Citigroup credita por engano 81 biliões de dólares na conta de um cliente

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Mikhail Vnuchkov

28.02.2025

Citigroup credita por engano 81 biliões de dólares na conta de um cliente — O Citigroup falha com um crédito de 81 biliões de dólares na conta dos clientes

O Citigroup Inc. creditou por engano 81 biliões de dólares na conta de um cliente em abril passado - muito longe dos 280 dólares pretendidos - expondo as vulnerabilidades operacionais existentes no banco.

Este artigo foi traduzido do original. Leia a versão original do nosso correspondente aqui.

Embora o erro tenha sido rapidamente revertido, sem que os fundos saíssem do banco, o incidente chamou a atenção das autoridades reguladoras dos EUA. O erro não foi detectado nem pelo funcionário que processou a transação nem por um segundo funcionário encarregado de a verificar, informa o Financial Times.

Só ao fim de uma hora e meia é que um terceiro funcionário detectou a discrepância. O problema acabou por ser corrigido várias horas mais tarde. O Citigroup revelou o incidente - classificado como um "quase acidente" - à Reserva Federal e ao Gabinete do Controlador da Moeda (OCC).

Deficiências operacionais recorrentes

Apesar de o Citi garantir que os seus "controlos de deteção" identificaram e corrigiram eficazmente o erro sem impacto para o banco ou para o cliente, o incidente sublinha preocupações operacionais mais amplas. De acordo com um relatório interno citado pelo FT, o Citi registou 10 incidentes de quase-acidente envolvendo somas de mil milhões de dólares ou mais em 2023, uma ligeira melhoria em relação aos 13 casos do ano anterior.

Esses lapsos operacionais ocorrem enquanto o Citi se esforça para resolver questões regulatórias em torno da gestão de risco e governança de dados. O banco enfrentou penalidades significativas, incluindo uma multa de US $ 136 milhões em julho passado por progresso insuficiente na resolução dessas questões e uma multa de US $ 400 milhões em 2020 por falhas semelhantes.

O diretor financeiro do Citi, Mark Mason, reconheceu no mês passado a necessidade de um maior investimento em infra-estruturas de conformidade, em especial na gestão de dados e na elaboração de relatórios regulamentares. "Vimos a necessidade de investir mais na transformação de dados, em tecnologia, na melhoria da qualidade das informações que saem de nossos relatórios regulatórios", disse Mason.

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