Как купить акции в России? Способы для инвесторов
Инвестирование в ценные бумаги иностранных и российских компаний – один из наиболее надежных методов приумножения капитала. Акции и облигации позволяют зарабатывать двумя путями – на дивидендах и прямой продажей активов. Для получения дивидендов достаточно удерживать ценные бумаги на счете. Чтобы обрести прибыль от изменения стоимости акций на фондовом рынке, необходимо отслеживать рыночную ситуацию и вовремя продать их.
Благодаря процессам глобализации и развитию высоких технологий, купить акции несложно, всё делается, буквально, не выходя из дома. Для этого необходим компьютер или смартфон с подключением к интернету. Также чтобы стать профессиональным инвестором, нужно желание, время и стартовый капитал. В данной статье эксперты МОФТ подробно расскажут, как купить акции в России и заработать на них.
Начните инвестиции в акции прямо сейчас с Interactive Brokers!Способ 1: Как купить акции в России напрямую
Если вы всерьез раздумываете, как купить акции, но нет возможности стать профессиональным инвестором, а условия ИИС вас не устраивают, есть третий путь. Не обязательно работать через банки. Можно покупать/продавать ценные бумаги иностранных и российских компаний напрямую. Или даже напрямую зарабатывать на производных инструментах. Для этого нужно открыть счет у лицензированного брокера.
Есть много брокерских организаций, которые осуществляют свою деятельность на территории России. Не все эти организации имеют лицензии, не все действуют под эгидой международных регуляторов. Немало фирм представляют собой один из вариантов изощренного мошенничества. Поэтому критически важно выбрать проверенного брокера.
Брокер позволяет физлицам без получения дополнительных статусов торговать акциями и облигациями крупнейших мировых компаний, а также контрактами на ценные бумаги. Вы напрямую попадаете на мировой фондовый рынок и заключаете любые сделки в пределах инструментов и решений, предлагаемых брокером.
Здесь не нужны специальные знания, большой стартовый капитал. Достаточно открыть счет и подтвердить личную информацию. Дальше вы сами регулируете свою финансовую политику без ограничений или с минимальными ограничениями, которые могут зависеть от типа счета. Ниже мы подробно по шагам распишем, как купить акции через брокера.
Как купить акции напрямую?
О том, как купить акции в России, мы расскажем на примере брокера RoboForex. Это одна из ведущих компаний на международном рынке. У других брокеров алгоритм открытия счета и покупки ценных бумаг может отличаться некоторыми нюансами, но общая последовательность действий такая же.
Регистрация
Перейдите на официальный сайт брокера. Ваш регион определится автоматически, в ином случае выберите его в правом верхнем углу экрана (значок флага). Затем нажмите кнопку «Регистрация». Введите свою электронную почту (e-mail), имя, фамилию и актуальный номер телефона. Электронная почта и телефон потребуются для подтверждения данных, также техподдержка будет использовать их для связи, поэтому вводите реальные контакты.
Обратите внимание, что имя и фамилия вводятся латинскими буквами. Если вы вводите их на русском, они автоматически транслитерируются для соответствия международным стандартам. Пишите имя и фамилию так, как они указаны в паспорте. Обязательно подтвердите, что вам есть 18 лет и вы согласны с условиями площадки. Четвертую галочку (по поводу рассылки) можно не ставить, но это рекомендуется.
регистрация на RoboForex
Нажмите кнопку «Следующий шаг». Пароли для личного кабинета и кошелька сгенерируются автоматически, позже вы сможете изменить их в настройках. Выберите тип торгового счета, торговый терминал, валюту и леверидж. По каждому пункту будет высвечиваться подсказка.
Далее перейдите к блоку «Дополнительная информация». Заполните все строки, в противном случае вы не сможете впоследствии верифицироваться (подтвердить данные) и не получите доступ к полному функционалу площадки. После заполнения нажмите кнопку «Подтвердить».
регистрация на RoboForex
Вы прошли регистрацию. Теперь нужно скачать торговый терминал – вы можете сделать это на сайте брокера или на любом другом сайте, которому доверяете. Установите торговый терминал, следуя инструкциям программы инсталляции. Пока терминал устанавливается, рекомендуем отправить заявку на верификацию – это процесс подтверждения данных.
