Краткосрочный и долгосрочный прогноз цены на золото
Золото часто используется как инструмент для диверсификации инвестиционного портфеля. Но также инвесторы склонны с его помощью хеджировать инфляционные риски. Что особенно актуально во время военного положения и экономической неопределенности в Украине. Инвесторы, вложившие деньги в золото в 2001 году в 2023 году могли бы заработать около 545% прибыли, что составляет около 27,25% годовых. Несмотря на относительно глубокую просадку в 2013-2019 годах, золото смогло обновить исторические максимумы, тогда как акции ушли вниз, криптовалюты и вовсе оказались в глубокой рецессии.
В этом обзоре рассмотрены:
История ценового движения за последние 20 лет. Основные драйверы роста и причины падения.
Экспертные прогнозы цены на золото в 2023, 2024, 2025-2030 годах.
Факторы, влияющие на стоимость золота.
Как купить золото - основные методы.
Лучшие брокеры для торговли CFD на золото.
Обзор будет интересен тем, кто рассматривает варианты долгосрочных инвестиций и выбирает оптимальные варианты.
Начните инвестировать прямо сейчас вместе с RoboForex!Плюсы и минусы инвестиций в золото в Украине
До 2005-2006 года золото практически не представляло для инвесторов интереса. Даже кризис доткомов в 2000 году не вызвал существенного ценового всплеска. Курс 500 USD за тройскую унцию казался потолком.
Все изменилось с кризисом 2008 года. «Расслабившиеся» инвесторы, которые не помнили столь сильной рецессии, принялись активно скупать золото и к середине 2011 года курс металла превысил отметку 1900 USD.
График курса золота
После того, как к 2012 году удалось справиться с последствиями кризиса, экономика стала возрождаться. Фондовые индексы начали идти вверх еще с 2009-2010 годов, золото стало постепенно дешеветь. Флетовый диапазон «1050-1400» держался более 6 лет. К новой волне роста золото подтолкнула торговая война США и Китая.
В 2022 году сильное давление на стоимость золота оказало резкое повышение учетной ставки ФРС. Начало военных действий в Украине подтолкнуло золотые котировки вверх до отметки около 2061 USD. На фоне агрессивной монетарной политики США золото начало постепенно дешеветь и уже к осени его цена составляла около 1625 USD за тройскую унцию.
Осенью 2022 года многие инвесторы провели ребалансировку своих портфелей и пересмотрели инвестиционную политику. Влияние учетной ставки ушло на второй план - на первый план вышли геополитические риски, в результате чего золото к январю 2023 года преодолело планку 1850 USD.
По словам директора инвестиционных исследований Всемирного совета по золоту, Хуана Карлоса Артигаса, золото и доллар США используются в качестве актива-убежища в периоды системных рисков. И в 2022 году котировки металла подтвердили этот тезис: к концу года пара XAU/USD ушла вверх, тогда как акции и криптовалюты наоборот закончили год в минусе.
Показатели золота и других активов в 2022 году
Преимущества инвестирования в золото:
Нет риска обесценивания. Валюты подвержены гиперинфляции, компания может обанкротиться и акции превратятся в бумагу. Золото - драгоценный металл со статусом инвестиционного актива. Он всегда будет иметь какую-то стоимость.
В долгосрочной перспективе золото растет в цене.
Защитный актив в моменты проблем в мировой экономике.
Недостатки инвестирования в золото:
Низкая ликвидность, если речь идет о покупке физического золота.
Высокая маржа - потери при продаже физического золота могут составить более 15-20%.
Несмотря на то, что золото имеет высокую волатильность, мнения аналитиков в отношении перспектив цены оптимистичны.
Как торговать золотом онлайн? Руководство для начинающихЧто будет влиять на курс золота в 2024 году
Ключевыми проблемами мировой экономики в 2023 году остаются геополитический кризис, нарастающие проблемы экономики США и проблемы банковского сектора. Хотя последний фактор аналитики пока обходят стороной, не считая его серьезным, именно с банковского сектора начался спад мировой экономики в 2008 году.
Геополитический кризис
По мнению отраслевых экспертов, в 2023 году этот фактор будет оставаться наиболее влияющим. К военным действиям на территории Украины добавляется фактор нестабильности в отношениях между Китаем и США. Торговые войны уже были причиной роста золота - в 2019 году курс XAU обновил шестилетние максимумы. В 2023 году ситуация может повториться.
