Несмотря на то, что криптовалютный рынок длительное время находится во флете под давлением регуляторов и последствий банкротства биржи FTX, аналитики считают, что следующая волна роста может начаться уже в 2025 году. Среди наиболее перспективных для долгосрочного инвестирования и диверсификации монет - BTC, SOL, TON, TRX, BNB, XRP.
Какие криптовалюты купить в октябре 2023 на долгосрок
Обновлено: Октябрь 05, 2023
Михаил Внучков
Автор
Мнение, выраженное автором, является его субъективным личным видением.
Проверено
Редактор
Последний год криптовалютный рынок лихорадит. После 2022 года (банкротства Terra и FTX) инвесторы стали более осторожны и не торопятся массово скупать биткоин и другие альткоины. Все ждут какого-то толчка, который бы мог стать поводом для оптимизма, но его нет. На фоне небольших локальных положительных новостей ВТС смог отойти от минимумов 16-18К, но на рынке нет фундаментальных факторов для пробоя 30К. Сильным драйвером могли бы быть действия регуляторов. Но они наоборот давят на рынок. Примеры этому - иски SEC против Binance, Coinbase, давление на Binance со стороны регуляторов других стран.
За последний месяц высокую доходность показали отдельные монеты из третьего эшелона. Лидер по доходности - Hifi Finance. Монета известна в узких кругах и ее дневное падение на 25% говорит о том, что цена была искусственно кратковременно поднята, после чего наступил быстрый откат. 3% доходности показал ВТС.
ТОП новостей криптовалютного рынка в сентябре
ТОП новостей криптовалютного рынка в сентябре:
SEC одобрить несколько заявок на спотовые биржевые фонды ETF. Буквально до сегодняшнего дня регулятор всячески «ставил палки в колеса», отклоняя заявки на спотовые биткоин-ETF. Но в своем стремлении глава SEC Гэри Генслер «перегнул палку». В СМИ появилась информация, что Конгресс в очередной раз рассматривает возможность его увольнения с поста регулятора. Основные претензии заключаются в том, что при Генслере Ethereum и топовые токены признаны ценной бумагой, открыто максимальное с 2008 года количество судебных дел против топовых стартапов. Все это лишает страну налоговых поступлений и затягивает криптозиму. Увольнение станет сильным драйвером, так как будет воспринято снижением давления на рынок. Сам Генслер хочет все-таки принять несколько заявок, чтобы потом перейти работать в один из биткоин-ETF фондов.
Количество транзакций в сети Bitcoin превысило количество транзакций в сети Visa. По данным аналитического агентства Reflexivity Research, этот факт был зафиксирован 15 сентября, тогда впервые в истории количество операций превысило 700 тыс. Это говорит о том, что рынок постепенно оживает и доверие к ВТС сохраняется на высоком уровне. Сильные всплески активности наблюдались в 2017 и 2021 годах во время криптовалютного бума. Вполне возможно что новый бум уже не за горами.
Уровень инфляции в США снова растет. Озвученные 13 сентября данные снова не радуют. При инфляции в 3,2% в июле в августе инфляция составила 3,7% при прогнозе 3,6%. По мнению аналитиков, ФРС исчерпала ресурс поднятия ставок, потому вряд ли стоит ждать ее роста. Ослабление доллара США на руку криптовалютному рынку.
Binance под давлением SEC. Продолжается давление на крупнейшую биржу со стороны регулятора. Двое ТОП-менеджеров на днях уволились из Binance.US. Регулятор тем временем обвиняет биржу в нежелании сотрудничать и предлагает заморозить цифровые активы американского подразделения. Ситуация грустная, но поражение регулятора может оказаться хорошим ценовым драйвером.
Центральная и Южная Азия лидируют в рейтинге стран, внедряющих криптовалюты. Согласно аналитическому порталу Chainalysis, ТОП-5 стран, активно внедряющих криптовалютные технологии - Индия, Нигерия, Вьетнам, США, Украина. Бразилия на 9-м месте, Китай - на 11-м, Россия - на 13-м, Япония - на 18-м.
