Лучшие ETFs для покупки сейчас в 2026 году

Редакционная заметка: Хотя мы придерживаемся строгих редакционных принципов, этот пост может содержать ссылки на продукты наших партнеров. Вот объяснение как мы зарабатываем деньги. Ни одни данные и информация на этой веб-странице не являются инвестиционным советом в соответствии с нашим отказом от ответственности.

Лучшие ETFs для покупки сейчас:

Vanguard Total Stock Market ETF.
Invesco QQQ Trust (QQQ).
Vanguard S&P 500 ETF.
SoFi Select 500 ETF.
SPDR S&P 500 ETF.
iShares Core S&P Small-Cap ETF.
Vanguard Growth ETF.
Schwab U.S. Dividend Equity ETF.
Vanguard Total International Stock ETF.

Как и паевые инвестиционные фонды, биржевые фонды (ETFs) являются объединенными инвестиционными ценными бумагами. Большинство ETFs отслеживают определенные индексы, сектора, товары или другие активы. Однако, в отличие от паевых инвестиционных фондов, ETFs могут торговаться на фондовых биржах так же, как обычные акции. Цена товара может отслеживаться ETF, или одна большая и разнообразная коллекция ценных бумаг может отслеживаться одним фондом. ETF может даже отслеживать конкретную инвестиционную стратегию.

Топ 9 ETFs для инвестирования прямо сейчас

Биржевые фонды (ETFs) предлагают инвесторам диверсифицированное воздействие на различные сектора и классы активов, что делает их стратегическим выбором для создания надежного инвестиционного портфеля. Вот лучшие ETFs для инвестирования прямо сейчас.

1. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

Отслеживает весь фондовый рынок U.S., охватывая акции с большой, средней и малой капитализацией.
Коэффициент расходов: 0,03%.
Идеально подходит для долгосрочных диверсифицированных портфелей.

Vanguard Total Stock Market ETF является лучшим общим ETF для инвесторов. С комиссией всего 0,03% он воспроизводит доходность всего фондового рынка U.S.. Можно мгновенно инвестировать в компании с большой, средней и малой капитализацией без минимальных вложений. Объединив этот фонд с облигационным фондом, инвесторы могут легко установить распределение акций и облигаций в рамках простого портфеля из двух фондов.

2. Invesco QQQ Trust (QQQ)

Отслеживает Nasdaq-100 Index, фокусируясь на акциях крупных технологических компаний.
Коэффициент расходов: 0,19%.
Идеально подходит для инвесторов, ищущих концентрированное воздействие на технологический сектор и компании, ориентированные на рост.

Invesco QQQ Trust (тикер: QQQ) — это биржевой фонд (ETF), который отслеживает Nasdaq-100 Index, включающий 100 крупнейших нефинансовых компаний, зарегистрированных на бирже Nasdaq. Основные активы фонда включают крупные технологические компании, такие как Apple, Microsoft и Amazon, что делает его популярным выбором для инвесторов, стремящихся получить доступ к технологическому сектору.

3. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Отслеживает индекс S&P 500, фокусируясь на крупнейших U.S. компаниях.
Коэффициент расходов: 0,03%.
Подходит для широкого охвата акций U.S..

Vanguard S&P 500 ETF (VOO) — это известный биржевой фонд, который стремится повторить показатели индекса S&P 500, охватывающего 500 крупнейших компаний США. Минимальное соотношение расходов означает, что инвесторы платят всего $0,30 ежегодно за каждые $1,000 инвестиций, что увеличивает чистую доходность со временем. Значительные чистые активы и диверсифицированные вложения VOO делают его краеугольным камнем во многих инвестиционных портфелях.

4. SoFi Select 500 ETF (SFY)

Инвестирует в 500 ведущих U.S. компаний.
Коэффициент расходов: 0,05%.
Фокус. Распределение, ориентированное на рост.

