Куда вложить $100 000 в 2024 году
Лучшие способы вложить $100 000:
-
Акции – способ для инвестиций с разным уровнем риска.
-
Копи трейдинг – способ для инвестиций для новичков.
-
ETF – возможность инвестировать в активы из конкретных отраслей.
-
Криптовалюты – способ инвестиций с высоким риском.
-
Недвижимость – способ консервативных инвестиций.
Выгодно вложить капитал и жить на проценты мечтают сотни тысяч граждан. Для некоторых сумма в 100 тысяч долларов достигается путем долгосрочных накоплений, другие получают эти средства в наследство, в результате продажи недвижимости или получения страховых выплат. Эксперты Traders Union подготовили обзор направлений, куда инвестировать $100 000, чтобы получать максимальную отдачу от своих вложений.
-
Когда следует начинать инвестировать?
Никогда не рано и не поздно начать формировать личный капитал. Для начала стоит направить средства на погашение долгов и закрытие кредитных карт. После ликвидации долговых обязательств создайте финансовую подушку безопасности, а затем разработайте инвестиционный план и начинайте формировать свой портфель, соблюдая правила риск-менеджмента.
-
Как определить время продажи актива?
В мире торговли, где принцип «покупай дешево, продавай дорого»,не может дать четкого ответа на вопрос, когда следует закрыть открытую позицию. Это во многом зависит от вашей стратегии - готовы ли вы инвестировать на длительный срок или занимаетесь внутридневной торговлей, совершая по нескольку сделок в день.
-
Каковы основные тревожные сигналы для инвесторов?
Не стоит верить обещаниям сверхприбыли в минимальные сроки. Также не стоит вкладывать в хайп-проекты, которые покупают рекламу, взвинчивают цены на свои активы и исчезают, оставляя инвесторов с неликвидными инструментами. Отдавайте предпочтения надежным инструментам и проектам с хорошей репутацией, которые завоевали прочные позиции на рынке и имеют многотысячную аудиторию клиентов.
-
Сколько дохода нужно откладывать, чтобы достичь уровня $100 000?
Начать формировать привычку к экономии, погружаться в мир финансов и формировать мышление инвестора можно с подросткового возраста. С момента трудоустройства заведите привычку откладывать не менее четверти своей зарплаты и половины дополнительного дохода на специальный счет с последующим вложением в покупку финансовых активов.
Как инвестировать 100 тысяч долларов: общие идеи
Одно из популярных направлений инвестирования для частных лиц - покупка ценных бумаг. Современным инвесторам доступны акции ведущих мировых корпораций и небольших компаний с высоким потенциалом роста. Существует несколько стратегий инвестирования в акции - покупка активов с целью последующей продажи по более высокой цене или вложения в дивидендные акции с перспективой получения части доходов компании в формате дивидендов.
Более консервативные инвесторы предпочитают добавлять в свой портфель облигации - ценные бумаги с гарантированной доходностью и минимальным уровнем риска. По мнению финансовых экспертов, оптимальным соотношением ценных бумаг в инвестиционном портфеле является 60% акций и 40% облигаций, что позволяет обеспечить доходность до 20% годовых с минимальным риском. Акции считаются более доходным инвестиционным инструментом, но их цена может меняться в зависимости от ситуации на фондовом рынке и результатов деятельности компании. Вложения в покупку облигаций менее рискованны, но уровень дохода сопоставим с показателями инфляции.
Кроме вложений в ценные бумаги, есть и другие инвестирования - REIT, копи-трейдинг, покупка криптовалютных активов, открытие собственного бизнеса и т.д. Мы рассмотрим эти способы в следующих разделах.
Главное правило инвестора - диверсификация активов
Основная задача инвестора - сохранить капитал и получить прибыль от вложений средств. Следует помнить, что любой инвестиционный инструмент может принести доход, но есть риск получения убытка. Снизить риск просадки капитала помогает диверсификация активов в инвестиционном портфеле. Опытные игроки рынка формируют портфель из разных инструментов - акций, облигаций, ценных металлов, криптовалют и т.д. За счет диверсификации возможный убыток в одном или нескольких активах перекрывается доходом, полученным от других финансовых инструментов. Выбор активов для инвестирования зависит от ожидаемой доходности портфеля и готовности инвестора к риску.
