Покупают ли инвесторы токенизированные акции | Исследование TU
Редакционная заметка: Хотя мы придерживаемся строгих редакционных принципов, этот пост может содержать ссылки на продукты наших партнеров. Вот объяснение как мы зарабатываем деньги. Ни одни данные и информация на этой веб-странице не являются инвестиционным советом в соответствии с нашим отказом от ответственности.
Исследование TU показало, что розничные инвесторы заинтересованы в токенизированных акциях, однако главным препятствием для их массового распространения остается неопределенность регулирования. Инвестировать в такие активы готовы 42% опрошенных, еще 31% рассмотрят такую возможность после того, как лучше разберутся в концепции. Основными преимуществами респонденты назвали дробное владение активами, круглосуточную торговлю и быстрые расчеты, а главными рисками – недостаток регулирования, неопределенность прав собственности и вопросы безопасности. При этом 54% участников считают, что токенизированные акции будут существовать наряду с традиционными, а не заменят их.
Токенизация стала одной из самых обсуждаемых тенденций на мировых рынках капитала. Технологии блокчейна все активнее применяются к традиционным активам – акциям, ETF, облигациям и недвижимости. Крупные финансовые платформы, в том числе Robinhood и Kraken, уже разрабатывают решения для выпуска и обращения токенизированных активов. Среди ключевых преимуществ такого подхода эксперты выделяют возможность дробного владения, ускорение расчетов по сделкам и расширение доступа к финансовым рынкам.
Однако массовое распространение токенизированных активов зависит не только от развития технологий. Не менее важны доверие инвесторов, понятное регулирование и понимание принципов цифрового владения активами. Чтобы оценить готовность розничных инвесторов к этим изменениям, мы провели собственное исследование с участием 1 500 инвесторов из разных стран.
Исследование сфокусировано на семи ключевых вопросах:
Насколько хорошо инвесторы знакомы с токенизированными акциями?
Какие преимущества делают токенизированные акции привлекательными?
Какие опасения мешают более широкому распространению токенизированных ценных бумаг?
Какие классы активов инвесторы хотели бы видеть токенизированными?
Основные тезисы
Исследование TU выявило несколько важных тенденций в отношении розничных инвесторов к токенизированным акциям.
Осведомленность инвесторов растет, однако глубокое понимание темы по-прежнему остается ограниченным. Лишь 18% респондентов заявили, что полностью понимают, как работают токенизированные акции. Еще 37% обладают общим представлением о них, а 24% слышали этот термин, но не понимают сути концепции.
Большинство инвесторов открыты к идее токенизированных акций, но готовы инвестировать в них не сразу. 42% участников опроса сообщили, что готовы рассмотреть возможность инвестиций в токенизированные акции, а еще 31% заинтересовались бы ими после более подробного изучения темы. В то же время 21% предпочитают традиционные акции.
Главным преимуществом токенизации инвесторы считают возможность дробного владения акциями. Для 34% респондентов именно возможность покупать доли акций стала наиболее привлекательной особенностью токенизированных активов. Далее следуют круглосуточная торговля (22%) и более быстрое проведение расчетов (18%).
Основными препятствиями для распространения токенизированных акций остаются вопросы регулирования и защиты инвесторов. 32% респондентов назвали главной проблемой отсутствие четкого регулирования и надежных механизмов защиты инвесторов. Еще 24% выразили обеспокоенность неопределенностью в вопросах прав собственности, а 21% указали на риски безопасности.
Традиционные финансовые организации вызывают больше доверия, чем криптовалютные платформы. 38% участников опроса предпочли бы покупать токенизированные акции через традиционного брокера, а 27% – через крупный банк или финансовую организацию. Для сравнения, лишь 21% выбрали регулируемые криптовалютные биржи.
Инвесторы рассматривают токенизированные акции скорее как дополнение к традиционному рынку, а не его замену. 54% респондентов считают, что в течение ближайших пяти лет токенизированные акции будут существовать параллельно с классическими ценными бумагами. Лишь 17% ожидают, что они станут основным форматом инвестирования.