Экономический кризис США
ФРС продолжает бороться с аномально выросшей впервые за 40 лет инфляцией. В теории рост учетной ставки должен повышать интерес к доллару и соответственно золото должно дешеветь. Так было в 2022 году. В 2023 году эксперты наоборот прогнозируют рост стоимости золота вместе с ростом ставок, так как темпы роста экономики США замедляются - инвесторы переходят в защитные активы.
Банковский кризис
Мировой банковский сектор продолжает лихорадить. Вслед за банкротствами банков Silicon Valley Bank (активы - 209 млрд долл. США), Signature Bank (активы - 108 млрд долл. США), Silvergate Bank (16 млрд долл. США) появились серьезные проблемы у швейцарского банка Credit Suisse. Швейцарская банковская система является символом надежности, который очень скоро может сильно пошатнуться. Банкротство Greensill Capital в 2021 году обошлось банку в более чем 250 млн долл.США. На банкротстве Archegos Capital банк потерял около 4,7 млрд долл. США. По концу 2022 года банк зафиксировал рекордные 7,9 млрд долл. США убытков (больше только в 2008 году - 8,2 млрд долл. США).
В конце марта 2023 года появилась информация о том, что проблемный банк выкуплен главным конкурентом, банком UBS при поддержке государства. Это может спасти ситуацию. Но если слияние и реструктуризация сорвутся, Credit Suisse будет объявлен банкротом, по мнению аналитиков, может повториться цепная реакция по аналогии с 2008 годом. Для золота 2008 и последующие 3 года оказались лучшими с точки зрения роста.
Куда инвестировать в кризисПрогноз курса золота на 2024 год
Аналитики Saxo Bank прогнозируют рост стоимости золота до 3000 USD, аргументируя неспособностью ЦБ сдерживать инфляцию. Хотя этот прогноз размещен в «Шокирующих предсказаниях». Агентство Fitch Rating наоборот прогнозирует снижение цены до 1700 USD. По мнению аналитиков, цена в первой половине года действительно может подняться до 2100-2200 USD, но к концу года возможен откат. В среднем к концу года аналитики ожидают рост цены на 8-10% в сравнении с предыдущим годом.
Краткосрочный прогноз цены золота от 1 дня до 1 месяца
Экспертный прогноз цены золота на 2024 год
Аналитики отмечают повышение риска стагфляции во всем мире в последующие 1-2 года. Этому способствуют следующие факторы:
Рост цен на энергоресурсы из-за военных действий в Украине и введенных санкций. Рост цен на нефть и газ сдерживают рост производства и являются причиной повышения цен на товары, то есть причиной инфляции.
Выход инфляции в США за рамки допустимого уровня. В 2023 году ФРС продолжит плавно поднимать учетную ставку, но в 2024 году может наметиться курс на ее снижение. При условии, если удастся сдержать инфляцию.
Аналитики Commerzbank считают, что во второй половине 2023 года экономика США скатится в рецессию, что вынудит ФРС пойти на снижение учетной ставки. Инвесторы могут воспринять этот сигнал как переход к более активным действиям ФРС и оживлению экономики. В этом случае рост цены золота может смениться нисходящим трендом.
Прогноз стоимости золота. Если к концу 2023 года цена золота сможет протестировать уровень 2200 USD, к концу 2024 года она может скорректироваться к 2000 USD. Но только при условии, если на фондовом рынке и в экономике США произойдет оживление. Если рецессия мировой экономики продолжится, золото может пробить уровень 2300 USD.
Актуальная цена XAU к доллару (XAU/USD) и прогноз стоимостиЭкспертный прогноз курса золота в Украине на 2025-2030 года
Долгосрочный экспертный прогноз сдержанный. Аналитики считают, что в соответствии с волновой теорией развития рынков текущий экономический спад будет пройден. Для золота это означает глубокую коррекцию, но относительно 2023 года в конечном счете золото подорожает минимум на 20-25%.
Прогноз цены на золото:
Алистер Стилл, генеральный директор GoldMining. Если в 2023 году цена золота продолжит расти, пробьет отметку 2000 USD и сможет закрепиться выше этого уровня, то в следующих годах не исключено продолжение медленного роста.
Дэвид Эрфле, редактор Junior Miner Junky. Уровень 2000 USD долго был сильным прочным потолком. Потому будет неудивительно, если через 2-3 года мы увидим цену 2500 USD, а 2000 USD превратятся в пол.
Эверетт Миллман, эксперт по драгметаллам в компании «Gainesville Coins». Неопределенность растет, Центробанки продолжают скупать золото. Золото сияет ярче всего в долгосрочной перспективе, потому к 2030 году 3000 USD - вполне реальная цена.
Как инвестировать в биржевые товары с прибылью
Технический график стоимости золота
С точки зрения технического анализа, для инвесторов на рынке золота сложилась благоприятная ситуация.