6 лучших финансовых вариантов для инвестирования 100 000 долларов США
Вы можете подобрать инвестиционные инструменты, отвечающие вашим финансовым целям и терпимости к рискам. В этом разделе вы найдете шесть проверенных вариантов инвестирования $100 тысяч в 2024 году.
1. ETF на фондовые индексы
Биржевой фонд (ETF) - это комплексный инструмент, который отслеживает определенный сектор, товар, индекс или актив. Например, фондовый индекс ETF включает совокупность акций компаний, действующих в одном экономическом секторе.
Вы можете получить представление о ситуации в той или иной отрасли, например, автомобильном секторе, отслеживая ее ETF. В отличие от одиночных акций, биржевые индексы менее подвержены колебаниям цен на финансовом рынке. В среднем цена индексов возрастает почти на 10% ежегодно в долгосрочной перспективе. Инвестору-новичку сложно добиться такой доходности.
SPDR Financial Select Sector ETF
SPDR является примером ETF фондового индекса, который отслеживает динамику индекса S&P Financial Select Sector Index. Индекс включает в себя широкий перечень акций сектора финансовых услуг, включая банки, страховые компании и REIT.
Фонд предлагает дивидендную доходность в размере 1,93% с годовой доходностью 5,12% по состоянию на середину 2022 года.
👍 Плюсы ETF на фондовые индексы
• Достаточно высокая доходность инструмента;
• Хорошо подходит для долгосрочных инвестиций;
• Минимальный риск просадки депозита от случайных колебаний цен на фондовом рынке;
• Дает возможность планомерно наращивать инвестиционный портфель;
• Можно инвестировать в наиболее перспективные отрасли экономики.
👎 Минусы ETF на фондовые индексы
• Поскольку ETF содержат корзину акций, потенциальная доходность может быть ниже по сравнению с покупкой акций отдельных компаний.
• Могут возникнуть дополнительные расходы на оплату административных расходов, поскольку многие ETF-фонды управляются вручную.
2. Роботы-советники
Существует множество вариантов, куда инвестировать $100 тысяч, от ценных бумаг до покупки недвижимости или развития собственного бизнеса. Инвесторы отмечают, что управление портфелем требует постоянного внимания, цена активов постоянно меняется, нужно периодически отслеживать рыночные тенденции и корректировать финансовые инструменты. С развитием информационных технологий появилась возможность автоматизировать управление инвестициями, доверив рутинные операции цифровым алгоритмам.
Робо-советники — это цифровые решения, способные использовать искусственный интеллект для предоставления финансовых консультаций или управления инвестициями при минимальном контроле со стороны пользователя. Алгоритм анализирует исходные данные и мониторит рыночные тренды, выбирая наиболее привлекательные инвестиционные инструменты.
Современный ИИ может проанализировать ваши инвестиционные предпочтения, толерантность к риску и целевые цели, чтобы помочь сформировать портфель с оптимальным сочетанием доходности и риска. В то же время необходимо ответственно выбирать советника для торговли. Ваши инвестиции и будущая финансовая свобода во многом зависят от вашего вклада.
WealthFront
WealthFront — лидер в сфере автоматизированных инвестиционных услуг, управляющий активами на сумму более $25 млрд. Минимальный инвестиционный баланс робота-советника составляет $500, а комиссия за управление составляет 0,25% от суммы счета.
Вы можете получить доступ к комплексному набору инструментов инвестиционного и финансового планирования с помощью трекеров, помогающих отслеживать рост вашего инвестиционного капитала.
👍 Плюсы роботов-советников
• Хорошо продуманные инвестиционные портфели;
• Автоматическая ребалансировка портфеля;
• Низкие управленческие и административные сборы;
• Простота в использовании и настройке;
• Низкий минимальный баланс для новых учетных записей, снижающий барьер для входа.
👎 Минусы робо-советников
• Отсутствие определенной степени персонализации;
• Недостаточная гибкость и выбор инвестиций;
• Ограниченное человеческое взаимодействие.