SoFi Select 500 ETF (SFY) — это биржевой фонд, который стремится отслеживать показатели индекса роста Solactive SoFi US 500, включающего 500 крупнейших компаний, зарегистрированных в США. В число основных активов фонда входят крупные технологические компании. SFY продемонстрировал сильные результаты, с доходностью с начала года 33,22% и годовой доходностью 37,33% по состоянию на декабрь 2024 года.

5. SPDR S&P 500 ETF (SPY)

Отслеживает индекс S&P 500, предлагая широкий охват акций U.S..
Коэффициент расходов: 0,0945%.
Популярен для дневной торговли и диверсификации портфеля.

SPDR® S&P 500® ETF Trust (SPY) — это биржевой фонд, который стремится повторять показатели индекса S&P 500®, охватывающего крупные акции U.S. во всех одиннадцати секторах GICS. Представленный в январе 1993 года, SPY является первым ETF, зарегистрированным в Соединенных Штатах. Его низкое соотношение расходов в сочетании с широким охватом рынка делает SPY популярным выбором для инвесторов, стремящихся инвестировать в фондовый рынок U.S..

6. iShares Core S&P Small-Cap ETF (IJR)

Отслеживает акции малой капитализации U.S. с рыночной капитализацией от $250 млн до $2 млрд.
Коэффициент расходов: 0,06%.
Фокус: акции роста и инноваций U.S..

iShares Core S&P Small-Cap ETF (IJR) стремится воспроизвести показатели индекса S&P SmallCap 600, предоставляя доступ к малой капитализации США. С более чем 600 активами, IJR предлагает широкую диверсификацию по различным секторам, включая финансовый, промышленный и потребительский сектора. Коэффициент расходов фонда составляет 0,06%, что делает его экономически эффективным вариантом для инвесторов, ищущих доступ к малой капитализации.

7. Vanguard Growth ETF (VUG)

Сосредоточен на акциях роста крупных компаний U.S..
Коэффициент расходов: 0,05%.
Ключевые активы: Apple, Microsoft, Tesla.

Vanguard Growth ETF (VUG) стремится воспроизвести показатели CRSP US Large Cap Growth Index, сосредотачиваясь на акциях роста крупных компаний U.S.. По состоянию на 30 сентября 2024 года, VUG имеет низкое соотношение расходов в размере 0,05%, что делает его экономически эффективным выбором для инвесторов. Диверсифицированный портфель и минимальные сборы VUG делают его привлекательным вариантом для тех, кто ищет возможности для инвестирования в компании, ориентированные на рост.

8. Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)

Сосредоточен на компаниях U.S., выплачивающих высокие дивиденды.
Коэффициент расходов: 0,06%.
Идеально подходит для портфелей с доходами от дивидендов.

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) — это хорошо зарекомендовавший себя фонд, который отслеживает Dow Jones U.S. Dividend 100 Index, фокусируясь на высокодоходных U.S. компаниях с постоянной историей выплат дивидендов. ETF предлагает дивидендную доходность примерно 3.5%, обеспечивая инвесторам стабильный поток доходов. С активами под управлением более $67 миллиардов, SCHD является одним из крупнейших дивидендно-ориентированных ETFs на рынке.

9. Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)

Предоставляет доступ к международным акциям из развитых и развивающихся рынков.
Коэффициент расходов: 0,07%.
Сбалансирован между ростом и стоимостью.

Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) предлагает инвесторам широкий доступ к международным рынкам акций, охватывая как развитые, так и развивающиеся экономики. Фонд поддерживает низкий коэффициент расходов в размере 0,07%, что делает его экономически эффективным вариантом для диверсификации портфелей за пределами U.S.. С диверсифицированным портфелем из более чем 8 000 международных акций, VXUS служит комплексным инструментом для инвесторов, стремящихся к глобальному рыночному охвату.