Предупреждение о рисках: Все инвестиции сопряжены с риском, включая возможную потерю капитала. Экономические колебания и изменения на рынке влияют на доходность, и 40-50% инвесторов показывают результаты ниже эталонных. Диверсификация помогает, но не устраняет риски. Инвестируйте с умом и консультируйтесь с профессиональными финансовыми консультантами.
Подтверждение со стороны институциональных участников
Токенизация финансовых активов стремительно превратилась из одной из инноваций блокчейн-индустрии в один из самых обсуждаемых трендов мировых рынков капитала. Хотя токенизированные акции только начинают становиться доступными для розничных инвесторов, институциональные участники рынка все чаще рассматривают токенизацию не как нишевое криптовалютное решение, а как перспективный способ модернизации инфраструктуры рынка ценных бумаг.
К такому выводу пришел Всемирный экономический форум (World Economic Forum, WEF) в отчете «Asset Tokenization in Financial Markets: The Next Generation of Value Exchange», опубликованном в 2025 году. В документе токенизация рассматривается как новая модель цифрового владения активами, способная повысить эффективность, прозрачность, доступность и совместимость финансовых рынков. По оценке WEF, токенизированные ценные бумаги могут сделать возможными дробное владение активами, программируемые финансовые инструменты, более быстрые расчеты по сделкам и расширение круга инвесторов при условии дальнейшего развития нормативно-правовой базы и рыночной инфраструктуры. Вместе с тем авторы отчета отмечают, что устаревшая рыночная инфраструктура, фрагментированное регулирование, проблемы совместимости платформ и недостаточная ликвидность по-прежнему остаются ключевыми препятствиями для массового внедрения токенизации.
К аналогичным выводам пришла и Организация экономического сотрудничества и развития (OECD) в аналитическом докладе «Tokenisation of Assets and Distributed Ledger Technologies in Financial Markets: Potential Impediments to Market Development and Policy Implications». Несмотря на растущий интерес со стороны институциональных инвесторов, в OECD отмечают, что распространение токенизированных ценных бумаг по-прежнему остается ограниченным из-за нерешенных правовых вопросов, связанных с правами собственности, хранением активов, защитой инвесторов и гармонизацией регулирования. По мнению организации, успешное развитие токенизации будет зависеть не столько от технологических инноваций, сколько от формирования четкой правовой базы и эффективной системы регулирования и надзора.
Поставщики рыночной инфраструктуры также рассматривают токенизацию прежде всего как следующий этап развития существующих финансовых рынков, а не как их замену. В совместном отчете BCG и DTCC, посвященном вопросам совместимости цифровых ценных бумаг, исследователи отмечают, что рынок токенизированных активов развивается быстрыми темпами, однако дальнейший рост отрасли будет зависеть от интеграции традиционной финансовой инфраструктуры с блокчейн-сетями. В числе ключевых преимуществ авторы выделяют круглосуточные переводы, возможность дробного владения активами, снижение порога входа для инвесторов и более эффективное управление обеспечением. При этом в отчете подчеркивается, что для широкого распространения токенизации необходимы единые стандарты и координация действий между участниками рынка и регулирующими органами.
Крупные финансовые институты также видят значительный потенциал токенизации, выходящий далеко за рамки рынка ценных бумаг. В исследовании «Financial Services Industry Predictions» компании Deloitte аналитики прогнозируют ускоренное внедрение токенизированной финансовой инфраструктуры, отмечая, что сети расчетов на основе блокчейна способны существенно сократить издержки и повысить эффективность международных финансовых операций в течение следующего десятилетия. В Deloitte рассматривают токенизацию как часть масштабной модернизации инфраструктуры финансовых рынков, а не просто как развитие криптовалютного сектора.