3. Погашение долгов
Получив в распоряжение сумму в $100 000, часть пользователей задается вопросом - направить ли эти средства на погашение существующих долгов или вложить деньги в инвестиционные инструменты, с перспективной роста их стоимости в будущем. Эксперты рекомендуют начинать процесс инвестирований с погашения текущих долгов, чтобы избежать штрафов и начисления пени за просрочку платежей. Даже при значительных объемах задолженности стоит провести аудит своих обязательств, реструктуризировать долги и включить выплату ежемесячных взносов на погашение займов в свой инвестиционный план.
Оптимальный вариант в этом случае - быстро закрыть небольшие долги, а крупные займы пересчитать и разбить из погашение на равномерные ежемесячные платежи с минимальным процентом за обслуживание суммы долга. Часть капитала можно направить на покупку инвестиционных активов, а полученный доход направить на выплату долгов.
Инвестирование может иметь смысл только в том случае, если вы можете заработать больше от инвестиций, чем ваши долги обойдутся вам на процентах. Погашение кредитов под высокие проценты обеспечивает лучшую отдачу от денег, чем любой инвестиционный класс.
Закрытие кредитных карт
В разных странах размер процентной ставки по кредитным картам в 2024 году составляет от 15 до 35% годовых. В то же время средняя доходность от вложений в ценные бумаги - порядка 10% годовых, а держатели облигаций могут рассчитывать на пассивный доход в размере 3-8% годовых. Имея в распоряжении сумму в $100 000, выделите часть капитала на закрытие кредитных карт, чтобы закрыть “дыру в бюджете”, способную поглотить значительную часть ежемесячного дохода. Остаточный капитал после погашения долговых обязательств стоит направить на приобретение финансовых инструментов и формирование инвестиционного портфеля, чтобы защитить деньги от инфляции и сформировать источник пассивного дохода.
👍 Плюсы погашения долга
• Избавление от необходимости выплачивать ежемесячно часть дохода на выплаты по кредитам и займам;
• Снижение нагрузки на семейный бюджет, поскольку большая часть выплаты приходится на проценты и страховые взносы за обслуживание долга;
• Душевное спокойствие - ваши кредиторы перестанут вас беспокоить звонками и напоминаниями о задолженности;
• Выплата долгов позволяет оптимизировать бюджет и высвободить средства на приобретением финансовых активов.
👎 Минусы выплат по долгам
• Уменьшается потенциальный капитал для инвестиций.
4. Отраслевые ETF
Отраслевые ETF - объединенные инвестиционные фонды, которые фокусируются на отслеживании акций и ценных бумаг определенного сектора. Например, вы можете инвестировать в ETF, которые объединяют акции предприятий, работающих в сфере технологий или энергетики.
Инвестиционные активы этой категории пассивно управляются через базовый индекс указанного сектора. Для классификации различных секторов используется глобальный стандарт отраслевой классификации (GICS). В его иерархии находятся 11 секторов, разделенных на 24 промышленные группы, 68 отраслей и 157 подотраслей.
Вы можете создать диверсифицированный портфель, инвестируя в акции компаний малой, средней и большой капитализации. Также у инвесторов есть возможность собрать диверсифицированный портфель с учетом своей готовности к риску, уделяя пристальное внимание акциям растущих и перспективных компаний.
SPDR ETF для отдельных отраслей промышленности
Фонд промышленного избранного сектора SPDR отслеживает динамику доходности публично торгуемых долевых ценных бумаг компаний в рамках индекса промышленного избранного сектора. ETF относится к промышленному сектору (XLI).
👍 Плюсы отраслевых ETF
• Повышенная диверсификация портфеля с возможностью покупки ценных бумаг предприятий, действующих в различных экономических сегментах;
• Низкие брокерские комиссии;
• Гибкая торговля высоколиквидными финансовыми инструментами.
👎 Минусы отраслевых ETF
• Скрытые риски, возникающие при попытке смешать разные глобальные индексы;
• Более низкая дивидендная доходность по сравнению с акциями отдельных компаний.
5. Портфель акций
Активы фондового рынка - наиболее популярные инструменты как для крупных инвестиционных фондов, так и для частных инвесторов. С помощью брокерской платформы вы можете торговать акциями крупнейших корпораций США, Евросоюза и азиатских стран. Хорошо сбалансированный портфель акций позволяет получать пассивный доход 7-12% и выше от вложенных средств.
