Осторожно, скам: как мошенники имитируют биржи, фонды и стартапы

Traders Union
Все финансовые новости
Выбор редакции
Самые крупные мошеннические проекты на криптовалютном рынке

Все новости

Главные новости

Выбор редакции

Криптовалюты

Финансы

Взгляды экспертов

Новости брокеров

Новости регуляторов

Мира Киевская

26.02.2026

Осторожно, скам: как мошенники имитируют биржи, фонды и стартапы — Самые крупные мошеннические проекты на криптовалютном рынке

С развитием ИИ криптомошенничество окончательно превратилось в высокотехнологичную индустрию. Теперь вместо одиночных хакеров рынок атакуют целые сетевые экосистемы, которые с помощью дипфейков и иллюзии трейдинга искусно крадут деньги пользователей. Какие скам-проекты сейчас в центре внимания и как не попасть на крючок злоумышленников?

Индустриализация обмана: TPBIT

Яркий пример этой новой эволюции — платформа TPBIT, которая внешне выглядит как полноценная криптобиржа, но фактически является звеном крупной мошеннической сети TXEX. Вместе с платформами DSJ EX и Riscoin TPBIT входит в кластер связанных площадок-клонов, имитирующих торговую активность, клиентскую поддержку и даже структуру управления легитимных бирж. В центре этой мошеннической модели — агрессивный «рекрутинг доверия».

Жертву заводят в закрытые инвест-чаты, где разыгрывается продуманное представление. Так называемый «Профессор» — фигура гуру-трейдера — дает сигналы для сделок, а его «Ассистент» сопровождает процесс регистрации и подталкивает пользователя к внесению депозита. В чате десятки ботов создают эффект присутствия большого сообщества, «успехи» которого подпитывают веру в надежность проекта. Этот антураж формирует иллюзию элитного клуба, куда человека якобы «допускают» исключительно по результатам отбора.

Главный крючок — модель контролируемых микровыплат. TPBIT и аффилированные с ней платформы DSJ EX и Riscoin позволяют без препятствий вывести первые $50–100, что фактически покупает доверие клиента. После такого «теста» пользователь возвращается с более крупными суммами, убежденный в безопасности площадки. И только на этапе вывода основного капитала запускается механика вымогательства — от «верификационных сборов» около $400 до вымышленных налогов и комиссий. Пока пострадавший видит на экране иллюзорную прибыль и пытается выполнить условия мошенников, реальные активы уже проходят через кроссчейн-мосты и исчезают в цепочке анонимных кошельков.

Технологическая ловушка: дипфейки и ИИ

В отличие от TXEX, Quantum AI — это не просто сайт или приложение, а масштабная маркетинговая воронка, маскирующаяся под технологический стартап. Схема работает как многоуровневый цифровой лабиринт: она начинается с тысяч одноразовых лендингов, имитирующих страницы авторитетных медиа, и заканчивается закрытыми веб-платформами, где пользователю демонстрируют фиктивную автоматизированную торговлю, якобы основанную на квантовых вычислениях.

Главный инструмент привлечения здесь — массовая имитация реальности с помощью дипфейков известных миллиардеров и политиков, которые якобы подтверждают эффективность системы. Это радикально снижает порог критического мышления: потенциальная жертва видит знакомое лицо на фоне логотипов известных новостных агентств, что автоматически легитимизирует платформу в ее глазах.

Механика Quantum AI построена на иллюзии быстрых иксов. После первого взноса пользователь видит в личном кабинете стремительный рост прибыли, которая является лишь картинкой на экране, но часто побуждает увеличить депозит. Настоящее ограбление начинается при попытке вывода средств, когда вместо выплаты «консультанты» требуют деньги за активацию счета и оплату налогов. В этой модели ИИ — лишь ширма для шантажа: человека заставляют платить снова и снова, обещая разблокировать нарисованные тысячи долларов.

Игра в менеджмент от BG Wealth Sharing

Проект BG Wealth Sharing (тесно связанный с платформой DSJ EX) иллюстрирует наиболее изощренную стадию современного скама — имитацию корпоративного управления. В отличие от агрессивной рекламы, этот проект привлекает жертв через закрытые чаты, предлагая не просто платформу, а членство в фиктивном хедж-фонде. Пользователю дают готовые «сигнальные коды» для копитрейдинга, создавая иллюзию самостоятельного управления активами и торговли, хотя фактически жертва просто переводит средства на кошельки злоумышленников в сети Tron (USDT TRC-20).

Главная особенность этой схемы — процедура «одобрения вывода менеджментом». Задержка выплат объясняется не техническими сбоями или налогами, а «очередью на проверку комплаенса» или «необходимостью повысить ранг инвестора» через дополнительный взнос. Эта дымовая завеса создает впечатление работы с солидным фондом. Пока пострадавший ждет «решения руководства», его средства уже проходят через кроссчейн-мосты и становятся технически недосягаемыми.

Гигиена капитала: как выжить инвестору

И площадки-клоны TXEX, и Quantum AI, и BG Wealth Sharing демонстрируют три уровня одной и той же проблемы: технологии, психология и управленческая мимикрия работают вместе, чтобы обойти базовые навыки самозащиты инвестора.

Чтобы выжить в такой среде, гигиена капитала должна стать рутиной, а не разовой «проверкой перед депозитом». Это означает: не инвестировать через закрытые чаты, не доверять платформам без регистрации у финансовых регуляторов, отдельно проверять бренды и домены, не вносить дополнительные средства «для разблокировки вывода» и всегда ставить под сомнение истории о гарантированных иксах и «команде профессионалов», о которой вы узнали только из рекламы.

В конечном счете высокая активность сетей вроде TXEX — это сигнал к повышению собственной финансовой грамотности. Технологии ИИ и блокчейна открывают невероятные возможности для тех, кто умеет отличать реальный инструмент от цифровой декорации. Внимание к деталям и здоровый скепсис к сверхприбылям позволяют не просто сохранить капитал, но и стать частью нового, прозрачного финансового мира, где безопасность является результатом осознанного выбора, а не случайности.

Этот материал может содержать мнения третьих лиц, никакие данные и информация на этой веб-странице не являются инвестиционным советом в соответствии с нашим Отказом от ответственности. Хотя мы придерживаемся строгих Редакционных стандартов, этот пост может содержать ссылки на продукты наших партнеров.