ЕЦБ обозначил переход банковского надзора к приоритизации рисков и ускоренному устранению недостатков

Traders Union
Все финансовые новости
Центральные банки
Изменение надзорного подхода ЕЦБ

Все новости

Главные новости

Выбор редакции

Акции

Криптовалюты

Экономика

Валюты

Товары

Бизнес и благосостояние

Взгляды экспертов

Елена Никулина

30.09.2026

ЕЦБ обозначил переход банковского надзора к приоритизации рисков и ускоренному устранению недостатков — ЕЦБ усиливает банковский надзор

Европейские банковские надзорные органы адаптируют свой подход, поскольку банки сталкиваются с более волатильным сочетанием геополитических, технологических, климатических и рыночных рисков. Европейский центральный банк заявляет, что новая модель основана на более четкой приоритизации, повышении операционной эффективности и более быстрых действиях для обеспечения устойчивого устранения недостатков в банках.

Основные моменты

ЕЦБ сместит фокус надзора на приоритизацию существенных рисков, принимая определенный надзорный риск в менее критичных областях вместо проведения комплексных ежегодных проверок.
Меры по повышению эффективности включают сокращение сроков одобрения простых сделок секьюритизации с трех месяцев до семи дней и уменьшение количества показателей данных для стресс-тестирования на 55%.
ЕЦБ призывает банки своевременно устранять первопричины недостатков, отмечает рентабельность собственного капитала в еврозоне выше 10% и призывает к полному внедрению Basel III для предотвращения регуляторных расхождений.

Эта статья была переведена с оригинала. Читайте оригинальную версию от нашего корреспондента здесь.

Модель надзора основана на концентрации внимания и упрощении

Как отмечает Европейский центральный банк, эффективный надзор в более сложной банковской среде в меньшей степени зависит от ежегодной проверки каждого риска в каждом учреждении и в большей — от осознанной оценки того, где контроль наиболее важен. ЕЦБ заявляет, что его система допустимого уровня риска разработана так, чтобы позволять надзорным органам принимать некоторый остаточный надзорный риск, когда менее приоритетные области проверяются менее интенсивно или их рассмотрение откладывается, вместо того чтобы считать снижение приоритетности пассивным упущением.

Центральный банк утверждает, что недавние потрясения, включая банковский кризис марта 2023 года, показывают: формального соблюдения требований к капиталу и ликвидности недостаточно, если продолжают накапливаться слабые места в корпоративном управлении, культуре управления рисками или бизнес-модели. В ответ, по его словам, надзор должен сохранять фокус на существенных рисках в области капитала, ликвидности, операционной устойчивости и структурных угрозах, таких как климатические, связанные с природой и геополитические риски.

ЕЦБ также рассматривает эффективность как вторую опору своего надзорного подхода в рамках инициативы Next Level Supervision. Он заявляет, что пересмотрел более 100 публикаций с надзорными рекомендациями, отменил около 40 из них, сократил сроки одобрения простых сделок секьюритизации с трех месяцев примерно до семи дней, уменьшил количество показателей данных для стресс-тестирования примерно на 55% и сократил некоторые сроки одобрения, связанные с капиталом, до менее чем шести дней.

Устойчивость банков и конкурентоспособность рассматриваются как взаимодополняющие факторы

ЕЦБ заявляет, что более строгий надзор эффективен только в том случае, если банки быстро устраняют выявленные недостатки на уровне первопричин, а надзорные органы готовы при необходимости ужесточать меры принуждения. Он добавляет, что качественные инструменты, включая требования к корпоративному управлению, контролю, процессам и практике ведения бизнеса, остаются необходимыми наряду с мерами по капиталу.

В более широкой политической дискуссии ЕЦБ утверждает, что финансовая стабильность, экономический рост и конкурентоспособность банков взаимно усиливают друг друга, а не вступают в противоречие. Он отмечает, что рентабельность собственного капитала банков еврозоны восстановилась до уровня выше 10%, одного из самых высоких с момента создания Единого надзорного механизма, и предупреждает, что ослабление пруденциальных стандартов не обязательно улучшит кредитование или конкурентоспособность.

Центральный банк также поддерживает полное и своевременное внедрение Basel III и предупреждает, что ненужные регуляторные расхождения могут повысить издержки и спровоцировать гонку ко дну между юрисдикциями. Он добавляет, что для устранения трансграничных рисков, включая непрозрачные связи с небанковскими финансовыми организациями и рост числа кибератак с использованием ИИ, необходимо расширять международное сотрудничество и укреплять взаимодействие между банковскими надзорными органами и органами кибербезопасности.

В нашей предыдущей статье о предупреждении Базельского комитета относительно ослабления международного регуляторного сотрудничества подчеркивалось, как геополитическая напряженность может фрагментировать надзор и расширять информационные пробелы, увеличивая трансграничные риски и возможности для регуляторного арбитража. В ней также указывалось на сохраняющуюся неопределенность в отношении полного внедрения Basel III в ключевых юрисдикциях и подчеркивалось, что эффективный надзор все больше зависит от скоординированных мер реагирования на новые угрозы, такие как риски, связанные с ИИ.

Отказ от ответственности: Включает мнения третьих лиц. Не является финансовой рекомендацией. Может включать спонсируемый контент.