В процессе торговли акциями участники покупают и продают акции листинговых компаний. При выборе акций важно провести комплексное исследование деятельности компании, что может представлять сложность для новичков.
Существует две основные стратегии инвестирования в акции:
-
Покупка ценных бумаг с целью перепродажи активов в будущем по более высокой цене;
-
Вложения в дивидендные акции, позволяющие получать часть прибыли компании в формате дивидендов.
Волатильность на фондовом рынке довольно высока, здесь можно заключать долгосрочные сделки или вести торговлю внутри дня. Но инвесторам, не склонным к риску, стоит включить в свой портфель облигации, драгоценные металлы или другие активы с меньшим риском.
NFLX: акции Netflix
Компания начала свой путь на рынке со службы проката DVD в 1997 году, но постепенно Netflix наращивал обороты и со временем превратился в ключевого игрока индустрии потокового вещания. Компания продемонстрировала лучшую прибыль за последнее десятилетие: цена ее акций выросла более чем на 189%.
Хотя прошлые результаты не всегда приводят к увеличению прибыли в будущем, но акции NFLX стали примером высокой доходности на волатильном фондовом рынке.
👍 Плюсы инвестирования в акции
• Можно начать с небольшого стартового капитала и постепенно наращивать портфель ценных бумаг;
• Возможность получать до 15% годовых на вложенные средства;
• Высокая ликвидность активов;
• Минимальные брокерские комиссии.
👎 Минусы инвестирования в акции
• Цена активов подвержена волатильности - котировки могут как расти, так и снижаться, что приводит к просадкам депозита;
• Нужно приложить время и усилия для детального анализа предприятий, чтобы найти перспективные компании для инвестиций.
• Доход от торговли ценными бумагами облагается налогом.
6. Инвестирование в криптовалюты </H3>
Рынок цифровых технологий стремительно развивается, во всем мире растет интерес к криптовалютным активам, как направлению для инвестиций. Цифровые монеты работают на децентрализованной платформе блокчейна без контроля со стороны центробанков или финансовых организаций.
Криптовалюты могут стать перспективным активом для инвесторов, готовых принять высокую волатильность рынка. Ежедневно стартуют новые проекты децентрализованных систем, а на криптовалютных биржах доступны для торговли сотни токенов стоимостью от долей цента до десятков тысяч долларов за единицу.
Важной частью инвестирования в криптовалюты является поиск перспективных монет, для чего необходимо анализировать проекты, их ценность для потребителей и перспективы развития. При правильном выборе актива и соблюдении торговой стратегии инвестиции в цифровые активы могут принести свыше 100% годовых от суммы инвестирования.
Инвестиции в криптовалюты - действенный способ диверсификации инвестиционного портфеля. Биткоин включают в свои портфели крупнейшие фонды и ведущие инвесторы, такие, как Рэй Далио и Билл Миллер.
Большинство институциональных и частных инвесторов рассматривают покупку Bitcoin как метод защиты своих средств от инфляции. Благодаря технологии блокчейн, ценность Биткоина не привязана к какой-либо одной экономике или валюте.
Криптовалюта BTC имеет ограниченное количество монет — 21 миллион. На текущий момент добыто почти 19 млн BTC. Уменьшение числа монет способствует росту цен и сводит к минимуму риск инфляции.
Bitcoin: от $0 до $69 000
В момент запуска проекта Bitcoin имел цену $0. Самый значительный скачок был отмечен в июле 2010 года, когда цена поднялась до отметки $0,09 за монету. В ноябре 2021 года зафиксирован абсолютный максимум - котировки Биткоина составили рекордные $69 000 за единицу.
Криптовалюты входят в категорию активов с высокой степенью риска - цена может совершать резкие скачки в сторону роста или падения в зависимости от рыночной ситуации и действий крупных игроков. Эксперты рекомендуют включать в свой портфель 10-15% криптовалют от числа всех активов, чтобы снизить риск просадки в результате волатильности.
Начните инвестировать в криптовалюты прямо сейчас с ByBit👍 Плюсы инвестиций в криптовалюту
• Независимость от центробанков и регулирующих органов;
• Высокий потенциал доходности;
• Большой выбор доступных монет;
• Отличный способ защиты капитала от инфляции.