В личном кабинете на сайте вы увидите выделенное красным цветом предупреждение о том, что ваш аккаунт не верифицирован. Нажмите кнопку «Пройти верификацию». Вы окажетесь на странице, где подробно расписан весь процесс. Есть два варианта – верификация по адресу или по паспорту. В обоих случаях потребуется предоставить брокеру сканы личных документов.
регистрация на RoboForex
Выберите вариант верификации, который для вас удобнее, и следуйте инструкциям на экране. Для подтверждения верификации может потребоваться несколько дней. Как только брокер проверит данные, вы получите SMS сообщение и электронное письмо. Из личного кабинета на сайте исчезнет предупреждение о том, что аккаунт не верифицирован. После этого вам откроется полный доступ к функционалу платформы.
В главном меню сайта наведите курсор на вкладку «Личный кабинет». Вы можете настроить параметры безопасности по собственному усмотрению. Мы рекомендуем как можно быстрее подтвердить e-mail и телефон, а также включить 2FA аутентификацию для максимальной защиты ваших средств и данных.
регистрация на RoboForex
Пополнение счета
Перейдите на главную страницу личного кабинета. Далее нажмите кнопку «Пополнить счет». Выберите, что именно вы будете пополнять – торговый счет или конкретный кошелек, ниже будут представлены все доступные варианты ввода средств. Обозначьте удобный для вас способ пополнения, введите сумму и нажмите «Пополнить счет» уже на этой странице.
пополнение счета на RoboForex
Вы окажетесь на странице подтверждения перевода. Еще раз проверьте данные, ознакомьтесь с представленной на экране информацией и кликните по кнопке «Пополнить».
пополнение счета на RoboForex
Платформа переведет вас на защищенную страницу, где нужно ввести платежную информацию для перевода. В нашем варианте мы выбрали карту VISA, поэтому необходимо ввести данные карты. Проверьте данные, нажмите кнопку «Pay now securely» или аналогичную, следуйте инструкциям на экране. Ваш счет или кошелек будет пополнен на указанную сумму.
пополнение счета на RoboForex
Покупка акций
На сайте RoboForex вы можете ознакомиться с условиями брокера по торговле акциями. Также платформа предоставляет обучающие программы, которые будут полезны новичкам. О том, как торговать через выбранный вами торговый терминал, вы можете узнать на его официальном сайте, или погуглите гайды.
покупка акций на RoboForex
Запустите на своем устройстве установленный торговый терминал. Обратите внимание, что в личном кабинете на сайте должен быть выбран именно он. Стандартные терминалы MT4, MT5, cTrader и большинство других переведены на основные языки мира, включая русский. Следуйте инструкциям на экране. Выберите интересующий вас инструмент (ценные бумаги). Покупайте и продавайте активы, используя интерфейс торгового терминала.
покупка акций на RoboForex
Преимущества и недостатки
Решив купить акции в России через брокера, знайте, что у этого метода нет конструктивных недостатков. Деятельность брокеров регламентирована государством, это абсолютно официально, вы платите налоги со своих доходов. Плюс в том, что вам не нужно ничего, кроме желания торговать ценными бумагами, компьютера или смартфона с интернетом и небольшого стартового капитала.
После изучения гайдов вы можете открыть демонстрационный счет для получения базовых навыков, затем центовый для проверки своей торговой стратегии. На стандартном счете есть возможность начать торговать с небольшой суммой, например, на RoboForex минимальный депозит составляет 100 долларов США. Вы можете вводить и выводить практически любые суммы, совершать сделки в удобное для вас время и в любом объеме, использовать различные стили и стратегии торговли.
Из реальных минусов стоит отметить лишь вероятность неудачной сделки. Торговля на фондовых рынках – рискованный способ заработка, и полностью устранить риск невозможно. Раньше существовала серьезная опасность нарваться на мошенников, но сегодня мировой топ брокеров стабилен и надежен. Рекомендуем воспользоваться рейтингом МОФТ, чтобы подобрать площадку с оптимальными условиями. Ниже мы рассмотрим три компании, сотрудничать с которыми удобнее всего.