Эти ожидания со стороны институциональных участников рынка все отчетливее отражаются в коммерческой практике. Robinhood, Kraken, Coinbase и другие платформы уже объявили о запуске инициатив, связанных с токенизированными акциями, а специализированные инфраструктурные компании продолжают расширять спектр регулируемых сервисов по токенизации реальных активов (RWA). Конкуренция за вывод на рынок токенизированных акций показывает, что финансовые организации все чаще воспринимают ценные бумаги на базе блокчейна не как экспериментальную технологию, а как перспективное коммерческое направление.
Несмотря на такую динамику, институциональные исследования сходятся в одном ключевом выводе: сама по себе технология не определит, станут ли токенизированные акции массовым инвестиционным инструментом. Решающими факторами остаются доверие инвесторов, надежная защита прав собственности, ясность нормативно-правовой базы, эффективные механизмы хранения активов, достаточная ликвидность рынка и устойчивость рыночной инфраструктуры. Иными словами, главный вопрос постепенно смещается с того, работает ли токенизация, на то, достаточно ли инвесторы доверяют ей, чтобы вкладывать свои средства.
Теоретическая база исследования
Распространение токенизированных акций можно объяснить с помощью ряда устоявшихся концепций финансовых рынков и поведенческих финансов. В отличие от традиционных ценных бумаг, токенизированные акции требуют от инвесторов оценки не только самого базового актива, но и технологии, инфраструктуры, а также правовой модели, обеспечивающей право собственности.
Первая ключевая концепция – доступность финансовых рынков. Токенизация способна снизить традиционные барьеры для инвестирования благодаря возможности дробного владения активами, ускорению расчетов по сделкам и расширению доступа к финансовым инструментам. Банк международных расчетов (Bank for International Settlements, BIS) рассматривает токенизацию как процесс, позволяющий объединить информацию об активах, права собственности и механизмы проведения сделок в единую цифровую инфраструктуру, что потенциально повышает эффективность финансовых рынков. Вместе с тем в BIS подчеркивают, что широкое распространение токенизации возможно лишь при сохранении доверия участников рынка, правовой определенности и высокой операционной надежности.
Вторая концепция связана с доверием инвесторов и принятием новых технологий. Согласно модели принятия технологий (Technology Acceptance Model, TAM), пользователи начинают использовать новые технологии, если считают их полезными и надежными. Однако на финансовых рынках одной лишь воспринимаемой полезности недостаточно: инвесторам также необходима уверенность в качестве регулирования, надежности хранения активов и защите прав собственности.
Третья концепция – эффект привычки (behavioral familiarity). Инвесторы, как правило, отдают предпочтение финансовым инструментам, которые соответствуют уже знакомым им рыночным механизмам. Традиционные акции пользуются высоким уровнем доверия благодаря многолетнему опыту работы с брокерами, фондовыми биржами и сложившейся системой регулирования. Токенизированные ценные бумаги, напротив, предполагают использование новых для большинства инвесторов элементов – блокчейн-сетей, цифрового хранения активов и смарт-контрактов, – что может сдерживать их распространение из-за неопределенности и повышенного восприятия рисков.
Данные исследования
Чтобы оценить, насколько розничные инвесторы готовы к появлению токенизированных акций, мы провели собственное количественное исследование, посвященное уровню осведомленности инвесторов, их интересу к новому инструменту, восприятию его преимуществ и опасений, связанных с использованием акций на базе блокчейна.
Если большинство институциональных исследований сосредоточено главным образом на потенциальном повышении эффективности благодаря токенизации, то данное исследование отвечает на более практический вопрос: готовы ли частные инвесторы доверять токенизированным версиям традиционных финансовых активов и использовать их в своих инвестиционных портфелях?
Исследование сопоставляет ожидания розничных инвесторов с текущими тенденциями развития рынка токенизированных ценных бумаг и позволяет определить факторы, которые могут ускорить или, наоборот, замедлить их массовое распространение.
Методология
Исследование проводилось в формате структурированного онлайн-опроса с использованием методологии CAWI (Computer-Assisted Web Interviewing).