👎 Минусы инвестиций в криптовалюты
• Рынок криптовалют отличается высокой волатильностью, есть риск просадки депозита;
• Необходимо тщательно анализировать проект до покупки монет;
• Есть риск крипто-мошенничества и взлома кошелька.
Как инвестировать 100 000 долларов: 3 лучшие альтернативные идеи
Если у вас есть свободные средства и интересует вопрос, куда инвестировать 100 тысяч долларов, существуют и другие варианты, способные обеспечить стабильную прибыль от вложений. В этом разделе мы рассмотрим три способа инвестирования с высоким потенциалом доходности.
1. Открытие собственного бизнеса
Одно из перспективных направлений для вложения капитала - регистрация и развитие своего дела. Вы можете вложить средства для запуска стартапа или расширения существующего бизнеса. Самофинансирование позволяет вам как учредителю сохранить капитал и ускорить развитие, поскольку нет необходимости выплачивать долги на начальных этапах.
👍 Плюсы инвестирования в свой бизнес
• Полный контроль над своими инвестиционными решениями;
• Огромное количество идей для запуска своего бизнеса в разных сферах - вы можете подобрать направление с учетом своих способностей и интересов;
• Вы сохраняете полное право собственности на пакет акций в бизнесе;
• Для офлайн-бизнесов можно кратно увеличить прибыль, привлекая клиентов через сеть Интернет.
👎 Минусы инвестирования в свой бизнес
• Существует риск потери средств в случае банкротства предприятия или краха стартапа;
• Нужно принимать активное участие в управлении инвестициями;
• Управление бизнесом требует значительных затрат сил и времени, а также постоянного обучения.
2. Недвижимость
Инвестирование в недвижимость — популярное направление, куда вложить $100 тысяч в 2024 году. Существует множество стратегий инвестирования в объекты недвижимости - покупка жилой или коммерческой недвижимости, с целью перепродажи или сдачи в аренду и т.д. Также есть вариант приобретения офисов или апартаментов в гостиничных комплексах под руководством профессиональной управляющей компании - такая модель может приносить до 12% годовых и более.
Инвестирование в недвижимость требует значительных вложений на старте, инвесторам следует ответственно подойти к выбору объекта. Кроме стартовых инвестиций следует учитывать расходы на оформление документов, ремонт и поддержание здания в хорошем техническом состоянии.
Вместо покупки реальной квартиры или офиса вы можете инвестировать в инвестиционный траст недвижимости (REIT). REITs функционируют аналогично взаимным фондам, приобретая различные объекты недвижимости с более высокой доходностью. ПРи этом способе ваши инвестиции автоматически диверсифицируются по ряду проектов.
👍 Плюсы инвестирования в недвижимость
• Недвижимость со временем дорожает - можно высокую отдачу от инвестиций в течение длительного времени;
• Разные стратегии инвестирования в недвижимость, можно выбрать вариант под свои предпочтения;
• Во многих станах для покупателей недвижимости предусмотрены налоговые льготы, такие как амортизация и налоговые вычеты.
• Покупка доли в фонде REIT дает возможность диверсифицировать ваш портфель по нескольким объектам недвижимости.
👎 Минусы инвестирования в недвижимость
• Высокий порог входа;
• Значительные расходы на ремонт и обслуживание недвижимого имущества;
• Есть риски покупки неликвидной недвижимости, на которую будет трудно найти арендатора.
3. Копи трейдинг
Один из самых прибыльных способов инвестировать 100 тысяч долларов, чтобы получать стабильный доход - торговля на финансовых рынках. Но многие новички сливают депозит в первые недели самостоятельной торговли. Оптимальным решением в этой ситуации станет копи-трейдинг - методика копирования сделок профессиональных участников рынка. На сайте брокера доступна полная статистика счетов профессиональных трейдеров. Вы можете выбрать счет по ряду параметров - уровень дохода, максимальная степень просадки, процент прибыльных и убыточных транзакций, торговая стратегия трейдера, уровень комиссии и т.д.
Сервисы копитрейдинга - отличное решение для пассивных инвесторов, не имеющих времени или желания анализировать рынок и совершать сделки самостоятельно. Вы подключаете свой торговый счет на брокерской платформе к счету профессионального трейдера и получаете прибыль без личного участия в торговле. Для снижения риска вы можете распределить свой депозит между несколькими счетами и выбрать управляющих с максимальными результатами торговли.
