Какие текущие ставки маржи IBKR

Ставки маржи Interactive Brokers для различных видов продуктов

Открыть счет

В зависимости от того, какой именно продукт выбирает для торговли трейдер, изменяются и условия на Interactive Brokers. Чтобы иметь возможность выбрать для себя лучший вариант торговли по условиям, необходимо изучить все, что предлагает Interactive Brokers.

Ставки маржи для акций

Ставки маржи Interactive Brokers для акций варьируется в зависимости от следующих факторов:

• размер кредита;

• состояние рынка;

• базовая валюта счета.

К примеру, если говорить о валюте USD, то ставка будет находится в диапазоне 5,830%-6,830% для аккаунта Pro или 7.830% для аккаунта Lite.

Помимо этого, ставка рассчитывается с учетом того, какая именно позиция выбрана трейдером для торговли: длинная рассчитывается по формуле 25% х стоимость акции, короткая – 30% х стоимость акции.

ставки финансирования Interactive Brokers

Ставка маржи для опционов

Процентные ставки маржи IBKR для торговли опционами зависят от таких факторов:

• сумма займа;

• базовый актив.

Ставки по маржинальным кредитам в долларах США составляет от 5,830% до 6,830%.

Минимальные маржинальные требования для акций варьируются в зависимости от:

• опционного спреда;

• опционной стратегии;

• позиции.

К примеру, начальное маржинальное требование для опционов на акции, если речь идет о коротком «голом колле» составляет 10%х базовая цена. А вот начальное минимальное маржинальное требование для короткого открытого пут-опциона составляет 10%х цена исполнения.

Ставки маржи для фьючерсов

Ставки маржи IBKR для фьючерсов в долларах США находится в диапазоне от 5,830% до 6,830%. В зависимости от валюты маржинальный кредит меняет свой размер и диапазон. Также, минимальные маржинальные требования для фьючерсов могут отличаться в зависимости от каждой биржи. Interactive Brokers устанавливает минимальные маржинальные требования для фьючерсов, взяв за основу алгоритм, который учитывает риски валюты торгуемого продукта.

Ставки маржи для Форекс

Interactive Brokers разработал и активно практикует многоуровневые ставки маржи. Расчет ведется с учетом суммы кредитных средств. Самые низкие процентные ставки получают самые высокие суммы кредита, и наоборот. Маржинальный кредит отличается в зависимости от определенной валюты и размера позиций. Поэтому, маржинальные требования Форекс могут корректироваться Interactive Brokers.

Формула расчета маржинальной ставки Interactive Brokers

Для расчета маржинальной ставки Interactive Brokers используется формула:

• Контрольная ставка – эталонная процентная ставка, которая используется для определения других процентных ставок.

• Спред – разница между базовой ставкой и процентной ставкой.

• Надбавка – сбор, добавляемый к ставке маржи, но только в том случае, если финансирование не оговорено заранее. Чаще всего, надбавка составляет 1% к спреду.

Если переносить теорию на практику, то получится следующий пример расчета ставки для кредита $20000 под залог. Значения в данном случае будут следующими:

• ВМ – 3,8%

• Спред – 1,2%

• Надбавка – 1%.

Следуя формуле, получается, что ставка маржи рассчитывается 3,8%+1,2%+0,8%=5,8%.

Interactive Brokers: пример расчета ставки

Особенности маржинальной торговли на платформе Interactive Brokers

Маржинальная торговля – это торговля более крупными позициями, чем может себе позволить трейдер по причине ограниченного капитала, для осуществления которой клиент берет деньги в кредит у брокера. Существует два вида маржинальной торговли:

• маржинальная торговля ценными бумагами – заимствование денег у брокера для покупки финансовых инструментов;

• маржинальная торговля товарами – использование своего капитала в качестве залога для того, чтобы сделать торговлю более легкой.

В зависимости от личных предпочтений, а также от торговой стратегии трейдера и его ожиданий от ее реализации, каждый выбирает тот вид торговли, который вероятнее всего станет источником прибыли и позволит получить максимальный профит.