Объем выборки: 1 500 розничных инвесторов.
География исследования: Северная Америка, Европа, Азия, Латинская Америка, Африка и развивающиеся рынки.
Возраст респондентов: от 18 до 60 лет.
Критерии участия: инвесторы, активно вкладывающие средства или торгующие финансовыми активами, включая акции, ETF, криптовалюты и другие инвестиционные инструменты.
Уровень статистической достоверности: 95%.
Предельная ошибка выборки: ±2,5%.
Команда экспертов
Исследование было проведено аналитической командой Traders Union:
Анастасия Чабанюк (автор исследования) – разработка исследования и интерпретация результатов.
Чинмай Сони (фактчекер) – проверка данных и статистическая валидация.
Евгений Комчук (редактор) – редакционный и методологический контроль.
Андрей Мастыкин, Олег Ткаченко (аналитики) – сбор и анализ данных.
Знают ли инвесторы о токенизированных акциях?
Несмотря на то что институциональное внедрение токенизированных активов набирает обороты, уровень осведомленности розничных инвесторов по-прежнему остается одним из главных факторов, сдерживающих развитие рынка. Прежде чем оценивать готовность инвестировать в такие инструменты, в рамках исследования было проанализировано, насколько хорошо инвесторы знакомы с самой концепцией токенизированных акций.
| Уровень осведомленности | Процент инвесторов |
|---|---|
| Да, и я понимаю, как они работают | 18% |
| Да, но имею лишь общее представление | 37% |
| Слышал(а) этот термин, но не понимаю, что он означает | 24% |
| Нет, слышу о них впервые | 21% |
Вывод. Большинство инвесторов уже сталкивались с понятием токенизированных акций, однако глубокое понимание этого инструмента остается ограниченным. Лишь 18% респондентов заявили, что полностью понимают принцип работы токенизированных ценных бумаг. Это позволяет предположить, что повышение финансовой грамотности и информированности инвесторов станет одним из ключевых факторов, определяющих темпы распространения таких активов.
Готовы ли инвесторы покупать токенизированные акции?
Главной целью исследования было выяснить, готовы ли розничные инвесторы рассматривать возможность покупки токенизированных версий традиционных акций.
Готовность инвесторов инвестировать в токенизированные акции:
Да, я готов(а) рассмотреть такие инвестиции – 42%.
Возможно, после того как узнаю о них больше – 31%.
Нет, я предпочитаю традиционные акции – 21%.
Затрудняюсь ответить – 6%.
Вывод. Интерес к токенизированным акциям достаточно высок: 73% респондентов либо уже готовы рассмотреть инвестиции в этот инструмент, либо готовы сделать это после более подробного знакомства с его особенностями.
Какие преимущества токенизированных акций?
Токенизация обычно позиционируется как технология, обеспечивающая ряд преимуществ, включая возможность дробного владения активами, более быстрые расчеты по сделкам и расширенный доступ к финансовым рынкам. В ходе исследования было проанализировано, какие из этих преимуществ имеют наибольшее значение для розничных инвесторов.
| Преимущество | Процент инвесторов |
|---|---|
| Возможность покупать дробные доли акций | 34% |
| Круглосуточная торговля | 22% |
| Более быстрые сделки и расчеты | 18% |
| Доступ к мировым финансовым рынкам | 16% |
| Более низкие комиссии | 10% |
Вывод. Возможность дробного владения акциями является главным фактором, привлекающим инвесторов к токенизированным ценным бумагам. Полученные результаты показывают, что участников рынка в первую очередь интересуют практические преимущества – повышение доступности инвестиций и снижение барьеров для входа, – а не сама технология блокчейн.
Что сдерживает распространение токенизированных акций?
Несмотря на растущий интерес к токенизированным ценным бумагам со стороны институциональных участников рынка, их массовому распространению по-прежнему препятствует ряд факторов. В рамках исследования было проанализировано, какие риски вызывают наибольшие опасения у розничных инвесторов.