RoboForex — лучшая платформа для копирования сделок👍 Плюсы копи-трейдинга
• Отличный способ для начинающих инвесторов освоить торговлю на финансовых рынках;
• Возможность наращивать капитал без затрат времени на анализ рынка и совершение сделок;
• Вы можете выбрать инвестиционный счет под свои запросы, с приемлемым уровнем риска и доходности.
👎 Минусы копи-трейдинга
• Даже у профессиональных трейдеров нередко наблюдаются просадки депозита;
• За управление счетом снимается комиссия в размере 30-50% от полученной прибыли;
• Нужно отслеживать результативность счета, при необходимости менять управляющего или делить капитал между несколькими счетами.
4 совета, как инвестировать 100 тысяч долларов, чтобы не потерять депозит
Хотя может быть заманчиво вложить свободные в новый бизнес или собрать портфель из активов фондового рынка,стоит уделить время и подумать о своих инвестиционных возможностях. Вот четыре совета, которых следует придерживаться для достижения своих финансовых целей:
-
Диверсифицируйте свой портфель. Комбинируйте финансовые инструменты с высоким и низким уровнем риска.
-
Будьте экономными. Любые инвестиции имеют смысл только после закрытия всех долгов и ликвидации кредитных карт. Вам стоит инвестировать только свободные средства, которые вы можете без ущерба для повседневного образа жизни;
-
Расставьте приоритеты для своих целей. Разработайте личный финансовый план, составьте торговую стратегию и повышайте свои инвестиционные возможности;
-
Сосредоточьтесь на инвестициях с низкой комиссией. Выбирайте площадки с минимальной комиссией, чтобы получать более высокую прибыль от вложений.
Как инвестировать 100 000 долларов прямо сейчас?
1. Определите свои цели
Прежде чем вкладывать какие-либо деньги, вам необходимо определиться со своими финансовыми целями. цель. Наличие инвестиционного плана позволяет определить направление для вложения средств и сосредоточиться на достижение поставленной цели в заданные сроки. Среди финансовых целей могут быть финансовая независимость, достойная пенсия, жизнь на проценты, создание капитала для обучения детей или покупки недвижимости и многое другое.
2. Рассчитайте сумму для инвестиций
Не у каждого пользователя есть свободных 100 тысяч долларов для инвестиций. Но у каждого есть возможность откладывать ежемесячно часть дохода и направлять эти средства на покупку финансовых инструментов. Пропишите в своем инвестиционном плане размер стартового капитала и сумму ежемесячных вложений. Также стоит учитывать расходы на консультации и уплату налогов.
3. Зарегистрируйте инвестиционный счет на брокерской платформе
На следующем шаге необходимо зарегистрировать торговый счет на брокерской платформе. На портале Traders Union вы найдете актуальную информацию о ведущих брокерских площадках для торговли и инвестирования.
| Доступные инструменты | Минимальная сумма инвестиций | Инвестиционные активы | Роботы консультанты | |||
|---|---|---|---|---|---|---|
|
RoboForex |
Копи трейдинг, Торговля акциями |
$1 |
Акции США, ETF, криптовалюты, Форекс, |
Нет |
||
|
Interactive Brokers |
Робо-советники, торговля акциями |
$1 |
Акции, опционы, облигации, криптовалюты, Форекс, |
Да |
||
|
ByBit |
Криптовалюты |
$10 |
Криптовалюты |
Нет |
Резюме
Основная задача инвесторов - как инвестировать 100 тысяч, чтобы получать доход в долгосрочной перспективе. Современным инвесторам доступны сотни финансовых инструментов с разным соотношением риска и доходности. Для поддержания баланса и снижения возможных рисков эксперты рекомендуют формировать портфель из разных активов. При этом способе снижение стоимости одних инструментов будет перекрываться за счет роста доходов от других активов.
В статье мы разобрали несколько проверенных способов, куда вложить $100 тысяч, чтобы сохранить и приумножить свой капитал. Выбор направления для инвестиций во многом зависит от ваших способностей, пожеланий, опыта, финансовых ожиданий и готовности к риску.