Способ 2: Как купить акции в России через ИИС
Понятие «индивидуальный инвестиционный счет» ввели в 2015 году. Оно разъясняется в уже упомянутом Федеральном Законе 39 «О рынке ценных бумаг». Идея ИИС в том, чтобы стимулировать население к долгосрочным инвестициям в акции и облигации. Для этого государством предусмотрено поощрение – налоговые вычеты.
ИИС обладает некоторыми концептуальными отличиями от стандартного брокерского счета. Во-первых, зачислять вы можете только российские рубли. Во-вторых, есть ограничение по сроку вклада и максимальной сумме. В-третьих, одно физическое лицо может открыть только один ИИС. Но главное – налоговый вычет.
Есть два типа вычетов:
-
На взносы. Владельцу ИИС доступны для возврата 13% от объема средств, которые он ввел на свой инвестсчет. При этом вычет действует на сумму не более 400,000 рублей. Получается, максимально можно вернуть 52,000 рублей.
-
На доходы. Владельцу ИИС доступны для возврата 13% от объема средств, классифицируемых как доходы с операций на его инвестсчете. В этом случае нет ограничений по максимальной сумме возврата, но возврат можно сделать только после закрытия ИИС, то есть не менее чем через 3 года со дня его открытия.
Как вы понимаете, вариант «на взносы» подойдет консервативным вкладчикам, которые намерены не слишком активно покупать акции и облигации иностранных компаний, и рассматривают инвестирование как второстепенный и крайне долгосрочный вариант пассивного заработка. Вариант «на доходы» оптимален для активных инвесторов, закрыть один ИИС и тут же открыть другой технически просто.
Требования для ИИС
Рассуждая о том, как купить акции в России, многие выбирают индивидуальный инвестсчет, потому что это просто. Вам не нужны финансовое образование, внушительный капитал и опыт работы на фондовом рынке. Необходимо просто прийти в ваш банк и написать заявление, чтобы открыть счет. Дальше вы вводите на этот счет любую сумму, выбираете подходящее инвестиционное решение и пассивно зарабатываете, параллельно получая выгодные налоговые вычеты.
Единственное, что нужно учитывать – ограничения по работе со счетом. Первое из них упоминалось выше – счет открывается как минимум на 3 года. Если вы решите закрыть его раньше, налоговый вычет теряется. Более того – вычеты, уже полученный по ИИС, будут возвращены банку, плюс пени. То есть закрывать счет раньше оговоренной даты крайне невыгодно. Снимать с него средства вы тоже не можете, единственный вариант дохода в этот период – дивиденды.
Второе ограничение – вы можете ввести на счет до 1 миллиона рублей в год. Вне зависимости от периода вклада и выбранного инвестиционного решения внести сумму больше не получится. Это не зависит от банка, которым вы пользуетесь. Условия банков могут отличаться только самими предлагаемыми инвестиционными решениями, но не ограничениями, те установлены законодательно.
Как и в случае со статусом профессионального инвестора, открыть счет ИИС выгоднее в Сбербанке. Причина в том, что Сбер не берет комиссий за открытие счета и пользование им. Вы платите только официальные налоги, и официально же получаете за них вычеты.
Преимущества и недостатки метода
Первый плюс
Не нужны специальные знания и опыт, можно начать с любой суммой.
Второй плюс
Возможность получить налоговые вычеты. Кроме того, вы не платите НДФЛ, пока счет открыт. Может показаться, что ИИС – идеальный вариант для тех, кто внезапно задумался, как купить акции в России, и при этом никогда не связывался с фондовыми рынками. Отчасти это справедливо, но недостатки метода во многом нивелируют его преимущества.
Главный минус
Ограничения. Вы покупаете акции на определенную сумму и в течение трех лет ничего не можете с ними сделать. Если ценные бумаги предполагают дивиденды, это единственный вид дохода, который вы будете получать. Вы не можете снять средства, не можете пополнить счет на сумму, превышающую 1 млн российских рублей за календарный год (такова общая сумма, включая стартовый вклад и все последующие).
Это значит, что ИИС не позволит заработать действительно много. И уж точно он не предоставит возможность заработать быстро. Для примера – вы открываете счет ИИС в Сбербанке на 3 года и вкладываете 400,000 рублей. Ставка по этой сумме актуально равна 11,79%, соответственно вы получите 130,257 рублей за весь период вклада (3 года). При максимальной сумме в 1 млн рублей ставка будет 8,97%, и ваш доход за 3 года составит 247,829 рублей.