Здесь вывод неоднозначный. Популярность криптовалют в Нигерии и Индии можно объяснить слабостью национальной валюты, а также лояльным законодательством и слабым налоговым контролем. Популярность криптовалюты в США - доказательство того, что SEC не может остановить интерес к криптовалютам.
Лучшие криптовалюты для долгосрочного инвестирования
В краткосрочном периоде пока нет сильных фундаментальных факторов, которые бы могли подтолкнуть рынок к восходящему тренду. Но это не относится к долгосрочному инвестированию.
Несколько аргументов в пользу покупки криптовалюты сейчас:
В истории были крупные банкротства бирж: Mt.Gox, BTC-E и Wex. Регуляторы давят за биржи и вводят ограничения не первый год. Но это не помешало ВТС установить исторический максимум в 2017 году, нарисовать новый максимум в мае 2021, подешеветь в два раза и снова в ноябре того же года поставить новый исторический рекорд.
Цикличность. Если следовать логике волновой теории развития рынков, то следующий памп рынка мы можем увидеть уже в 2025 году.
Ценность технологии. Ряд стран разрабатывают свои CBDC, крупные корпорации интегрируют в свои сети криптовалютные платежные системы, технологии NFT, Metaverse постепенно входят в повседневную жизнь. Здесь можно провести аналогию с доткомами. Из более чем 9 тыс. криптовалют интерес представляет лишь небольшое число стартапов. Но именно они, как в свое время Amazon или eBay, способны «выстрелить» в будущем.
Binance под давлением SEC. Продолжается давление на крупнейшую биржу со стороны регулятора. Двое ТОП-менеджеров на днях уволились из Binance.US. Регулятор тем временем обвиняет биржу в нежелании сотрудничать и предлагает заморозить цифровые активы американского подразделения. Ситуация грустная, но поражение регулятора может оказаться хорошим ценовым драйвером.
Монеты, которые могли бы быть интересны для долгосрочного инвестирования:
1
Bitcoin (BTC). Универсальное долгосрочное инвестиционное решение - ТОП криптовалют. ВТС - бессменный драйвер рынка с момента его зарождения. Его доля в общей капитализации по состоянию на 01.09.2023 - около 49%. Несколько факторов, которые могут подтолкнуть цену ВТС вверх:
Предстоящий халвинг. Уполовинивание прибыли майнеров, предполагаемое ориентировочно через 9 месяцев, уменьшает количество желающих майнить. Снижается предложение при ограниченной эмиссии - цена растет.
Политика регуляторов. Регулятор SEC лоялен к ВТС - в середине 2022 года прозвучало подтверждение признания ВТС товаром. Открытым остается вопрос с запуском спотового ETF-биткоина. Рано или поздно он будет решен в положительную сторону. Это увеличит торговые обороты ВТС и соответственно подтолкнет цену вверх.
График ВТС
Если появятся фундаментальные факторы, то в первую очередь вверх пойдет ВТС и уже следом за ним другие монеты. Правда, есть минус - там, где менее «именитые» монеты растут в 5 раз, ВТС растет только в 2 раза. Но для консервативного варианта это лучшая криптовалюта.
С долгосрочным прогнозом по ВТС вы можете познакомиться здесь.
2
Solana (SOL). Solana - стартап довольно успешно конкурирующий с Ethereum. Платформа используется для развертывания на ее блокчейне децентрализованных приложений. Ее преимущества - более высокая скорость обработки транзакций и более низкие комиссии сети.
В последнее время проект часто критикуют в первую очередь за ее периодические сбои. Также давление на монету оказывает ситуация с биржей FTX. В частности, на днях суд разрешил бирже-банкроту продажу активов на 100 млн USD в день. FTX владеет около 16% всех монет SOL на сумму около 1,16 млрд долл. США. И если эти монеты будут постепенно «выбрасываться» на рынок, цена будет проседать.
График SOL
По мнению аналитиков, стартап рано списывать со счетов. Наоборот, разработчики активно устраняют пробелы в сети, а вопрос с FTX в скором времени будет решен. Потому сейчас один из лучших моментов купить монету на ее ценовом дне с перспективой на долгосрок. Или как минимум за ней наблюдать.
