Bancos globais apresentam índices de capital de Basileia III estáveis, enquanto as métricas de liquidez variam ligeiramente

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Yulia Slavina

23.09.2026

Bancos globais apresentam índices de capital de Basileia III estáveis, enquanto as métricas de liquidez variam ligeiramente — Bancos estáveis na Basileia III

Grandes bancos com atuação internacional encerram 2025 com índices de capital baseado em risco e de alavancagem da Basileia III praticamente inalterados, enquanto as medidas de liquidez registram apenas variações modestas no segundo semestre do ano. A mais recente análise de monitoramento também mostra que o arcabouço totalmente implementado eleva o capital mínimo exigido de Tier 1 para os bancos do Grupo 1 em uma média de 2,2%.

Destaques

No fim de dezembro de 2025, o capital mínimo exigido médio de Tier 1 dos bancos do Grupo 1 sob o arcabouço da Basileia III totalmente implementado sobe para 2,2%, ante 1,7% em junho de 2025.
A insuficiência de capital regulatório dos bancos do Grupo 1 cresce para €1,2 bilhão no fim de 2025, contra €0,9 bilhão no fim de junho de 2025, segundo análise do BIS.
O Índice de Cobertura de Liquidez médio ponderado dos bancos do Grupo 1 aumenta para 136,6%, enquanto o Índice de Financiamento Estável Líquido cai para 123,3%, ambos permanecendo bem acima dos mínimos da Basileia III.

Este artigo foi traduzido do original. Leia a versão original do nosso correspondente aqui.

Resultados do monitoramento da Basileia III no fim do ano

Segundo o BIS, em seu mais recente exercício de monitoramento da Basileia III, publicado hoje e baseado em dados de 31 de dezembro de 2025, as posições de capital dos grandes bancos com atuação internacional permanecem estáveis em comparação com junho de 2025, embora os indicadores de liquidez apresentem movimentos mistos.

O relatório abrange tanto os bancos do Grupo 1, definidos como grandes instituições de crédito com atuação internacional, quanto os bancos do Grupo 2. Ele reflete o arcabouço da Basileia III totalmente implementado, incluindo a finalização das reformas em dezembro de 2017 e a finalização do arcabouço de risco de mercado em janeiro de 2019.

Os elementos finais dos requisitos mínimos da Basileia III começam a ser implementados em 1 de janeiro de 2023. No fim de dezembro de 2025, o impacto médio do arcabouço totalmente implementado sobre o capital mínimo exigido de Tier 1 para os bancos do Grupo 1 é de 2,2%, ante 1,7% no fim de junho de 2025, embora o BIS afirme que o aumento é impulsionado por uma amostra maior de bancos no exercício mais recente.

Os bancos do Grupo 1 reportam uma insuficiência de capital regulatório de €1,2 bilhão, em comparação com €0,9 bilhão no fim de junho de 2025.

Tendências de liquidez e implicações para o setor bancário

O exercício de monitoramento mostra que o Índice de Cobertura de Liquidez médio ponderado dos bancos do Grupo 1 sobe para 136,6% em relação ao período de reporte anterior, indicando uma posição de liquidez de curto prazo ligeiramente mais forte entre os maiores bancos com atuação internacional.

Ao mesmo tempo, o Índice de Financiamento Estável Líquido médio ponderado cai para 123,3% nos bancos do Grupo 1. Mesmo com essa queda, todos os bancos da amostra reportam tanto o LCR quanto o NSFR acima do requisito mínimo de 100%, sugerindo que o setor continua a manter colchões de liquidez confortavelmente acima dos limites da Basileia III.

Em nosso artigo anterior sobre legisladores suíços endurecendo as regras de capital para o UBS após o colapso do Credit Suisse, explicamos como o parlamento está pressionando o banco a respaldar até 90% do valor de suas subsidiárias estrangeiras com capital CET1. Também destacamos o alerta do UBS de que a proposta poderia acrescentar cerca de $20 bilhões às suas necessidades de capital e prejudicar sua competitividade internacional à medida que as reformas avançam no processo legislativo.

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