Основные причины, сдерживающие интерес к токенизированным акциям:
Недостаточное регулирование и слабая защита инвесторов – 32%.
Неопределенность в отношении прав собственности – 24%.
Риски безопасности и возможность хакерских атак – 21%.
Недоверие к платформам, предлагающим токенизированные активы – 15%.
Сложность понимания технологии – 8%.
Вывод. Главными препятствиями для распространения токенизированных акций остаются вопросы регулирования и защиты прав собственности. Инвесторов в меньшей степени беспокоит сама сложность блокчейн-технологии и в большей – наличие тех же юридических гарантий и механизмов защиты, которые существуют при владении традиционными акциями.
Какие активы инвесторы хотели бы видеть токенизированными?
Чтобы определить, какие сегменты финансового рынка обладают наибольшим потенциалом для токенизации, респондентам предложили указать, к каким активам они хотели бы получить доступ через механизм цифрового владения на основе блокчейна.
| Актив | Доля инвесторов |
|---|---|
| Акции | 29% |
| Недвижимость | 26% |
| ETF | 18% |
| Золото и сырьевые товары | 15% |
| Облигации | 12% |
Вывод. Наибольший интерес инвесторы проявляют к токенизации акций и недвижимости. Это отражает высокий спрос на возможность дробного владения активами, которые традиционно требуют значительного первоначального капитала для инвестирования.
Где инвесторы хотят покупать токенизированные акции?
Одним из ключевых факторов развития рынка токенизированных ценных бумаг остается вопрос о том, через какие платформы инвесторы готовы приобретать такие активы. Несмотря на важную роль криптовалютных платформ в развитии блокчейн-инфраструктуры, традиционные финансовые организации по-прежнему пользуются значительно более высоким уровнем доверия со стороны инвесторов.
Предпочтительные платформы для покупки токенизированных акций:
Брокер – 38%.
Крупный банк или финансовая организация – 27%.
Регулируемая криптовалютная биржа – 21%.
Децентрализованная платформа – 7%.
Не имеет значения – 7%.
Вывод. Розничные инвесторы явно отдают предпочтение традиционным финансовым институтам. Хотя блокчейн-платформы обеспечивают техническую возможность токенизации активов, массовое распространение токенизированных акций, вероятнее всего, будет зависеть от их интеграции с проверенными брокерами, банками и другими регулируемыми финансовыми организациями.
Заменят ли токенизированные акции традиционные акции?
Токенизация нередко рассматривается как один из ключевых факторов будущей трансформации финансовых рынков. Однако распространение новой технологии вовсе не означает, что инвесторы полностью откажутся от традиционных ценных бумаг. В рамках исследования было проанализировано, как розничные инвесторы оценивают будущее токенизированных акций и их роль на рынке.
| Ответ | Процент инвесторов |
|---|---|
| Да, токенизированные акции станут основным форматом инвестирования | 17% |
| Они будут существовать наряду с традиционными акциями | 54% |
| Они останутся нишевым инвестиционным продуктом | 21% |
| Затрудняюсь ответить | 8% |
Вывод. Большинство инвесторов считают, что токенизированные акции будут дополнять традиционный рынок, а не заменят его. Это позволяет предположить, что их распространение будет происходить по сценарию, характерному для многих предыдущих финансовых инноваций, когда новые технологии постепенно интегрируются в существующую рыночную инфраструктуру, а не вытесняют ее полностью.
Практическое значение для инвесторов
По итогам исследования можно сделать несколько практических выводов.
Токенизированные акции, скорее всего, будут дополнять традиционные инвестиции, а не заменять их. Большинство респондентов ожидают, что токенизированные и классические акции будут существовать параллельно, а не приведут к полной трансформации фондового рынка. Поэтому инвесторам стоит рассматривать токенизацию как дополнительный способ получения доступа к финансовым активам, а не как полноценную альтернативу традиционным брокерским счетам.