С долгосрочным прогнозом по SOL вы можете познакомиться здесь.
3
Ripple (XRP). В июле стоимость монеты подскочила почти в 2 раза на новости о том, что суд Нью-Йорка в споре с SEC принял сторону криптовалютного стартапа, отказавшись признать монеты акциями. И пусть позже оказалось, что это неполное решение и по нему подана апелляция (из-за чего монета откатилась на прежние позиции), но это реальный пример того, что произойдет, когда Ripple Labs выиграет следующие суды. Когда это произойдет - никто не знает, но первый важный шаг уже сделан. Потому лучше купить монету заранее.
График XRP
С долгосрочным прогнозом по XRP вы можете познакомиться здесь.
4
Binance Coin (BNB). BNB - нативная монета Binance. Монета уперлась в сильный уровень поддержки из-за давления на Binance со стороны регуляторов и из-за слухов об искусственной манипуляцией ценой со стороны биржи. Уменьшение амплитуды движения и фактический упор в угол треугольника дает повод предположить, что монета способна на фоне положительной новости вернуться как минимум к уровню 340-350 USD.
График BNB
С долгосрочным прогнозом по BNB вы можете познакомиться здесь.
5
RON (TRX). «Темная лошадка», показывающая порой весьма впечатляющие результаты. За ее спиной - Джастин Сан, владеющий биржами HTX (до ребрендинга Huobi) и Poloniex. Расчеты в USDT (TRC20) - едва ли не самые популярные в криптосреде благодаря низким комиссиям. Сравнение с графиком ВТС показывает, что в определенные моменты TRX может оказаться более выгодной инвестицией.
График TRX
С долгосрочным прогнозом по TRX вы можете познакомиться здесь.
6
TON. «Возрождение из пепла» - так называют эту монету некоторые аналитики, делающие ставку на ее скорый прорыв. Платформа начала разрабатываться в 2018 году собственниками мессенджера Telegram. Затем проект был заброшен, но после серии событий снова возрожден. В рейтинге CoinMarketCap монета появилась в 2021 году в момент очередной волны пампа и почти сразу же вошла в ТОП-10 по уровню капитализации.
График TON
это еще не предел. В сентябре TON Foundation объявила об интеграции криптовалютного кошелька TON Space в Telegram. Собственники платформы планируют подключить 30% всех пользователей мессенджера к The Open Network до 2028 года. На этой новости монета подорожала более чем на 15%.
7
Optimism (OP). Монета слишком поздно вышла на рынок, пропустим бум 2021 года. Но это не помешало ей во время криптозимы показать более чем трехкратный рост. Суть стартапа - решение второго уровня (L2) для увеличения скорости работы Ethereum. Практическая польза, частые аирдропы в будущем поддержат цену монеты.
График OP
В дополнение к этим монетам для диверсификации рисков стоит добавить Ethereum. ETH - монета с перспективой, являющаяся вторым основным драйвером всего рынка. После перехода на алгоритм PoS разработчики продолжают совершенствовать сеть. И хотя конкурентов для развертывания DDaPs хватает, Ethereum продолжает удерживать лидерство.
Как инвестировать в криптовалюты
Инвестировать в перспективные криптовалюты может каждый, не выходя из дома. Основных вариантов два: покупка на криптовалютной бирже с последующим хранением на биржевом аккаунте или холодном кошельке. И торговля CFD с помощью брокера. Второй вариант больше подходит для краткосрочной спекулятивной торговли из-за наличия свопа. Но здесь есть кредитное плечо до 1:1000 и возможность открывать короткие позиции без комиссии. Криптовалютные биржи больше подходят для долгосрочных покупок.
Как инвестировать. Несколько советов от профессионалов:
Дождитесь очередного разворота после прохождения дна. Например, нет смысла покупать ВТС по 30К, если есть предпосылки снижения цены до 26-27К. Хотя вы покупаете на долгосрок, разница в 3-4К роль играет.