У Сбербанка средняя по рынку ставка, можно найти выше. Но помните, что средства на счетах ИИС не защищены гарантиями Агентства по страхованию вкладов. Государство такие вклады не страхует, даже если компания предлагает часть денег разместить на депозитах (потому что депозит открывается юридическим лицом). Еще один минус – вы можете работать только с ценными бумагами, которые представлены на российских биржах.
Если делать промежуточный вывод, квалифицированный инвестор – это высшая лига, которая доступна только профессионалам. ИИС наоборот – создан для новичков и мелких инвесторов. Но заработать значительные суммы на индивидуальном инвестиционном счете невозможно.
Способ 3: Как купить акции, став квалифицированным инвестором
Понятие «квалифицированный инвестор» появилось в 2007 году, его ввели в Федеральный Закон 39 «О рынке ценных бумаг», когда изменились механизмы госрегулирования фондовых рынков. Благодаря этому статусу любой человек или организация могут работать со сложными инвестиционными инструментами.
Законодательно квалифицированный инвестор – это профессиональный участник рынка ценных бумаг. С юрлицами всё ясно – статус инвестора необходим инвестиционным фондам, клиринговым компаниям, организациям, выдающим кредиты. С физическими лицами сложнее. Человек может быть квалифицированным инвестором лишь в том случае, если у него есть опыт работы на фондовых рынках, он активно торгует ценными бумагами и владеет значительным количеством свободных активов.
Грубо говоря, если вы знаете, как купить акции и регулярно это делаете, получить статус, казалось бы, не составит труда. И тогда вы сможете официально зарабатывать на ценных бумагах иностранных и российских компаний. Но это в теории. На практике статус квалифицированного инвестора подразумевает требования, которые может выполнить далеко не каждый.
Требования, которым нужно соответствовать, чтобы стать квалифицированным инвестором
Во-первых
На ваших счетах и депозитах должно храниться от 6 миллионов российских рублей. Учитываются валютные вклады, ценные бумаги, счета в драгоценных металлах и сырье, любые другие активы, включая производные, например, фьючерсы.
Во-вторых
Вы должны как минимум 3 года отработать в компании, реализующей сделки с ценными бумагами (или как минимум 2 года в фирме, имеющей статус квалифицированного инвестора). Причем вы лично должны участвовать в сделках. Например, если вы работали в банке трейдером – этот стаж учитывается, а если маркетологом – то нет.
В-третьих
Вы должны активно покупать акции и продавать их. Минимальный порог – от 10 сделок за квартал на протяжении 4 последних кварталов, при этом не реже 1 сделки в месяц. Совокупная стоимость ваших сделок за 4 последних квартала должна равняться как минимум 6 миллионам рублей.
В-четвертых
Вам нужно экономическое образование, полученное в ВУЗе, который уполномочен аттестовывать специалистов по ценным бумагам. Альтернатива – сертификат одной из трех независимых организаций. FRM, CFA или CIIA (согласно ФЗ №238).
Если вы соответствуете этим требованиям, можете идти в ближайший банк, уполномоченный Центробанком присваивать статус квалифицированного инвестора. Нужно написать заявление по форме, предоставить необходимые документы. Потребуется открыть счет соответствующего типа. Нюансы различаются в зависимости от банка, в который вы обратились. Профессиональные инвесторы рекомендуют получать статус через Сбербанк.
Со статусом – квалифицированный инвестор – вы не только можете работать с ценными бумагами российских и иностранных компаний. Также вы получаете доступ к иностранным инвестиционным фондам, еврооблигациям, структурным нотам, депозитарным распискам и специализированным инвестиционным облигациям (такие есть, например, у Сбера).
Преимущества и недостатки метода
Ключевой минус
Внушительный перечень требований. Финансовое образование в аттестованном ВУЗе и опыт работы в нишевой организации по узкой специальности – довольно жесткие условия. При этом у вас должно быть от 6 миллионов российских рублей свободными средствами на счетах, а это внушительная сумма. И вы уже должны являться активным инвестором.