Понимание прав собственности остается критически важным. Перед покупкой токенизированных ценных бумаг инвесторам необходимо разобраться, что именно представляет собой токен, каким образом фиксируется право собственности и предоставляет ли такой актив те же права, что и обычная акция, включая получение дивидендов и участие в голосовании акционеров.
При выборе платформы особое внимание следует уделять регулированию. Результаты исследования показывают, что доверие инвесторов во многом зависит от уровня правовой защиты. Поэтому важно оценивать, работает ли платформа в рамках признанного финансового регулирования, а также насколько прозрачно раскрывается информация о хранении активов и механизмах их обеспечения.
Традиционные финансовые организации могут стать главным драйвером массового распространения токенизированных акций. Розничные инвесторы значительно больше доверяют классическим брокерам и банкам, чем исключительно криптовалютным платформам. Это позволяет предположить, что дальнейшее развитие рынка будет происходить через сотрудничество блокчейн-компаний с традиционными финансовыми институтами.
Дробное владение активами может стать главным преимуществом для инвесторов. Наиболее привлекательной особенностью токенизированных акций респонденты назвали возможность инвестировать в дорогостоящие активы небольшими суммами. Благодаря этому токенизация способна сделать инвестиции доступными для более широкого круга участников рынка.
Одной технологии недостаточно для массового распространения. Хотя блокчейн создает техническую основу для существования токенизированных ценных бумаг, их успех будет определяться прежде всего поведением инвесторов. Доверие, простота использования, прозрачность и понятное регулирование, вероятнее всего, окажутся значительно важнее самой технологии.
По мере того как доступ к токенизированным акциям расширяется на мировых финансовых рынках, все больше инвесторов обращают внимание на биржи, обеспечивающие удобную и надежную торговлю такими активами.
Представленный ниже рейтинг лучших криптовалютных бирж для инвестирования в токенизированные акции поможет сравнить наиболее надежные платформы и выбрать ту, которая лучше всего соответствует вашим инвестиционным предпочтениям и способам пополнения счета.
Источники данных и методология
World Economic Forum. Asset Tokenization in Financial Markets.
Organisation for Economic Co-operation and Development (OECD). Tokenisation of Assets and Distributed Ledger Technologies in Financial Markets.
Financial Stability Board (FSB). The Financial Stability Implications of Tokenisation.
Deloitte. Financial Services Industry Predictions 2025.
BCG and DTCC. Research on digital asset securities and financial market infrastructure.
World Economic Forum. (2024). Modernizing financial markets with wholesale central bank digital currency.
SSRN. Digital money and finance: A critical review of terminology.
Traders Union. Токенизация акций: все, что вам нужно знать
IdSurvey. CAWI Methodology Overview.
Предыдущие исследования серии
Заключение
Главный вывод исследования TU заключается в том, что будущее токенизированных акций будет определяться не только технологическим прогрессом, но прежде всего уровнем доверия и ясности регулирования для инвесторов. Несмотря на растущий интерес и существенные преимущества — такие как дробное владение и круглосуточная торговля, — большинство инвесторов пока рассматривают токенизированные акции скорее как дополнение, а не замену традиционных бумаг. Это подтверждается тем фактом, что 54% респондентов ожидают сосуществования обоих форматов на рынке, а также предпочтением покупки через проверенные финансовые организации, а не криптобиржи. Реальный потенциал токенизации раскроется лишь тогда, когда вопросы прав собственности и защиты инвесторов будут решены с такой же тщательностью, как и вопросы технологической инфраструктуры. Иначе говоря, будущее за теми платформами и инструментами, которые смогут объединить инновации блокчейна с традиционной финансовой надежностью.
Часто задаваемые вопросы
Какие задачи помогают решать токенизированные акции на финансовых рынках?
Какие требования к регулированию наиболее важны для рынка токенизированных акций?
Чем объясняется предпочтение розничных инвесторов к традиционным финансовым организациям при покупке токенизированных акций?
Каковы основные барьеры для массового внедрения токенизации на институциональном уровне?
