Citigroup ошибочно зачислил на счет клиента $81 трлн

Traders Union
Все финансовые новости
Финансы
Citigroup ошибочно зачислил $81 трлн

Все новости

Главные новости

Выбор редакции

Криптовалюты

Финансы

Валюты

Взгляды экспертов

Новости регуляторов

Михаил Внучков

28.02.2025

Citigroup ошибочно зачислил на счет клиента $81 трлн — Citigroup допустил осечку, зачислив на счет клиента $81 трлн

В апреле прошлого года Citigroup Inc. по ошибке зачислил на счет клиента 81 триллион долларов - далеко не те 280 долларов, которые планировалось получить, - обнажив текущие операционные уязвимости банка.

Эта статья была переведена с оригинала. Читайте оригинальную версию от нашего корреспондента здесь.

Хотя ошибка была быстро исправлена, и средства не покинули банк, инцидент привлек внимание американских регулирующих органов. Ошибка осталась незамеченной как сотрудником отдела платежей, который обрабатывал транзакцию, так и вторым сотрудником, которому было поручено проверить ее, сообщает Financial Times.

Только через полтора часа третий сотрудник заметил несоответствие. В итоге проблема была устранена спустя несколько часов. Citigroup сообщила об инциденте, который был классифицирован как "случай, близкий к промаху", Федеральной резервной системе и Управлению контролера валютного контроля (OCC).

Повторяющиеся операционные недостатки

Несмотря на заверения Citi в том, что ее "детективные механизмы контроля" эффективно выявили и исправили ошибку без последствий для банка или клиента, этот инцидент свидетельствует о более серьезных операционных проблемах. Согласно внутреннему отчету, на который ссылается FT, в 2023 году в Citi произошло 10 инцидентов, связанных с суммами в 1 млрд долларов и более, что несколько лучше, чем 13 подобных случаев в предыдущем году.

Эти операционные промахи происходят на фоне того, что Citi пытается решить проблемы, связанные с управлением рисками и данными. Банк уже подвергался значительным штрафам, включая штраф в размере 136 миллионов долларов в июле прошлого года за недостаточный прогресс в решении этих вопросов и штраф в размере 400 миллионов долларов в 2020 году за аналогичные промахи.

Финансовый директор Citi Марк Мейсон в прошлом месяце признал необходимость увеличения инвестиций в инфраструктуру соблюдения нормативных требований, особенно в управление данными и отчетность перед регулирующими органами. "Мы увидели, что необходимо инвестировать больше средств в преобразование данных, технологий, повышение качества информации, поступающей в нашу нормативную отчетность", - сказал Мейсон.

Напоминаем, поставщик инфраструктуры искусственного интеллекта Together AI привлек 305 миллионов долларов в рамках раунда финансирования, возглавляемого General Catalyst и Prosperity7 Ventures из Саудовской Аравии, в результате чего компания была оценена в 3,3 миллиарда долларов.

Этот материал может содержать мнения третьих лиц, никакие данные и информация на этой веб-странице не являются инвестиционным советом в соответствии с нашим Отказом от ответственности. Хотя мы придерживаемся строгих Редакционных стандартов, этот пост может содержать ссылки на продукты наших партнеров.