Плюс один
Вы получаете доступ к серьезным финансовым инструментам и консультационную поддержку вашего банка. Иными словами, реально для новичка фондовых рынков данный путь закрыт. Если вы задались вопросом, как купить акции в России, но раньше никогда этого не делали, статус профессионального инвестора однозначно не то, на что стоит тратить время.
Как купить акции: топ-5 советов
Теперь вы знаете, как купить акции в России. Проще всего сделать это напрямую через брокера. Однако нужно понимать, что хотя данный метод не требует финансового образования, бросаться в омут с головой, не имея даже базовых знаний о фондовом рынке, весьма опасно.
Вот несколько советов, которые эксперты МОФТ подготовили для начинающих инвесторов, чтобы минимизировать их риски на старте:
-
Скрупулезно изучите брокеров из нашего топа. У каждого из них свои нюансы. Например, InteractiveBrokers предлагает больше всего рынков, поэтому у него вы найдете акции и облигации иностранных компаний, которыми не получится торговать на других площадках.
-
Обязательно почитайте несколько книг по фондовым рынкам, изучите гайды, предлагаемые выбранным брокером (и не только им). Начинайте покупать и продавать акции на демонстрационном счете, затем на центовом (если он есть у брокера) и только потом переходите на стандартный.
-
Не фокусируйтесь на одном активе. Приобретайте акции разных организаций. Диверсификация (разнородность) инвестиционного портфеля позволяет нивелировать неудачную сделку с одним активом за счет успешного прогноза по другим.
-
Не ставьте более 1-2% от своего капитала. Никогда не заводите на счет средства, потеря которых критически скажется на вашем бюджете. Активная торговля акциями сопряжена с высоким риском, его невозможно полностью исключить. Не нарушайте правила мани-менеджмента.
-
Постоянно совершенствуйте свою торговую стратегию на фондовых рынках. Используйте методы фундаментального и технического анализа. Отличное подспорье – сервисы копирования сделок, которые дают уникальный опыт наблюдения за успешными трейдерами.
Где купить акции: лучшие брокеры
Теперь вы знаете, как купить акции в России. Если вы новичок на фондовых рынках или просто хотите избежать сложностей и ограничений, налагаемых статусом квалифицированного инвестора, торговля напрямую через брокера – ваш вариант. Важнее всего при выборе площадки обратить внимание на регулирование и спреды. В таблице ниже представлены ключевые данные по топовым брокерам этого сегмента.
| Преимущества | Регулирование | Спреды | ||
|---|---|---|---|---|
Свой сервис копирования сделок CopyFX, леверидж до 1:2000, механизмы защиты от отрицательного баланса |
FSC Belize и CySEC |
Плавающий, от 0 пунктов |
||
Комиссии 0% на торговлю акциями, много вариантов инвестирования, качественная обучающая программа |
CySEC и FCA |
От 0,1 пункта |
||
Много инструментов, низкие торговые комиссии, аналитика инвестиционного портфеля |
SEC, FINRA и FCA |
От 0 пунктов |
RoboForex – лучший брокер для торговли акциями
Компания работает с 2009 года, имеет действующие лицензии двух крупнейших международных регуляторов – FSC Belize и CySEC. Минимальный депозит – 10 долларов США на центовом счете и 100 долларов США на стандартном счете. Через брокера можно купить акции крупнейших иностранных компаний и в любой момент продать их. Помимо акций есть торговля валютными парами, драгоценными металлами и сырьевыми товарами, индексами, ETF.
У брокера своя обучающая система, он постоянно публикует аналитические материалы и прогнозы. Характеризуется высокой стабильностью работы в режиме 24/7. Имеются торговый калькулятор, финансовые графики, конструктор стратегий. Также RoboForex предлагает свой сервис копирования сделок CopyFX, который считается одним из лучших в сегменте.
Покупать ценные бумаги иностранных компаний через RoboForex выгодно потому, что это надежный проверенный брокер с низкими комиссиями. Компания работает прозрачно, техническая поддержка реагирует оперативно, представлены все основные варианты ввода и вывода средств, включая банковские карты, переводы, электронные кошельки.
eToro – лучший брокер для копитрейдинга акциями
Компания работает с 2007 года, регулируется CySEC и FCA. Минимальный депозит – 200 долларов США. Брокер позволяет покупать и продавать акции, торговать валютами, драгметаллами, сырьем, криптовалютами, производными торговыми инструментами. Есть демонстрационный счет, начинающие трейдеры хвалят удобно структурированную систему обучения, а также новостную ленту с актуальными прогнозами в том числе по фондовым рынкам.