График стоимости золота
Анализ графика золота показывает, что после почти 3-х летнего флета с высокой волатильностью цена оттолкнулась от поддержки и трендовой линии. И готова пробить сопротивление. Если сопротивление все-таки будет пробито, это может быть началом сильного восходящего тренда. Если же пробоя не будет, к концу 2023 года цена может вернуться к трендовой линии на уровне около 1800 USD.
Как торговать по трендовым линиям на ФорексеФакторы, влияющие на курс золота
Факторы, влияющие на курс золота в кратко- и долгосрочной перспективе:
Инфляция. Золото - товар, хотя и являющийся инвестиционным активом. Чем больше дешевеет доллар США, тем дороже золото. Также играют роль статистические данные. Если уровень инфляции находится в запланированном коридоре и соответствует прогнозам, инвесторы спокойны, цена на золото неизменна. Если статистика по инфляции выходит за пределы коридора, инвесторы переходят в золото.
Процентные ставки. Рост доходности по государственным облигациям США приводит к снижению интереса к золоту.
Золотовалютные резервы Центробанков. Некоторые страны в условиях мировой геополитической нестабильности продолжают отказываться от ценных бумаг и других активов в своих резервах в пользу золота. Например, за последние 2 года на 100 тонн до 760 тонн увеличила запас золота Индия. Не отстает от нее и Китай. По данным агентства Bloomberg, только в последние 2 месяца 2022 года Китай купил в сумме 64 тонны золота, в январе - около 16 тонн, в феврале - 24 тонны и в марте 2023 года золотой запас КНР составил около 2050 тонн металла.
Геополитика, форс-мажор, экономические войны. Пример: экономический кризис 2008 года, пандемия в 2020 году стали причиной резкого роста курса золота. В моменты неопределенности, когда нет понимания, какая валюта устоит, а в стране какой валюты будет объявлен дефолт, инвесторы переходят в защитный актив, гарантирующий сохранение денег - в золото.
Спрос и предложение. Золото является в том числе и сырьем, имеющим ограниченный ресурс. Добыча с каждым годом становится все более трудо- и энергоемкой, но спрос не снижается. Это и толкает цену вверх.
На краткосрочных интервалах на золото могут влиять крупные маркетмейкеры, для которых это спекулятивный актив. Любая заявка с большим объемом способна сдвинуть цену в ту или иную сторону.
Как использовать в трейдинге зоны спроса и предложенияКак инвестировать в золото в Украине
В Украине нет развитого фондового рынка и есть сложности с доступом к мировым институциональным игрокам рынка золота. Потому варианты инвестирования в золото в некоторой степени ограничены.
Как инвестировать в золото в Украине:
Покупка слитков. Сертифицированные слитки продают банки. Удобно, когда золото всегда под рукой, если вы не боитесь вероятности ограбления. Но есть нюанс. Дисконт при продаже золота может составлять более 10-15% и продать вы его можете только в том случае, если слиток в идеальном состоянии.
Покупка коллекционных, инвестиционных монет. В отличие от ювелирных изделий, которые принимают по цене лома, коллекционные монеты могут дорожать в силу их редкости. То есть к стоимости самого золота добавляется коллекционная стоимость. Но и здесь есть пара вопросов: кому продать и как хранить. Также нужно уметь определять,какая монета в будущем вырастет.
Обезличенный металлический счет. В банке. Вы не получаете физическое золото на руки - остаток на счете номинирован в золоте, то есть привязан к его курсу. Недостаток: Фонд гарантирования вкладов не покрывает убыток в случае банкротства банка.
Криптовалюты. Криптовалюта Pax Gold - это стейблкоин с жесткой привязкой к рыночной стоимости золота. Регистрация и верификация на Binance занимает 1-2 часа, через P2P-платформу вносите деньги на счет в USDT и покупаете монету.
Биржевой рынок - ценные бумаги. На бирже можно покупать активы, привязанные к золоту: фьючерсы на золото, акции ETF-фондов, вкладывающих деньги в золото и золотые активы, и т.д. Но биржевых брокеров, работающих с Украиной, относительно немного.
Внебиржевой рынок - CFD на золото. Здесь основной торговый инструмент - пара XAU/USD. Вы зарабатываете на разнице цен между моментом открытия и закрытия сделки. Торговля возможна из любой точки страны/мира, управление сделками - в несколько кликов. И главное преимущество - внебиржевых брокеров, работающих с Украиной, десятки.