Лучшие брокеры для покупки ETFs
	Минимальный депозит, $	Акции/ETFs Комиссия за акцию базовая	Акции/ETFs на акцию мин	Плата за депозит, %	Комиссия за снятие, %	Уровень регулирования	Открыть счет
eToro USA	50					Tier-1	Перейти к брокеру Ваш капитал находится под угрозой.
Revolut		0.12%-0.25%	£1.00/€1.00		Бесплатно до определенного предела	Tier-1	Выучить досье
Fidelity				$0	$0	Tier-1	Выучить досье
eOption		$0	$0	Not specified	Не указано	Tier-1	Выучить досье
Wealthsimple					Без оплаты	Tier-1	Выучить досье

Стоит ли сейчас покупать ETFs?

ETFs идеально подходят как для начинающих, так и для экспертов благодаря их низкой стоимости, доступности и снижению риска по сравнению с отдельными акциями. Они позволяют инвестировать в несколько акций одновременно, что способствует более быстрой диверсификации портфеля.

Диверсификация. ETFs предлагают широкий доступ к множеству активов, снижая риск портфеля.
Прозрачность. Большинство ETFs ежедневно раскрывают свои активы, в отличие от взаимных фондов, которые отчитываются ежеквартально.
Гибкость торговли. ETFs торгуются как акции, позволяя покупать и продавать в течение дня.
Низкая стоимость. Индексные ETFs, такие как VTI и SPY, имеют низкие коэффициенты расходов.
Небольшие минимальные инвестиции. Начните с одной акции или даже с дробных акций.

Налог на прирост капитала. Некоторые ETFs распределяют налогооблагаемые доходы, поэтому проверьте, как ваш фонд управляет ими.
Рыночный риск. ETFs, отслеживающие основные индексы, могут терять в стоимости во время рыночных спадов.

Как найти лучшие ETFs для покупки сейчас?

На медвежьем рынке лучше всего покупать ETFs, которые имеют хорошие долгосрочные перспективы. Ниже перечислены многие факторы, которые могут значительно повлиять на цены ETFs.

Спрос и предложение. Цены растут, когда покупателей больше, чем продавцов, и падают, когда доминируют продавцы.
Экономические проблемы. Макроэкономические события влияют на ETFs, связанные с рыночными индексами, через настроения инвесторов и рыночные перспективы.
Рыночные циклы. Волатильность создает арбитражные возможности для маркет-мейкеров, влияя на ценообразование ETF.
Инфляция: Высокая инфляция может снижать мультипликаторы ETF, в то время как низкая инфляция часто поддерживает более высокие оценки.
Политические новости. Выборы, законодательная неопределенность и геополитические события вызывают рыночную волатильность, влияя на цены ETF.

Когда покупать ETFs для долгосрочного инвестирования

Покупайте во время коррекций рынка. Покупайте, когда рынок падает на 10% или более, чтобы приобрести ETFs по более низким ценам и получить лучшую долгосрочную доходность.
Планируйте покупки вокруг выплат дивидендов. Проверьте график дивидендов ETF и покупайте до даты экс-дивиденда, чтобы зафиксировать следующий дивиденд.
Начинайте с малого на волатильных рынках. Если ситуация кажется нестабильной, покупайте частями в течение нескольких месяцев, чтобы избежать риска потери всех денег сразу.
Учитывайте сезонные тенденции. Рынок обычно показывает лучшие результаты с ноября по апрель. Воспользуйтесь этой тенденцией для получения лучшей доходности.
Инвестируйте, когда процентные ставки достигают пика. Рост ставок может снизить цены на ETF. Покупайте ETFs с фиксированным доходом, когда центральный банк намекает на снижение ставок в будущем.

Являются ли инвестиции в ETF прибыльными?

Фондовый рынок исторически рос, несмотря на коррекции, при этом S&P 500 в среднем увеличивался на 9-10% ежегодно. Хотя коррекции несут риски, ETFs предлагают сбалансированный подход к инвестициям. Долгосрочная стратегия означает покупку ETF для получения прибыли от роста цен, в то время как короткая позиция приносит деньги, когда цены падают. ETFs обычно менее волатильны, чем отдельные акции, что делает их идеальными для долгосрочных инвесторов. Однако прибыльность зависит от конкретных выбранных ETFs.

