Kreditinstitute über eine Risikoanalyse und interne Sicherungsmaßnahmen verfügen, die ihrer Geschäftstätigkeit entsprechen; bei festgestellten Defiziten kann die Aufsicht Fristen zur Mängelbeseitigung setzen, regelmäßige Fortschrittsberichte verlangen und die Überwachung durch einen Sonderbeauftragten verschärfen.

In unserem früheren Artikel zur Deutsche-Bank-Aktie (DBK) haben wir berichtet, dass Investoren auf der Hauptversammlung mehr Kostendisziplin und eine stärkere Kontrolle der Managementvergütung fordern. Zudem wurde die kurzfristige Kurslage als von gemischten technischen Signalen und einer erwarteten Seitwärtskonsolidierung geprägt beschrieben.

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