Первые три варианта - «Для ленивых» или для очень долгосрочных инвесторов, для успокоения души которых важно видеть физическое золото рядом с собой. У криптовалютного варианта свои риски. Например, отсутствие регуляции. Последние два варианта более сложные, но они позволяют зарабатывать на краткосрочных колебаниях в обе стороны. У биржевой торговли преимущество - большой выбор активов: ETF, фьючерсы и другие деривативы. Но у биржевых брокеров высокие комиссии и высокий порог входа. CFD торговля удобна тем, что здесь достаточно суммы до 100 USD, меньше комиссии и большой выбор брокеров, работающих с Украиной.
Торговля на биржеКак купить CFD на золото в Украине
Пошаговый алгоритм покупки CFD на золото:
Выберите брокера. Брокер - это компания, оказывающая услуги доступа к международным финансовым рынкам. Вы не можете напрямую купить золото в Украине или CFD-контракт. Вы просите об этом брокера и брокер выполняет вашу просьбу. О том, по каким критериям выбирать брокера, вы можете прочесть здесь.
Познакомьтесь с торговыми условиями брокера и его возможностями. Вы должны понимать, какие комиссии брокера, какие можно использовать инструменты для анализа и т.д.
Зарегистрируйтесь и откройте демо-счет. Регистрация занимает до 5 минут. Для открытия демо-счета вам не нужно проходить верификацию или пополнять депозит. На данном этапе ваша задача - понять принцип инвестирования и попробовать открыть несколько сделок. Скачайте с сайта брокера и установите торговую платформу - это бесплатно. Попробуйте открывать сделки.
Проанализируйте рынок. После того, как разобрались с принципом управления сделками, ваша задача - научиться открывать их с прибылью. Познакомьтесь с теорией технического и фундаментального анализа.
И теперь, когда вы владеете базовыми навыками инвестирования, пополняйте депозит и зарабатывайте на курсе золота.
Как торговать золотом: инструкция для начинающихС какой суммы можно начать инвестировать в золото?
Вопрос в том, какой вариант инвестирования вы выбираете:
Обезличенный металлический счет. Сумма минимального вклада в одном из банков - 100 грамм.
Слитки. У каждого банка своя цена. Слиток минимальным весом 1 грамм Приватбанк продает за 2900 гривен, покупает - за 2335 гривен. Маржа существенная.
ETF. Зависит от условий брокера. Для Украины биржевые брокеры раньше выставляли входной порог более 1000 USD. Сейчас условия стали более лояльными, но комиссии остаются высокими. И чтобы их окупить суммы 100 USD будет недостаточно.
Криптовалюты. У криптовалютных бирж нет требований к минимальному депозиту. Сам проект предусматривает сумму минимальной инвестиции для покупки части токена - 15 USD.
CFD. Здесь с учетом кредитного плеча достаточно будет инвестировать до 100 USD при условии соблюдения правил риск-менеджмента.
С точки зрения комиссий и минимальной суммы инвестирования лучшим вариантом остается CFD на золото. Но мы бы рекомендовали отталкиваться не столько от минимальной суммы, сколько от желаемой доходности в месяц, которую можно рассчитать на основе средней волатильности металла.
Как начать инвестироватьЛучшие брокеры для покупки золота в Украине
В этом блоке вы познакомитесь с краткими обзорами лучших брокеров для инвестирования в золото. Их объединяют несколько преимуществ: они работают с Украиной, обеспечивая прямой выход в том числе и на биржевые рынки. У них оптимальные торговые условия и много интересных вспомогательных инструментов, которые помогут превратить начинающего инвестора в профессионала.
RoboForex - лучший брокер для торговли CFD на золото
RoboForex - один из лучших брокеров постсоветского пространства, работающий на международных финансовых рынках с 2009 года. Среди торговых инструментов брокера есть в том числе и CFD на золото - актив доступен на всех основных типах счетов.
Преимущества брокера:
Для начала торговли золотом достаточно 10 USD.
Узкий спред от 0-1,3 пункта, который в несколько раз меньше банковской маржи.
Есть платформа CopyFx - сделки профессиональных трейдеров практически без задержки автоматически копируются на ваш счет
Платежные методы, подходящие для любого человека: банковские карты, электронные кошельки, электронные переводы и т.д.
Надежность. Брокер регулируется CySEC (Кипр) - регулятор, работающий в соответствии с европейским финансовым законодательством.
Торговая платформа RoboForex
Как инвестировать. На сайте брокера нажмите «Открыть счет». Зарегистрируйтесь, пройдите верификацию - она занимает до 1-2 часов. Скачайте платформу и попробуйте открывать сделки на демо-счете - это бесплатно! И тогда, когда вы будете уверены в своих силах и разберетесь со спецификой трейдинга - пополняйте депозит и зарабатывайте на CFD XAU/USD.
