FINMA verschärft Geldwäscheregeln vor FATF-Länderprüfung

Traders Union
Alle Nachrichten
Regulierungsbehörden
FINMA verschärft Geldwäscheregeln

Alle Nachrichten

Top-Storys

Aus der Redaktion

Aktien

Krypto

Wirtschaft

Währungen

Rohstoffe

Unternehmen & Vermögen

Marktstimmen

Sergey Shendetskyi

10.11.2026

FINMA verschärft Geldwäscheregeln vor FATF-Länderprüfung — Strengere AML-Regeln 2027

Die Schweizer Finanzaufsicht passt ihre Geldwäscheregeln an die jüngste Revision des Geldwäschereigesetzes und der bundesrätlichen Verordnung an. Neben der teilrevidierten GwV-FINMA gelten ab 1. Januar 2027 auch überarbeitete Branchenstandards für Banken und Versicherer, teils mit einer Übergangsfrist von vier Monaten.

Das Wichtigste

FINMA finalisiert die teilrevidierte Geldwäschereiverordnung-FINMA, die ab 2027 neue Mindeststandards und Sorgfaltspflichten für Banken und Versicherer vorschreibt.
Die regelungsbezogenen Anpassungen stehen im Kontext der jüngsten GwG-Revision und bereiten Schweizer Finanzinstitute auf die bevorstehende FATF-Länderprüfung vor.
FINMA präzisiert Pflichten zu komplexen und Sitzgesellschaften, verstärkt Embargoüberwachung und erweitert die Aufsicht auch auf neu erfasste Beratungsleistungen.

Neue Vorgaben und Inkrafttreten ab 2027

Laut FINMA veröffentlicht die Behörde nun die definitive teilrevidierte Geldwäschereiverordnung-FINMA und erkennt zugleich die revidierte Vereinbarung über die Standesregeln zur Sorgfaltspflicht der Banken sowie das überarbeitete Reglement der Selbstregulierungsorganisation des Schweizerischen Versicherungsverbandes SRO-SVV als Mindeststandard an.

Die Anpassungen stehen im Zusammenhang mit der jüngsten Revision des Geldwäschereigesetzes und der bundesrätlichen Geldwäschereiverordnung. Nach Angaben der Aufsicht dienen sie auch der Vorbereitung auf die bevorstehende Länderprüfung der Financial Action Task Force, FATF.

Im Ergebnis der Anhörung ergänzt die FINMA die Regelung zu Korrespondenzbankbeziehungen mit ausländischen Banken. Zudem stellt sie klar, dass Artikel 37 Absatz 5 der GwV-FINMA nur auf Kundinnen und Kunden mit direktem Zugriff auf Konten der Korrespondenzbank anwendbar ist.

Folgen für Institute und Aufsicht

Die Behörde greift darüber hinaus Rückmeldungen aus der Anhörung zu einzelnen Bestimmungen auf und präzisiert die Erläuterungen. Dazu zählen die Nachvollziehbarkeit von Eigentümer- und Kontrollstrukturen, das Verhältnis zu Regeln über komplexe Strukturen und Sitzgesellschaften sowie der risikobasierte Ansatz und die Dokumentationspflichten.

Ergänzt werden auch die Erläuterungen zu neuen Massnahmen zur Verhinderung von Verstössen gegen Zwangsmassnahmen nach dem Embargogesetz. Dabei führt die FINMA näher aus, wie die Bestimmung zur Überwachung von Geschäftsbeziehungen und Transaktionen sinngemäss anzuwenden ist.

Weil die Revision des Geldwäschereigesetzes den Geltungsbereich erweitert und neu bestimmte Beratungsleistungen erfasst, sieht die Aufsicht zudem Anpassungsbedarf beim Rundschreiben 2011/1 zur Tätigkeit als Finanzintermediär nach GwG. Mit einer separaten Aufsichtsmitteilung konkretisiert die FINMA den Anwendungsbereich des Rundschreibens und klärt die Zuständigkeiten für die Aufsicht über Tätigkeiten als Beraterin oder Berater.

Wir haben kürzlich darüber geschrieben, dass Gerhard Schröder seine Vergütung für das Hyperglobus-Aufsichtsratsmandat über eine deutsche Gesellschaft erhält.

Dieses Material kann Meinungen Dritter enthalten, keine der Daten und Informationen auf dieser Webseite stellt eine Anlageberatung gemäß unserem Haftungsausschluss dar. Obwohl wir uns an strikte redaktionelle Integrität halten, kann dieser Beitrag Verweise auf Produkte unserer Partner enthalten.

Hat Ihnen der Artikel gefallen?