EBA richtet EU-Stresstest stärker auf Risiken und geringere Bankenmeldepflichten aus

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Ciaran Ryan

vor 11 Stunden

EBA richtet EU-Stresstest stärker auf Risiken und geringere Bankenmeldepflichten aus — EU-Stresstest: Neuer Fokus

Für den EU-weiten Bankenstresstest 2027 zeichnet sich eine umfassende Überarbeitung ab, die den Prüfrahmen stärker an tatsächlichen Risiken ausrichtet und den Aufwand für Institute senken soll. Zugleich werden Klimarisiken erstmals mit konkreten Bewertungsanforderungen in die Methodik integriert.

Höhepunkte

EBA legt Entwurf für EU-Stresstest 2027 vor, reduziert Datenanforderungen und gestaltet Methodik risikoorientierter zur Entlastung beaufsichtigter Banken.
Stresstest-Anforderungen werden mit aufsichtlichen Standards harmonisiert, Exposure-Klassen im Kreditrisiko vereinheitlicht und Meldeaufwand für Banken gesenkt.
Klimarisiken werden erstmals verpflichtend im Stresstest integriert; Institute müssen Vorgaben zur Bewertung umsetzen und können Feedback im Konsultationsprozess geben.

Überarbeiteter Prüfrahmen für 2027

Wie die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, Bafin, mitteilt, konsultiert die Europäische Bankenaufsicht den überarbeiteten EU-weiten Stresstest und sieht dabei Erleichterungen für die beaufsichtigten Unternehmen vor.

Der Stresstest wird stärker risikoorientiert ausgestaltet. Bei Methodik, Templates und Anleitungen, die im Stresstest 2027 angewendet werden sollen, sinken etwa die Datenanforderungen an die beaufsichtigten Institute.

Zudem sollen die Anforderungen des Stresstests mit aufsichtlichen Standards harmonisiert werden. Das reduziert den Aufwand für teilnehmende Banken, etwa weil Exposure-Klassen im Kreditrisiko mit dem aufsichtlichen Meldewesen vereinheitlicht werden.

Am Entwurf arbeiten neben der Bafin auch die Deutsche Bundesbank, die Europäische Zentralbank und weitere nationale Aufsichtsbehörden mit. Die Bafin setzt sich nach eigenen Angaben seit Längerem für mehr Proportionalität in der Aufsicht ein und hat zusammen mit der Bundesbank bereits den nationalen Stresstest für weniger bedeutende Institute deutlich risikoorientierter ausgestaltet.

Folgen für Banken und Aufsicht

Mit der Einbindung von Klimarisiken erweitert die EBA den Stresstest um einen zusätzlichen Aufsichtsschwerpunkt. Die Institute müssen erstmals konkrete Vorgaben umsetzen, wie sie Klimarisiken bewerten.

Teilnehmende Unternehmen können sich an der Konsultation beteiligen und ihr Feedback direkt an ihre Ansprechpersonen bei der EZB geben, die die Kommentare an die EBA weiterleitet. Die Erleichterungen sind Teil einer breiteren Initiative der EBA, Regulierung und Aufsicht proportionaler und effizienter zu gestalten, ohne Stabilität und Resilienz des europäischen Finanzsektors zu gefährden.

In unserem früheren Artikel zum digitalen Euro haben wir berichtet, dass EU-Gesetzgeber einen Rechtsrahmen für eine Online- und Offline-Variante unterstützt haben und damit den Weg für weitere Verhandlungen frei wurde. Zudem wurde hervorgehoben, dass Bargeld gesetzliches Zahlungsmittel bleiben soll und die EZB eine mögliche Einführung ab 2029 anpeilt, um eine zusätzliche, europaweit nutzbare Zahlungsoption zu schaffen.

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