Подробнее о торговых условиях и преимуществах брокера вы можете узнать из этого обзора.
Admirals - лучший брокер для инвестирования в золотые ETF
Admirals - один из самых первых брокеров, пришедших в Украину. Компания основана в 2001 году и имеет лицензии FCA (Великобритания), CySEC (Кипр), ASIC (Австралия). В арсенале брокера 300+ ETF-инструментов. Среди них вы можете выбрать как полностью золотые ETF, так и ETF с золотом в качестве инструмента для диверсификации рисков.
Преимущества:
Большой выбор ETF, которого нет практически ни у одного брокера-посредника между Украиной и биржевыми мировыми рынками.
Комиссии ниже, чем у большинства европейских биржевых брокеров за счет большого торгового оборота и отсутствия посредников.
Уникальный технический инструментарий для анализа и осуществления сделок.
Лучшие условия для долгосрочного инвестирования в золото.
Примеры ETF с золотом, акциями золотодобывающих компаний: L&G Gold Mining UCITS, iShares Gold Producers UCITS USD Acc, iShares Physical Gold. Полный список доступных для инвестирования ETF можно скачать на сайте брокера в формате pdf.
Торговая платформа Admirals
Как инвестировать. Пройти авторизацию и после открытия демо-счета попробовать разобраться в принципах открытия сделок. Чтобы разобраться в технической части, достаточно 3-4 часов. Как только вы увидите, насколько просто зарабатывать на курсовой разнице золота и производных золотых инструментов в несколько кликов, уверены, вы захотите присоединиться к числу профессиональных инвесторов Admirals.
Подробнее о торговых условиях и преимуществах брокера вы можете узнать из этого обзора.
Лучшие Форекс брокеры для инвесторовЗаключение
Основные выводы по статье:
Золото - защитный актив, инструмент для диверсификации рисков. В золото перетекают деньги инвесторов в моменты глобальных рецессий, при падении уровня мировой экономики.
Лучший момент покупки золота: начало экономического спада, вызванного разными причинами. Например, рост инфляции в мире (в частности, США и Европе), крупные геополитические конфликты, пандемия, глубокая коррекция фондового рынка. Снижение учетных ставок также может быть драйвером роста, если нет других влияющих факторов.
Золото - хороший инструмент для краткосрочных спекулятивных стратегий благодаря относительно высокой волатильности и легкой прогнозируемости.
В долгосрочной перспективе золото имеет восходящий тренд. Долгосрочные инвестиции имеют смысл на период не менее 10-12 лет.
Согласно прогнозам экспертов, к 2030 году стоимость золота может пересечь отметку 3000 USD за тройскую унцию.
Самый простой вариант инвестирования в золото, оптимальный с точки зрения комиссионных расходов - сделки CFD на золото с помощью брокера.
Не упустите шанс заработать на золоте - откройте демо-счет у любого брокера из Рейтинга Traders Union и попробуйте свои силы в трейдинге. И пусть удача вам обязательно улыбнется!
FAQs
Что будет с золотом в 2024 году?
В ближайшие несколько месяцев сохранится тенденция роста инфляции из-за последствий пандемии, роста мировых цен на энергоносители и т.д. Тревожным сигналом стала серия банкротств банков США в начале 2023 года, чего не было с кризиса 2008 года. Несмотря на то, что все делается для сдерживания инфляции, инвесторы пока не торопятся вкладывать деньги в активы с высоким риском, потому рост золота продолжится умеренными темпами. Аналитики прогнозируют к концу года рост около 8%.
Когда лучше всего покупать золото?
В моменты, когда цена находится на минимуме после просадки и есть предпосылки к рецессии - негативная макроэкономическая статистика, другие отрицательные факторы. В периоды, когда фондовый рынок, криптовалюты идут вниз, инвесторы переводят деньги в защитные активы, включая в золото.
Можно ли вкладывать деньги в золото?
Решение об инвестировании вы принимаете сами. В долгосрочном периоде золото растет, так как растет спрос на него со стороны промышленности, есть естественная инфляция. Долгосрочная стратегия предполагает вложения на срок более 10 лет. Краткосрочные спекулятивные стратегии предполагают заработок на волновых движениях мировой экономики.
Почему нужно хранить деньги в золоте?
Золото - защитный актив. В отличие от валют, цена золота не имеет верхней границы роста, потому в долгосрочной перспективе всегда дорожает. Инвестиции в золото защищают ваши деньги во время рецессии, когда остальные активы дешевеют.