Я регулярно пересматриваю и корректирую свой портфель, потому что рынок никогда не остается прежним

При выборе ETF для покупки сейчас следите за тем, как различные сектора работают на рынке. Если инфляция растет, выбирайте фонды, которые выигрывают от роста цен на сырьевые товары или облигации, защищенные от инфляции. Если технологии процветают, обратите внимание на технологические ETF в растущих отраслях, таких как полупроводники или облачные вычисления. Это позволяет вашему портфелю быть готовым к будущему, а не гнаться за прошлыми прибылями.

Еще один умный совет — проверяйте, как часто торгуется ETF. ETF, которые часто торгуются, легче купить или продать без дополнительных затрат на спреды. Сравните фонды в одном и том же секторе и выберите тот, у которого самые низкие торговые издержки. Более низкие торговые издержки означают больше денег в вашем кармане со временем.

Заключение

Добавление ETFs в ваш инвестиционный портфель может быть отличной идеей. Они делают создание диверсифицированного портфеля простым и экономически эффективным. Кроме того, вы можете покупать ETFs различными способами, включая использование robo-advisor, открытие счета в онлайн-брокерской компании с самостоятельным управлением или консультацию с финансовым консультантом в зависимости от вашего уровня опыта и финансовой ситуации.

Часто задаваемые вопросы

Как долго следует держать ETF?

Доходы от акций ETF, удерживаемых в течение одного года или менее, классифицируются как краткосрочные приросты капитала. Долгосрочные приросты капитала применяются к акциям ETF, удерживаемым более одного года.

Могу ли я продать свой ETF в любое время?

ETF объединяет активы инвесторов и покупает акции или облигации на основе основной стратегии, изложенной при создании ETF. Несмотря на это, ETF можно покупать и продавать в любое время, как акции.

Есть ли недостатки у ETF?

Да, у ETF есть недостатки. Как и любые инвестиции, они сопровождаются комиссиями, могут отклоняться от стоимости базового актива и подвержены риску. Поэтому важно, чтобы инвесторы понимали недостатки ETF.

Нужно ли платить налог на ETF?

Уплата налога на ETF зависит от налоговых правил вашей страны. В США вы платите налоги, если продаете с прибылью. Если вы держали ETF менее года, вы столкнетесь с налогом на краткосрочные приросты капитала, который может достигать 37%, в зависимости от вашего дохода. Держите его более года, и налоговая ставка снижается до 0% - 20%. ETF, выплачивающие дивиденды, также облагаются налогом, часто по ставкам обычного подоходного налога, если они не подпадают под более низкое налогообложение.

Вам понравилась статья?

Выбор редакции и аналитика

6 часов назад Евгений Комчук

Пять лет с биткоином: как изменился Сальвадор после легализации BTC

#Nayib Bukele Latest News #Bitcoin

1 день назад Анастасия Чабанюк

Криптовалюта на паркете: как финал НБА стал витриной для Ledger

#Ledger #crypto

2 дней назад Джонатан Маверик

Как создать богатство с нуля за 3 практических шага

#finance #NVDA #Apple

2 дней назад Евгений Комчук

Обвал индекса Kospi: почему корейский рынок рухнул вслед за ИИ-акциями

#finance #stocks #Stock indexes

3 дней назад Мира Киевская

Биткоин или Ferrari: какая инвестиция лучше?

#crypto #Bitcoin

4 дней назад Мира Киевская

Strategy продает биткоины: малая сделка, большая проблема

#Michael Saylor #crypto #Bitcoin #Strategy

Все новости

Команда, работавшая над статьей

Питер Эммануэль Чиджиоке — профессиональный автор, специалист в области личных финансов, Форекса, криптовалюты, блокчейна, NFT и Web3, а также создатель профессионального контента для финансового портала Traders Union. Питер работал в сегменте компьютерных наук, где приобрел обширный практический опыт в программировании, машинном обучении и технологии блокчейна.

Узнайте о наших редакционных политиках

Топ 5 компаний для вас