Не храните деньги на аккаунтах криптовалютных бирж. Это допустимо в коротком периоде, на долгосрок в этом нет смысла. Переведите криптовалюту на холодный кошелек. Соблюдайте мере предосторожности: не переходите по посторонним ссылкам и не вводите личные данные, данные кошелька на сторонних сайтах - есть риск фишинга. Не переходите по незнакомым ссылкам - есть риск «поймать» кейлогеры и другие типы мошеннического ПО.
Не спешите продавать монеты во время локальных просадок. Ваша цель - долгосрочные инвестиции. И они должны принести минимум 100%. На интервале 2 года это вполне реально.
Важно не только вовремя купить, но и вовремя продать. При росте цены на 100% продайте 50% купленной криптовалюты - тем самым вы полностью окупите инвестиции. Оставшимися 50% распоряжайтесь по своему усмотрению.
Инвестиции в криптовалюты. Мнения экспертов
В этом блоке вы познакомитесь с мнением экспертов. Что думают аналитики о будущем криптовалют:
Том Ли (сооснователь аналитической фирмы Fundstrat). Если SEC даст зеленый свет биткоин-ETF, цена ВТС может перейти отметку 150К за счет превышения спроса над предложением.
Кевин Келли (Соучредитель и глава отдела исследований Delphi Digital). У ВТС наблюдаются криптоциклы, повторяющиеся в среднем раз в 4 года. Каждый раз после исторического максимума биткоин проседает на 80%. Следующий криптоцикл совпадает с грядущим в 2024 году халвингом.
Роберт Киосаки. США не могут удержать инфляцию, потому доллару будет сложно, а ВТС как альтернативная валюта взлетит до 120К и выше уже в 2024 году.
Мнение эксперта Traders Union
Сентябрь - традиционно провальный для криптовалют месяц. Начало осени психологически воспринимается как начало нового рабочего сезона после летних отпусков, потому деловая активность еще слабая - инвесторы «раскачиваются». Фундаментальные факторы пока не радуют, но только если говорить о краткосрочном периоде. Есть мнение, что новый виток претензий SEC связан с попыткой «расчистить» дорогу цифровому доллару, но это только предположение. Успех Ripple показывает, что отношение стран к криптовалютам постепенно меняется в лучшую сторону. И значит есть вероятность положительных сдвигов в области законодательства как минимум к ВТС. Любая подобная новость будет воспринята положительно, а за биткоином потянется и весь рынок. Потому в долгосрочной перспективе есть вероятность как минимум ретеста максимумов 2021 года.
Лучшие биржи для покупки криптовалюты
Заключение
Криптовалютный рынок продолжает оставаться одним из самых волатильных, высокорисковых, но в то же время наиболее доходных и перспективных рынков. Продолжающееся давление со стороны регуляторов рано или поздно будет сломлено и криптовалюты снова ждет очередной взлет. Когда именно его ждать, аналитики точно сказать затрудняются, называя период 1-2 года. Потому совет: успейте купить криптовалюты, пока они находятся около ценового дна. Будьте терпеливы - и удача обязательно вам улыбнется!
FAQs
Какая криптовалюта самая перспективная 2024?
Аналитики называют перспективными монеты TON, BNB, XRP, SOL. У каждой из этих монет есть свои внутренние драйверы, которые могут усилить эффект от фундаментальных факторов, влияющих на рынок в целом. Также сохраняются перспективы у ТОП криптовалют - ВТС, ЕТН.
Какую монету купить сейчас?
Создайте диверсифицированный портфель из монет разного класса: биткоин, монеты из ТОП-30, монеты сектора метавселенных, DeFi.
Какая самая стабильная крипта?
Криптовалюта с относительно стабильной динамикой роста и спада - биткоин. Монета является драйвером рынка и первой реагирует на любые фундаментальные факторы. У BTC меньше уровень волатильности, потому монета хорошо подходит для консервативных долгосрочных стратегий.
Какая криптовалюта самая надежная?
Та, которая признается регуляторами и имеет практическую полезность. Среди стейблкоинов надежным можно назвать обеспеченный реальными активами Tether (USDT). Среди других типов монет - ВТС, ETH.