Выбор редакции и аналитика
Подозрительная приватность: как изменился рынок криптомиксеров
Подходит ли вам биткоин: пять черт владельцев криптовалют
В погоне за хитами: почему инвесторы теряют интерес к Netflix
Токенизированные акции в центре внимания: как они работают и стоит ли ими торговать?
Являются ли политики лучшими фондовыми трейдерами?
Криптовалютный тест-драйв: как автопром обкатывает цифровые активы
Статьи по теме
Команда, работавшая над статьей
Анастасия имеет 17-летний опыт работы в сфере финансов и контент-маркетинга. Она считает, что информационная поддержка и экспертное мнение очень важны для успеха инвесторов и начинающих трейдеров.
Евгений Комчук — главный редактор Traders Union с многолетним опытом в журналистике и аналитике. Его профессиональный путь начался более 25 лет назад, и с тех пор он прошел через все этапы медиасферы — от репортерской работы до редакторских позиций в ведущих изданиях.
Чинмай Сони - финансовый аналитик с более чем 5-летним опытом работы с акциями, Forex, деривативами и другими активами. Будучи основателем бутиковой исследовательской фирмы и активным исследователем, он охватывает различные отрасли и сферы, предоставляя аналитическую информацию, подкрепленную статистическими данными.
-
Австралия
-
Австрия
-
Азербайджан
-
Албания
-
Алжир
-
Ангола
-
Аргентина
-
Армения
-
Афганистан
-
Багамы
-
Бангладеш
-
Бахрейн
-
Беларусь
-
Бельгия
-
Бирма
-
Болгария
-
Боливия
-
Ботсвана
-
Бразилия
-
Бруней
-
Великобритания
-
Венгрия
-
Венесуэла
-
Вьетнам
-
Гаити
-
Гана
-
Германия
-
Гонконг
-
Греция
-
Грузия
-
Дания
-
Доминиканская Республика
-
Египет
-
Замбия
-
Зимбабве
-
Израиль
-
Индия
-
Индонезия
-
Иордания
-
Ирак
-
Иран
-
Ирландия
-
Испания
-
Италия
-
Йемен
-
Казахстан
-
Камбоджа
-
Камерун
-
Канада
-
Катар
-
Кения
-
Кипр
-
Киргизия
-
Китай
-
Колумбия
-
Конго
-
Конго, Дем. Респ.
-
Корея
-
Коста-Рика
-
Кот-д’Ивуар
-
Куба
-
Кувейт
-
Лаос
-
Латвия
-
Лесото
-
Ливан
-
Ливия
-
Литва
-
Люксембург
-
Маврикий
-
Мадагаскар
-
Македония
-
Малайзия
-
Мальта
-
Марокко
-
Мексика
-
Мозамбик
-
Молдова
-
Монголия
-
Намибия
-
Непал
-
Нигерия
-
Нидерланды
-
Новая Зеландия
-
Норвегия
-
ОАЭ
-
Оман
-
Пакистан
-
Палестина
-
Панама
-
Папуа-Новая Гвинея
-
Парагвай
-
Перу
-
Польша
-
Португалия
-
Пуэрто-Рико
-
Реюньон
-
Руанда
-
Румыния
-
Сальвадор
-
Саудовская Аравия
-
Сербия
-
Сингапур
-
Сирийская Арабская Республика
-
Словакия
-
Словения
-
Соединенные Штаты
-
Сомали
-
Таджикистан
-
Таиланд
-
Тайвань
-
Танзания
-
Тринидад и Тобаго
-
Тунис
-
Турция
-
Уганда
-
Узбекистан
-
Украина
-
Уругвай
-
Филиппины
-
Финляндия
-
Франция
-
Хорватия
-
Черногория
-
Чешская Республика
-
Чили
-
Швейцария
-
Швеция
-
Шри-Ланка
-
Эквадор
-
Эсватини
-
Эстония
-
Эфиопия
-
Южная Африка
-
Ямайка
-
Япония
- Forex
- Crypto
