Garantia do EBRD amplia crédito do OTP Bank Moldova para pequenas empresas

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Artem Shendetskii

7 horas atrás

Garantia do EBRD amplia crédito do OTP Bank Moldova para pequenas empresas — EBRD amplia o crédito na Moldávia

A Moldávia deve contar com mais financiamento para empresas de menor porte, com a implementação de um novo mecanismo de compartilhamento de riscos entre o Banco Europeu para a Reconstrução e o Desenvolvimento (EBRD) e o OTP Bank Moldova. O acordo apoia até €50 milhões em novos empréstimos para micro, pequenas e médias empresas, reservando parte da carteira para investimentos verdes e grupos de tomadores de crédito pouco atendidos.

Destaques

O EBRD oferece ao OTP Bank Moldova um mecanismo de compartilhamento de riscos de carteira, sem financiamento, de €25 milhões, cobrindo parte de uma carteira de empréstimos de até €50 milhões.
Pelo menos 20% dos empréstimos cobertos pela garantia serão destinados a investimentos verdes, apoiando a expansão do crédito para micro, pequenas e médias empresas da Moldávia, incluindo negócios liderados por mulheres e jovens.
O OTP Bank Moldova usa a cobertura de primeira perda da UE para cumprir exigências regulatórias mais rigorosas e ampliar sua capacidade de concessão de crédito, apesar das persistentes restrições de financiamento enfrentadas por pequenas empresas.

Este artigo foi traduzido do original. Leia a versão original do nosso correspondente aqui.

Estrutura da garantia e escopo do crédito

Conforme divulgado pelo Banco Europeu para a Reconstrução e o Desenvolvimento, com base em um comunicado da instituição, o banco está oferecendo ao OTP Bank Moldova um mecanismo de compartilhamento de riscos de carteira, sem financiamento, no valor de €25 milhões, cobrindo parcialmente o risco de crédito do banco em uma carteira de empréstimos de até €50 milhões. A estrutura foi concebida para ajudar o credor a liberar capital e ampliar o fluxo de crédito para empresas locais do setor privado.

O novo mecanismo dá continuidade a um acordo anterior de compartilhamento de riscos de carteira, assinado pelas duas partes em novembro de 2024. Ao compartilhar o risco de empréstimos recém-concedidos, o EBRD apoia a capacidade do OTP Bank Moldova de oferecer financiamento a micro, pequenas e médias empresas em todo o país.

O pacote também inclui uma cobertura parcial de primeira perda do programa de Inclusão Financeira do Fundo Europeu para o Desenvolvimento Sustentável Mais, da União Europeia. Esse apoio visa ajudar os bancos parceiros a ampliar a concessão de crédito com recursos de seus próprios balanços, gerenciando riscos e respondendo a exigências regulatórias mais rigorosas.

Acesso a financiamento e impacto no mercado da Moldávia

O OTP Bank Moldova planeja usar a garantia para ampliar o acesso ao crédito para empresas menores, incluindo negócios liderados por mulheres e jovens e empresas localizadas fora da capital. Pelo menos 20% dos empréstimos cobertos serão destinados a investimentos verdes, acrescentando uma meta de sustentabilidade à iniciativa mais ampla de financiamento.

O OTP Bank Moldova, integrante do OTP Bank Group da Hungria, é um dos quatro bancos sistemicamente importantes do país. A instituição trabalha com o EBRD desde 1996 e direcionou €90 milhões a tomadores de crédito locais por meio de programas de financiamento do EBRD desde 2013.

O EBRD continua sendo o maior investidor institucional da Moldávia, com mais de €3,3 bilhões investidos em 201 projetos até o momento. A nova garantia amplia sua atuação no apoio ao financiamento de empresas em um mercado onde pequenos negócios continuam enfrentando restrições de crédito.

Em nosso artigo anterior sobre a iniciativa do Paquistão para ampliar o crédito para habitação, agricultura e PMEs, abordamos as metas do governo de aumentar o crédito rural e o financiamento para PMEs até junho de 2027, além de acelerar o processamento de empréstimos habitacionais. Também mencionamos planos de apoiar os bancos por meio de mudanças regulatórias, acordos de compartilhamento de riscos, financiamento da cadeia de suprimentos e parcerias público-privadas, com o objetivo de ampliar o acesso ao crédito formal em setores prioritários.

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