Отличительная особенность брокера – сервис CopyTrader. Это не обычная платформа для копирования сделок, хотя такая функция у нее тоже есть. Сервис позволяет отслеживать ведущих трейдеров, полностью или частично перенимать их стратегии, разрабатывая собственные методы торговли. На его базе развивается несколько решений для начинающих и опытных инвесторов. Например, Popular Investor предлагает систему автокопирования с кредитным плечом и лимитированным риском.
Покупать ценные бумаги иностранных компаний через eToro выгодно потому, что это хорошо известная площадка, которая характеризуется абсолютной прозрачностью работы и инновационным подходом к торговле. Здесь действительно много решений для разумного инвестирования с прицелом на внушительную прибыль.
InteractiveBrokers – лучший брокер по количеству рынков акций
Этот британский брокер работает с 1977 года, на данный момент имеет лицензии сразу трех международных регуляторов – SEC, FINRA и FCA. Для частных трейдеров (физических лиц) минимального депозита нет. Можно купить акции, облигации, фьючерсы, индексы, имеется торговля валютой. Все торги осуществляются на одном счете.
InteractiveBrokers предлагает маржинальную торговлю с комиссией 0,75%. Всего представлено 135 рынков в 33 странах мира. Есть много методов диверсификации рисков, включая дробные акции, которые позволяют распределить инвестиции по нескольким активам. Компания постоянно расширяет количество доступных инструментов, давая возможность торговать всё большим количеством акций.
Покупать ценные бумаги иностранных компаний через InteractiveBrokers выгодно потому, что брокер предлагает выход на наибольшее число рынков акций. Компания внедряет новейшие торговые решения и интеллектуальные системы, максимально упрощая инвестирование и обеспечивая высокую доходность даже тем, кто никогда не имел дел с фондовыми рынками.
Резюме
Планируя купить акции, вы можете открыть специальный инвестсчет в любом банке, но это не принесет впоследствии большой прибыли. Статус профессионального инвестора не получится обрести без соответствующего образования и опыта работы на фондовых рынках, данный вариант для опытных игроков.
Торговля через брокера – самое простое решение для новичков. Открыть счет не составляет труда, стартовать можно с суммой всего 100-200 долларов США. Даже если вы работаете с проверенным брокером из нашего топа, оптимально начать с демо-счета. Сегодня есть множество механизмов для снижения риска и повышения прибыли с покупки акций.
FAQ
Как мне стать квалифицированным инвестором?
Необходимо специальное финансовое образование, от 6 млн рублей на ваших счетах/депозитах и от 10 сделок в квартал за последние 4 квартала (при как минимум 1 сделке в месяц). Если вы соответствуете этим требованиям, тогда в любом банке можете подать заявление и требуемый пакет документов, чтобы стать инвестором.
Сложно ли открыть счет ИИС и купить акции через него?
Для этого вам не нужно соответствовать таким жестким требованиям, как в случае со статусом квалифицированного инвестора. ИИС может открыть любой гражданин в большинстве ведущих банков РФ. Но учтите, что вы не сможете вложить больше 1 млн рублей в год, вклады делаются минимум на 3 года и процентная ставка довольно низкая.
Почему выгоднее покупать акции напрямую через брокера?
Потому что в этом случае нет вообще никаких требований, а лимиты в разы выше, чем в случае с ИИС (в крайнем случае всегда есть внебиржевая торговля для сделок действительно большого объема). С надежными брокерами вы можете торговать быстро и безопасно. Имеется много вариантов снижения риска и повышения доходности, включая сервисы копирования сделок.
Как мне выбрать подходящего брокера?
Чтобы торговать акциями иностранных компаний на самых выгодных условиях, обратитесь к топу брокеров МОФТ. В данной статье мы приводим тройку лучших площадок, которые предлагают выход на фондовые рынки. У них есть демо-счета и системы обучения для новичков, эти площадки характеризируются выгодными торговыми условиями, в том числе по части комиссий.
