VARA обязала криптокомпании Дубая усилить проверки AML

Все новости

Главные новости

Выбор редакции

Криптовалюты

Финансы

Валюты

Взгляды экспертов

Новости регуляторов

Новости центральных банков

Хосе Антонио Гастелум

1 час назад

VARA обязала криптокомпании Дубая усилить проверки AML — VARA повышает планку AML для криптокомпаний Дубая

Регулятор виртуальных активов Дубая ужесточает требования по борьбе с отмыванием денег для лицензированных криптокомпаний, заставляя их обновлять проверки рисков по мере изменения глобальных санкций и списков FATF. Этот шаг знаменует переход от этапа активного лицензирования к более пристальному надзору в одном из крупнейших криптохабов мира.

Основные моменты

VARA требует оперативной оценки рисков AML на основе данных.
Необходимо быстро отслеживать юрисдикции FATF с высоким уровнем риска.
Советы директоров и топ-менеджмент сталкиваются с повышенными требованиями к надзору.

VARA отходит от статического комплаенса

Управление по регулированию виртуальных активов Дубая (VARA) опубликовало новое Руководство по оценке бизнес-рисков AML/CFT, установив четкие ожидания относительно того, как поставщики услуг виртуальных активов (VASP) должны оценивать риски финансовых преступлений. На официальной странице новостей VARA это руководство размещено наряду с недавними уведомлениями о финансировании распространения оружия, требованиях Travel Rule и усиленных мерах для юрисдикций с высоким уровнем риска.

Руководство требует от компаний включать юрисдикции из «черного» и «серого» списков FATF в свою работу по комплаенсу и обновлять оценки при изменении рисков. Это касается изменений в профилях клиентов, типах транзакций, продуктах, каналах предоставления услуг и географическом присутствии.

Практический эффект значителен. Компании больше не могут полагаться на фиксированное руководство по комплаенсу, подготовленное для получения лицензии. Оценки рисков должны пересматриваться не реже одного раза в три месяца и обновляться незамедлительно после существенных изменений в бизнесе, запуска новых продуктов, обновления санкций, результатов аудита или уведомлений регулятора.

Совет директоров теперь разделяет риски

VARA также возлагает больше ответственности на топ-менеджеров, советы директоров и сотрудников по комплаенсу. Регулятор ожидает, что руководство будет понимать рейтинг остаточного риска компании, анализировать методологию его расчета и связывать полученные результаты с ежедневным контролем.

Свод правил уже обязывает VASP поддерживать эффективные системы AML/CFT, включая аналитику распределенного реестра и другие инструменты для мониторинга и проверки транзакций. VARA также заявляет, что фирмы должны документировать сильные и слабые стороны этих инструментов, поскольку данные кошельков и паттерны блокчейн-транзакций быстро меняются.

Новое руководство расширяет сферу внимания за пределы традиционного отмывания денег. Компании должны разграничивать риски отмывания денег, финансирования терроризма, финансирования распространения оружия и санкционные риски. Они также должны учитывать риски, связанные с ИИ и машинным обучением, транзакциями, повышающими анонимность, некастодиальными кошельками, активностью в DeFi, стейблкоинами и трансграничными переводами.

Криптохаб Дубая ужесточает правила игры

Это обновление важно, так как Дубай стал основной базой для бирж, кастодианов и других криптокомпаний, стремящихся к доступу на регулируемый рынок. VARA является основным регулятором виртуальных активов в Дубае (за исключением Международного финансового центра Дубая), и его правила задают стандарты работы для фирм, лицензированных в эмирате.

Давление ощущается и на глобальном уровне. FATF предупредила, что внедрение стандартов для виртуальных активов остается неравномерным: 75% проверенных юрисдикций лишь частично соответствуют или не соответствуют ее требованиям.

Для компаний сигнал прямой: лицензия Дубая теперь сопряжена с более серьезными операционными обязанностями. Базового скрининга, общих рейтингов риска и устаревших политик будет недостаточно. Компаниям потребуются реальные данные, аналитика кошельков, мониторинг санкций, усиленное управление и доказательства того, что выявленные риски влияют на реальные механизмы контроля.

Ранее мы сообщали, что правила VARA меняют рынок криптодеривативов Дубая.

Этот материал может содержать мнения третьих лиц, никакие данные и информация на этой веб-странице не являются инвестиционным советом в соответствии с нашим Отказом от ответственности. Хотя мы придерживаемся строгих Редакционных стандартов, этот пост может содержать ссылки на продукты наших партнеров.