Преимущества маржинальной торговли

Если говорить о том, какие именно преимущества может получить для себя трейдер, который выбирает маржинальную торговлю, то в список наиболее весомых попадут:

• кредитное плечо – увеличение покупательской способности трейдера, увеличение потенциально возможной прибыли. Маржинальная торговля позволяет осуществлять контроль позиций, которые превосходят по размеру капитал трейдера. Такой подход позволяет максимизировать прибыль от выигранных сделок;

• диверсификация торговой стратегии – расширение торговых возможностей и стратегий, возможность торговать такими активами, как валюта, фьючерсы, опционы и CFD.

Маржинальная торговля позволяет получать прибыль не только на росте цен, но и на их падении, прибегая к помощи механизмов коротких продаж.

Риски маржинальной торговли

Маржинальная торговля на Interactive Brokers – это одновременно и очень выгодное предложение, и очень рискованное мероприятие. Существует несколько ключевых рисков, о которых каждый трейдер, который принимает решение торговать с кредитным плечом, должен обязательно быть осведомлен:

• обязательное выполнение требований – маржинальная торговля может потребовать у трейдера дополнительное обеспечение. Подобная ситуация может случиться в том случае, если позиции упадут ниже определенного порога. Дополнительное обеспечение является обязательным к выполнению требованием, в случае отказа выполнять которое, трейдера могут ликвидировать;

• увеличение шанса потери средств – потенциальное увеличение прибыли идет в ногу с потенциальными убытками, если сделка начнет двигаться не в том направлении, которое необходимо трейдеру.

Ну и последним риском станет процентные расходы. Interactive Brokers компенсирует заемные средства, предоставленные трейдеру, дополнительными процентными расходами.

Как работает маржинальная торговля ценными бумагами?

Маржинальная торговля ценными бумагами предлагает трейдерам два варианта заемных средств:

• Наличие фиксированного маржинального требования по отношению к общей стоимости сделки. Трейдер должен в обязательном порядке поддерживать уровень общей стоимости. Требования разнятся в зависимости от выбранной ценной бумаги и рассчитываются по установленной Interactive Brokers формуле

• Расчет маржи осуществляется на основании риска, который связан с конкретными ценными бумагами. Interactive Brokers проводит оценку потенциальной волатильности и рыночного риска для каждой позиции, на основании чего и создает маржинальные требования.

Стоит отметить, что маржинальная торговля станет подходящим вариантом получения прибыли только для опытных трейдеров, которые уже давно находятся на рынке и понимают механизмы его работы. Устойчивость к рискам и их полное осознание должно находиться на высшем уровне, чтобы обеспечить действительно эффективную и грамотную торговлю с маржей.

Факторы, оказывающие влияние на размер маржинальной ставки на Interactive Brokers

На рыночные ставки Interactive Brokers оказывают влияние различные факторы, которые необходимо обязательно учитывать при расчете маржинальных ставок. К основным из них можно отнести:

• баланс счета трейдера - Interactive Brokers анализирует успехи торговли трейдера и его способность покрывать потенциальные убытки. Счета с высокими остатками получают более выгодные условия торговли с кредитным плечом, чем счета с небольшим финансовым зазором;

• объем торгов – на более низкие ставки могут рассчитывать трейдеры, которые демонстрируют высокие объемы торгов, и наоборот. Брокер не желает рисковать своими средствами и делает все возможное, чтобы перестраховать себя;

• волатильность рынка – увеличение или уменьшение маржинальных ставок зависит от того, насколько волатилен сегодня рынок. Более высокие ставки возникают в периоды высокой волатильности. Interactive Brokers таким образом компенсирует повышенные колебания цены;

• волатильность инструмента – инструменты с более высокой ликвидностью получают более высокие маржинальные требования на Interactive Brokers. Для неликвидных инструментов брокер не считает нужным назначать высокие ставки.

Ну и последним фактором, который оказывает влияние на маржинальную ставку станет тип актива. Опционы, акции, Форекс и CFD получают индивидуальные требования по марже, поскольку отличаются ликвидностью и волатильностью друг от друга.

Подведем итоги