Кто такой инвестор? Объяснение простыми словами

Кто такие инвесторы?

Инвестор — это физическое или юридическое лицо, которое вкладывает средства в покупку различных активов с целью получения прибыли или сохранения капитала.

Наиболее популярные инвестиционные инструменты:

• акции различных компаний;

• государственные и корпоративные облигации;

• долговые обязательства;

• взаимные фонды;

• иностранная валюта;

• доли в бизнесе;

• биржевые индексы (ETF);

• объекты недвижимости;

• криптовалюты;

• драгоценные металлы и многое другое.

Инвестиции могут быть долгосрочными или краткосрочными, доход инвестора зависит от уровня риска, стратегий и экономических условий.

Ключевые характеристики инвестора

1. Цель инвестирования: увеличение капитала, получение пассивного дохода (дивиденды, проценты, арендные платежи) или сохранение капитала от обесценивания в результате инфляции.

2. Вложенные ресурсы: кроме денежных средств, инвестор вкладывает время, знания или опыт в процессе принятия решений.

3. Любые инвестиционные действия связаны с риском: инвесторы готовы принимать определенный уровень риска в зависимости от стратегии и желаемого дохода.

Частные и институциональные инвесторы

Инвесторы делятся на два типа - частные и институциональные в зависимости от их масштаба, целей и формата работы на финансовых рынках. Эти две категории имеют значительные различия. Мы собрали особенности частных и институциональных инвесторов в таблице.

Сравнение частных и институциональных инвесторов

Обе категории инвесторов играют важную роль в экономике страны.

Частные инвесторы поддерживают ликвидность на рынке, развивают малый и средний бизнес, обеспечивают рост экономики через сбережения и потребление.

Институциональные инвесторы стратегически влияют на рынки, финансируют масштабные проекты, поддерживают стабильность финансовой системы.

Типы частных инвесторов - активные и пассивные

Частные инвесторы делятся на активных и пассивных в зависимости от их подхода к управлению капиталом, вовлеченности в процесс инвестирования и целей. Оба типа имеют особенности, преимущества и недостатки.

Активные инвесторы

Активный инвестор - это простыми словами человек, готовый принимать активное участие в управлении капиталом. Он принимает самостоятельные решения о покупке, продаже или удержании финансовых активов. Основная цель активных частных инвесторов — обыграть рынок, получая прибыль выше среднего уровня доходности.

Особенности:

1. Высокий уровень вовлеченности в процесс управления капиталом. Они регулярно анализируют рыночную ситуацию, изучают финансовые отчеты компаний, следят за экономическими новостями и отслеживают актуальные тренды. Эта категория инвесторов часто совершает сделки для получения краткосрочной или среднесрочной прибыли.

2. Целью активных инвесторов является увеличение прибыли и обеспечение активного роста капитала.

3. Кроме стандартных методов инвестирования, они часто практикуют торговлю более сложными инструментами, такими как торговля валютами на Форекс, криптовалютами, деривативами, фьючерсами, CFD-контрактами и другими. Для отслеживания рыночной ситуации применяют методы технического и/или фундаментального анализа.

4. Активные инвесторы применяют в торговле разные стратегии — как консервативные, так и более агрессивные с повышенным уровнем риска.

Примеры стратегий для активного инвестирования:

• Дневная торговля (Day Trading).

• Краткосрочные инвестиции на волатильных рынках.

• Спекуляции на новостях или отчетах.

Пассивные инвесторы

Вторая категория - пассивные инвесторы. Они практикуют долгосрочный подход к инвестированию, минимально участвуя в управлении портфелем. Их основная цель — следовать рыночным тенденциям и получать стабильный доход.

Особенности:

1. Уровень вовлеченности значительно ниже. После первоначального выбора финансовых инструментов пассивные инвесторы проявляют минимальную активность, рассчитывая на рост стоимости своих активов под влиянием рыночных тенденций.

2. Пассивные инвесторы придерживаются более консервативного подхода, вкладывая средства в покупку индексов (ETF, индексные фонды), дивидендных акций, долгосрочных облигаций и других активов с минимальными издержками и низким риском.

3. Цели пассивных инвесторов - сохранение средств и защита от инфляции, постепенный рост капитала с использованием механизма сложного процента.

4. В числе основных рисков пассивного инвестирования - снижение прибыли в периоды коррекции рынка, а также зависимость от рыночных тенденций.

Примеры пассивных инвестиционных стратегий:

• Покупка и удержание (Buy and Hold).

• Инвестиции в индексные фонды или дивидендные акции.

• Регулярное пополнение портфеля небольшими суммами.

Оптимальная инвестиционная стратегия может включать элементы обоих подходов, чтобы максимально эффективно использовать их преимущества.

Методы пассивного инвестирования на рынке Форекс

Пассивное инвестирование на рынке Форекс позволяет получать доход без необходимости активного участия в торговле. Это идеальное решение для тех, кто хочет зарабатывать на валютном рынке, но не имеет времени или достаточных знаний для самостоятельной торговли. Наиболее популярные методы инвестирования в торговые инструменты рынка Форекс - копитрейдинг, ПАММ и МАМ-счета.

ПАММ-счета (Percent Allocation Management Module)

Это способ пассивного инвестирования на Форекс, при котором средства инвесторов объединяются на едином счете, управляемом профессиональным трейдером. Прибыль и убытки распределяются пропорционально вложениям. Инвесторы доверяют управление опытному трейдеру, что делает этот метод удобным для новичков, но успех зависит от компетентности управляющего и ситуации на рынке.

МАМ-счета (Multi Account Manager)

Это инструмент пассивного инвестирования на Форекс, при котором управляющий трейдер работает с несколькими счетами одновременно. Инвесторы сохраняют контроль над своим капиталом и могут настраивать параметры риска индивидуально. Управляющий совершает сделки на общем счете, а результаты распределяются пропорционально долям. Этот подход сочетает гибкость управления и профессиональный трейдинг.

Копирование сделок (копитрейдинг)

Это популярный способ пассивного инвестирования на Форекс, позволяющий автоматически копировать сделки опытных трейдеров на своем счете. Инвестор выбирает трейдеров для копировании на специальных платформах, оценивая их результаты и стиль торговли. Этот метод подходит для начинающих, так как не требует глубоких знаний рынка, но сопряжен с рисками, зависящими от компетентности выбранного трейдера.

Для получения пассивного дохода от торговых операций на рынке Форекс необходимо выбрать надежную брокерскую компанию. Мы подготовили список лучших брокеров с поддержкой программ для пассивного заработка.

Лучшие Форекс-брокеры для пассивного заработка

Условия торговли могут различаться в зависимости от типа счета, инструмента и рыночной ситуации. До начала регистрации рекомендуем ознакомиться с подробной информацией на официальных сайтах брокеров.

Предупреждение о рисках инвестирования

Инвестирование всегда связано с рисками, включая возможность потери части или всего вложенного капитала. Рыночные колебания, экономические изменения, инфляция и политические факторы могут негативно повлиять на стоимость активов. Даже инструменты с низким риском, такие как облигации, не гарантируют полную сохранность капитала, особенно в условиях инфляции.

Важно понимать, что прошлые результаты не гарантируют аналогичной доходности в будущем. Инвесторам следует тщательно анализировать активы, учитывать свою толерантность к риску и использовать диверсификацию для его снижения. Инвестируйте только те средства, которые вы готовы потерять, и избегайте эмоциональных решений.